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2020.08公司治理-考试题库整理

2020.08公司治理单选

1商业银行哪个部门对股东大会负责,并对商业银行经营和管理承担最终责任。( )

    正确答案    C

A:高级管理层       B:监事会  C:董事会  D:职代会

2商业银行股东大会年会应当由董事会在每一会计年度结束后( )个月内召集和召开。因特殊情况需延期召开的,应当向银行业监督管理机构报告,并说明延期召开的事由。

    正确答案    B

A:3     B:6       C:9       D:12

3商业银行( )对董事会负责,同时接受监事会监督。高级管理层依法在其职权范围内的经营管理活动不受干预。

    正确答案    B

A:职代会      B:高级管理层   C:专门委员会    D:专门委员会工作小组

4商业银行独立董事不得在超过( )家商业银行同时任职。

    正确答案    C

A:4     B:3       C:2       D:1

5独立董事在同一家商业银行任职时间累计不得超过( )年。

    正确答案    C

A:3     B:5      C:6       D:无限期

6董事应当投入足够的时间履行职责,每年至少亲自出席( )以上的董事会会议。

    正确答案    D

A:1月4日    B:1月2日      C:1月3日     D:2月3日

7商业银行外部监事在同一家商业银行的任职时间累计不得超过( )年。

    正确答案    D

A:2     B:3       C:5       D:6

8商业银行监事连续( )次未能亲自出席,也不委托其他监事代为出席监事会会议,或每年未能亲自出席至少( )的监事会会议的,视为不能履职。

    正确答案    B

A:2;1/3      B:2;2/3       C:3;1/3        D:3;2/3

9股东监事和外部监事每年在商业银行工作的时间不得少于(  )个工作日。

    正确答案    A

A:15    B:30      C:45      D:60

10监事会工作指引规定,监事会成员包括股东监事、职工监事和外部监事,其中职工监事、外部监事的比例均不应低于( )。

    正确答案    B

A:1月4日    B:1月3日      C:1月2日      D:2月3日

11监事会应当在每个年度终了( )个月内,将其对董事会和高级管理层及其成员的履职评价结果和评价依据向监管机构报告,并将评价结果向股东大会或股东会报告。

    正确答案    C

A:2     B:3       C:4       D:6

12股东监事和外部监事分别由监事会、单独或合计持有商业银行有表决权股份( )、( )以上的股东提名。

    正确答案    B

A:2%;1%     B:3%;1%   C:1%;3%   D:1%;2%

13单个境内非银行金融机构及其关联方合计投资入股比例不得超过农商行股本总额的(   ) %。

    正确答案    D

A:2     B:5       C:8      D:10

14农村信用社改制组建农村商业银行的筹建申请,由(    )受理并初步审查,(   )审查并决定。( )

    正确答案    A

A:银监局、银监会   B:银监分局、银监局   C:银监会、银监会     D:银监局、银监局

15农村商业银行的筹建期为自批准决定之日起(    )个月。未能按期完成筹建工作的,申请人应在筹建期限届满前(    )个月向决定机关提交筹建延期报告。(    )

    正确答案    D

A:3;6        B:6;3   C:6;2   D:6;1

16农村商业银行的开业申请,由(   )受理,(   )审查并决定。审批决定机关自收到完整申请材料或受理之日起2个月内作出批准或不予批准的书面决定。(  )

    正确答案    B

A:银监局、银监会   B:银监分局或所在城市银监局、银监局    C:银监会、银监会     D:银监分局、银监会

17农村商业银行应自领取营业执照之日起(   )个月内开业。未能按期开业的,申请人应在开业期限届满前(   )个月向决定机关提交开业延期报告。开业延期不得超过一次,开业延期的最长期限为3个月。(    )

    正确答案    A

A:6;1       B:6;2   C:6;3    D:6;4

18单个境内非金融机构及其关联方合计投资入股比例不得超过农商行股本总额的(   )%。

    正确答案    C

A:5     B:8       C:10      D:15

19村镇银行设立(   )个月以上,公司治理良好,主要审慎监管指标符合监管要求的,其法人机构可根据当地金融服务需求申请在辖内村镇设立支行。

    正确答案    A

A:6     B:12      C:24      D:36

20拟任农村商业银行董事长、副董事长应具备本科以上学历,从事金融工作(   )年以上,或从事相关经济工作(   )年以上(其中从事金融工作3年以上)。(    )

    正确答案    A

 A:6;10      B:6;8    C:5;10         D:5;8

21

拟任农村商业银行董事会秘书,应具备大专以上学历,从事金融工作(    )年以上,或从事相关经济工作(   )年以上(其中从事金融工作2年以上)。

    正确答案    B

A:6;8   B:4;6    C:5;10   D:5;8

22拟任独立董事(理事),应具备(    )以上学历。

    正确答案    D

A:高中   B:中专    C:大专    D:本科

23拟任农村商业银行、农村合作银行行长、副行长、行长助理、风险总监、财务总监、合规总监,分行行长、副行长、行长助理,应具备(   )以上学历,从事金融工作(   )年以上,或从事相关经济工作10年以上(其中从事金融工作3年以上)。

    正确答案    D

A:高中;10   B:中专;5       C:大专;6       D:本科;6

24拟任农村商业银行、村镇银行总审计师、总会计师、内审部门负责人、财务部门负责人,应具备大专以上学历,取得国家或国际认可的会计、审计专业技术职称,并从事财务、会计或审计工作(   ) 年以上(其中从事金融工作(   )年以上)。(  )

    正确答案    B

A:6;3        B:6;2     C:5;3    D:10;5

25拟任农村商业银行、村镇银行合规部门负责人,应具备(   )以上学历,并从事金融工作(   )年以上。(  )

    正确答案    D

A:高中;10         B:中专;5       C:大专;3       D:本科;4

26拟任农村商业银行、村镇银行首席信息官,应具备(  )以上学历,并从事信息科技工作(  )年以上(其中任信息科技高级管理职务4年以上并从事金融工作2年以上)。( )

    正确答案    D

A:中专;5    B:大专;3       C:本科;4       D:本科;6

27《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》规定,农村中小金融机构自身或聘请外部审计机构对其离任的董事长、副董事长、高级管理人员的离任审计报告,于该人员离任后的(  )内向监管机构报送。

    正确答案    D

A:15    B:30      C:45      D:60

28根据《商业银行公司治理指引》,商业银行主要股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行(  )以上股份或表决权以及对商业银行决策有重大影响的股东。

    正确答案    B

A:百分之三   B:百分之五     C:百分之八      D:百分之十

29股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人。同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的(  )。

    正确答案    C

A:五分之一    B:四分之一      C:三分之一     D:二分之一

30根据《商业银行公司治理指引》,负责制定商业银行经营管理目标和长期发展战略,监督、检查年度经营计划、投资方案的执行情况的是董事会哪个专门委员会?(  )

    正确答案    A

A:战略委员会       B:审计委员会    C:风险管理委员会     D:关联交易控制委员会

31根据《商业银行公司治理指引》,主要负责监督高级管理层关于信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、合规风险和声誉风险等风险的控制情况,对商业银行风险政策、管理状况及风险承受能力进行定期评估,提出完善商业银行风险管理和内部控制的意见的是董事会哪个专门委员会?(   )

    正确答案    C

A:战略委员会       B:审计委员会   C:风险管理委员会     D:关联交易控制委员会

32以下董事会各专门委员会可以由董事担任负责人的是(  )。

    正确答案    A

A:风险管理委员会   B:关联交易控制委员会       C:提名委员会    D:薪酬委员会

33根据《商业银行公司治理指引》,担任审计委员会、关联交易控制委员会及风险管理委员会负责人的董事每年在商业银行工作的时间不得少于(  )个工作日。

    正确答案    D

A:10    B:15      C:20      D:25

34监事的薪酬应当由(  )审议确定。

    正确答案    A

A:股东大会   B:董事会   C:监事会   D:高级管理层

35商业银行发生重大投资、重大资产处置事项、重大诉讼或者重大仲裁等事项应当自事项发生之日起(  )工作日内编制临时信息披露报告,并通过公开渠道发布,因特殊原因不能按时披露的,应当提前向银行业监督管理机构提出申请。

    正确答案    A

 A:10    B:15      C:20      D:30

36商业银行依照法律法规的规定设立监事会,并根据资产规模、业务状况和股权结构合理确定监事会规模和构成,监事会成员为(  )。

    正确答案    A

 A:三人至十三人     B:五人至十三人       C:三人至十五人       D:五人至十五人

37监事会可以根据情况设立提名委员会、审计委员会和监督委员会等专门委员会,各专门委员会负责人原则上应当由( )担任。

    正确答案    B

A:职工监事   B:外部监事     C:股东监事      D:内部监事

38对连续(  )被评为基本称职的董事、高级管理人员,监事会有权建议罢免。对被评为不称职的董事、高级管理人员,监事会有权建议罢免。

    正确答案    A

A:两年   B:三年    C:四年    D:五年

39专职股东监事的薪酬执行延期支付制度。其绩效薪酬的( )以上应当采取延期支付方式,且延期支付期限一般不少于( )。(  )

    正确答案    D

A:30%;两年        B:30%;三年     C:40%;两年     D:40%;三年

40受到监管机构或其他金融管理部门处罚累计达到(  )以上的金融机构拟任、现任董事(理事)和高级管理人员不具有良好的经济、金融从业记录。

    正确答案    A

A:两次   B:三次    C:四次    D:五次

41金融机构拟任、现任独立董事可以存在下列情形(  )。

    正确答案    D

A:本人及其近亲属合并持有该金融机构1%以上股份或股权

B:本人或其近亲属在持有该金融机构1%以上股份或股权的股东单位任职

C:本人或其近亲属在该金融机构、该金融机构控股或者实际控制的机构任职

D:本人或其近亲属能按期偿还该金融机构贷款的机构任职

42已连续中断任职(  )以上的金融机构高级管理人员任职前,拟任职所在地银监会派出机构应当书面通知拟任人所在金融机构重新申请任职资格。

    正确答案    A

  A:一年   B:两年    C:三年    D:四年

43已拥有任职资格的拟任、现任董事(理事)和高级管理人员,出现监管机构发出任职资格核准文件(  )后,未实际到任履行相应职责,且未向监管机构提供正当理由的情形,该人员任职资格失效,金融机构应当及时将相关情况报告监管机构。

    正确答案    C

A:一个月      B:两个月   C:三个月   D:六个月

44金融机构因内部管理与控制制度不健全或执行监督不力,造成损失数额较大或引发较大金融犯罪案件的情形,监管机构可视情节轻重及其后果,取消直接负责的董事(理事)和高级管理人员( )任职资格。

    正确答案    B

A:一年以上三年以下       B:一年以上五年以下   C:五年以上十年以下   D:十年以上

45金融机构严重违反审慎经营规则,造成损失数额巨大或引发重大金融犯罪案件的,监管机构可视情节轻重及其后果,取消直接负责的董事(理事)和高级管理人员(  )任职资格。

    正确答案    C

A:一年以上三年以下       B:一年以上五年以下   C:五年以上十年以下   D:十年以上

46金融机构向监管机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料,情节特别严重的,监管机构可视情节轻重及其后果,取消直接负责的董事(理事)和高级管理人员( )的任职资格。

    正确答案    D

A:一年以上三年以下       B:一年以上五年以下   C:五年以上十年以下  D:十年以上直至终生

47金融机构有以下哪项情形的( ),监管机构可视情节轻重及其后果,取消直接负责的董事(理事)和高级管理人员一年以上五年以下任职资格。

    正确答案    D

A:违法违规经营,情节严重或造成损失数额巨大的

B:内部管理与控制制度不健全或执行监督不力,造成损失数额巨大或引发重大金融犯罪案件的

C:向监管机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件或资料的

D:拒绝、阻碍、对抗依法监管,情节较为严重的

48金融机构董事(理事)和高级管理人员有下列情形之一的不可以酌情从轻、减轻或免除处罚(  )。

    正确答案    D

A:有充分证据表明,该董事(理事)和高级管理人员勤勉尽职的

B:该董事(理事)和高级管理人员对突发事件或重大风险积极采取补救措施,有效控制损失和不良影响的

C:对造成损失或不良后果的事项,在集体决策过程中曾明确发表反对意见,并有书面记录的

D:执行上级违法决定,造成损失或不良后果的

49股份有限公司股东大会作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议,以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议,必须经哪些表决权的股东通过。( )

    正确答案    D

A:出席会议的股东所持1/2以上   B:代表1/2以上       C:出席会议的股东所持2/3以上    D:代表2/3以上

502014年修订后的《公司法》,股份有限公司的注册资本最低限额为(  )。

    正确答案    D

A:人民币3万元     B:人民币10万元      C:人民币500万元     D:取消限额规定

51股份有限公司可以发行无记名股票,其发行对象是(   )。

    正确答案    A

A:社会公众   B:法人    C:国家授权的投资机构       D:发起人

52以募集方式设立股份有限公司的,认股人从何时起不能抽逃其出资。(   )

    正确答案    C

A:缴付出资之后     B:法定验资机构出具验资报告之后   C:公司召开创立大会并决定设立公司之后   D:公司登记主管机关登记之后

53根据《公司法》的规定,股份有限公司的发起人在规定期间内不得转让其持有的本公司股份,该期间为(   )。

    正确答案    D

A:自公司成立之日起5年内      B:自公司成立之日起3年内   C:自公司成立之日起2年内   D:自公司成立之日起1年内

54根据《公司法》的规定,公司合并时,应在法定期限内通知债权人,该法定期限为(   )。

    正确答案    A

A:公司做出合并决议之日起10日内 

B:合并各方签订合并协议之日起10日内

C:合并各方主管部门批准之日起10日内

D:公司办理工商登记后10日内

55根据《公司法》的规定,股份有限公司董事会做出决议,应由(    )。

    正确答案    C

A:出席会议的董事过半数通过    B:出席会议的董事2/3以上通过   C:全体董事的过半数通过     D:全体董事的2/3以上通过

56根据《公司法》规定,股份有限公司中有权决议发行公司债券的机构是(   )。

    正确答案    C

A:董事会      B:职工代表大会       C:股东大会     D:监事会

57股份公司股东大会应当对所议事项的决定作成会议记录,按照《公司法》规定,哪些人必须在会议记录上签名。(  )

    正确答案    C

A:监事   B:经理    C:主持人和出席会议的董事   D:记录人

58设立公司应当申请名称预先核准,预先核准的公司名称保留期为 (   )。

    正确答案    C

A:1个月      B:3个月   C:6个月   D:12个月

59根据《公司法》的规定,股份有限公司股东大会所作的下列决议中,必须经出席会议的股东所持表决权的过半数通过的有(   )。

    正确答案    D

A:公司合并决议     B:公司分立决议       C:修改公司章程决议   D:批准公司年度预算方案决议

60某股份有限公司共发行股份3000万股,每股享有平等的表决权。公司拟召开股东大会对另一公司合并的事项作出决议。在股东大会表决时可能出现下列情形中,能使决议得以通过的是(    )。

    正确答案    C

A:出席大会的股东共持有2700万股,其中持有1600万股的股东同意    B:出席大会的股东共持有2400万股,其中持有1200万股的股东同意C:出席大会的股东共持有1800万股,其中持有1300万股的股东同意      D:出席大会的股东共持有1500万股,其中持有800万股的股东同意

61根据公司法律制度的规定,股份有限公司的财务会计报告应在召开股东大会年会的一定期间以前置备于公司,供股东查阅。该期间为(   )。

    正确答案    C

A:10日       B:15日   C:20日   D:25日

62根据公司法律制度的规定,股份有限公司发生下列情形时,不符合召开临时股东大会条件的有(    )。

    正确答案    C

A:董事人数不足公司章程所定人数2/3时     B:监事会提议召开时

C:持有公司股份5%的股东请求时             D:公司未弥补的亏损达到股本总额的1/3时

63下列有关股份有限公司股份转让的叙述,符合我国《公司法》规定的有(   )。

    正确答案    A

A:公司不能接受本公司股票作为质押权的标的

B:公司任何情况下都不得收购本公司股票

C:发起人持有的本公司股份,自公司成立之日起3年内不得转让

D:无记名股票的转让,由股东将该股票交付给受让人并办理股权转让登记后发生效力

64某股份有限公司的注册资本为4000万元,2013年末的净资产为5000万元,法定公积金余额为2500万元。2014年1月,经股东大会决议通过,拟将部分法定公积金转增为股本,根据《公司法》的规定,本次转增股本最多不得超过(  )万元。

    正确答案    C

A:1000   B:1250    C:1500    D:2000

65根据《公司法》的有关规定,下列有关公司成立日期的表述中,正确的是(  )。

    正确答案    D

A:股东协议签订之日       B:股东会议召开并作出决议之日    C:向工商机关申请登记之日   D:公司营业执照签发之日

66依照《公司法》的规定,公司提取的法定公积金不可以用于。( )

    正确答案    D

A:扩大公司生产经营       B:弥补公司亏损       C:转增公司注册资本   D:改善职工福利

67甲乙同为一家有限责任公司的股东,甲欲将自己对该公司的出资全部转让给乙,应如何操作?(  )。

    正确答案    B

A:须经全体股东同意       B:直接转让即可       C:须经全体股东过半数同意   D:须经全体股东2/3以上多数同意

68根据《公司法》的有关规定,股份有限公司经理由()决定聘任或者解聘。( )

    正确答案    B

A:股东会     B:董事会  C:监事会   D:职工大会或职工代表大会

69根据《公司法》的有关规定,法定公积金转为资本时,所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的()%。(  )

    正确答案    A

A:25    B:30      C:35      D:50

70公司法规定,对虚报注册资本的公司,处以虚报注册资本金额( ) 的罚款。(  )

    正确答案    A

A:5%以上15%以下   B:15%以下      C:5%以下   D:15%以上

71公司法规定,提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实的公司,处以()的罚款;情节严重的,撤销公司登记或者吊销营业执照。(   )

    正确答案    C

A:1万元以上10万元以下   B:3万元以上30万元以下    C:5万元以上50万元以下    D:10万元以上100万元以下

72公司的发起人、股东虚假出资,未交付或者未按期交付作为出资的货币或者非货币财产的,由公司登记机关责令改正,处以虚假出资金额的()罚款。(  )

    正确答案    B

A:5%以下     B:5%以上15%以下     C:15%以下      D:15%以上

73公司登记事项发生变更时,未依照本法规定办理有关变更登记的,由公司登记机关责令限期登记。逾期不登记的,处以()的罚款。(  )

    正确答案    A

 A:1万元以上10万元以下   B:3万元以上30万元以下    C:5万元以上50万元以下    D:50万元以上

74根据《公司法》的有关规定,要求股份有限公司董事会、监事会成员分别为()人。(   )

    正确答案    C

A:3-13人、3人以上      B:3-13人、5人以上   C:5-19人、3人以上   D:5-19人、5人以上

75根据《商业银行法》规定,设立商业银行,应当经( )审查批准。( )

    正确答案    B

A:国务院      B:国务院银行业监督管理机构      C:中国人民银行       D:发改委

76根据《商业银行法》规定,设立农村商业银行的注册资本最低限额为()人民币。( )

    正确答案    C

A:三千万元    B:四千万元      C:五千万元     D:六千万元

77根据《商业银行法》规定,商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的( )。(  )

    正确答案    B

A:百分之五十       B:百分之六十   C:百分之七十    D:百分之七十五

78商业银行有下列哪些变更事项,可以不经国务院银行业监督管理机构批准。( )

    正确答案    D

A:变更名称    B:变更注册资本       C:调整业务范围       D:变更持有资本总额或者股份总额百分之三的股东

79商业银行贷款,下列哪项不符合资产负债比例管理的规定。( )

    正确答案    C

A:资本充足率不得低于百分之八

B:贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五

C:流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十

D:对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十

80未经国务院银行业监督管理机构批准,擅自设立商业银行,或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款,构成犯罪的,依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的,没收违法所得,没有违法所得或者违法所得不足50万元的,处( )罚款。

    正确答案    C

A:50万元以上100万元以下      B:50万元以上150万元以下   C:50万元以上200万元以下   D:50万元以上300万元以下

81商业银行违反《商业银行法》规定,但尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,给予警告,并处(  )罚款。

    正确答案    D

A:2万元以上20万元以下   B:3万元以上30万元以下    C:4万元以上40万元以下    D:5万元以上50万元以下

82任何单位和个人购买商业银行股份总额多大比率以上的,应事先经中国人民银行批准?( )

    正确答案    A

 A:5%   B:4%      C:3%      D:2%

83在下列哪种情况下,银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管?( )

    正确答案    C

A:严重违法经营     B:重大违约行为      C:可能发生信用危机   D:擅自开办新业务

84下列哪一项不属于商业银行的“三性”原则。(  )

    正确答案    D

A:安全性      B:流动性   C:效益性   D:政策性

85《商业银行法》规定,商业银行分支机构不具有法人资格,在总行授权范围内依法开展业务,其民事责任由( )承担。

    正确答案    D

A:本分支机构       B:分支机构负责人     C:分支机构高管层     D:总行

86《商业银行法》规定,商业银行以其全部( )财产独立承担民事责任。

    正确答案    B

A:总部   B:法人    C:分支机构      D:股东

87《商业银行法》规定,商业银行破产清算时,在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后,应当优先支付:( )

    正确答案    C

A:企事业单位存款的本金和利息   B:拆入其他金融机构的款项   C:个人储蓄存款的本金和利息       D:央行对其的贷款

88《商业银行法》规定,未经国务院银行业监督管理机构批准,任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务,任何单位不得在名称中使用“( )”字样。

    正确答案    D

A:公司   B:股份    C:证券    D:银行

89《商业银行法》规定,商业银行不可经营的业务为:( )。

    正确答案    D

A:吸收公众存款     B:办理国内外结算     C:办理票据承兑与贴现      D:发行国债

90商业银行应当于每一会计年度终了(  )内,按照国务院银行业监督管理机构的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告。

    正确答案    C

A:一个月      B:二个月   C:三个月   D:四个月

91商业银行的组织形式、组织机构适用《( )》的规定。

    正确答案    D

A:中华人民共和国中国人民银行法      B:中华人民共和国商业银行法      C:中华人民共和国银行业监督管理法     D:中华人民共和国公司法

92银行业金融机构对违反审慎经营规则的行为进行整改后,应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。经验收符合有关审慎经营规则的,应当自验收完毕之日起( )日内解除对其采取的有关措施。

    正确答案    A

 A:三    B:五      C:七      D:十

93商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过(   )个月未开业的,或者开业后自行停业连续(    )个月以上的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。(  )

    正确答案    A

A:六;六      B:五;五        C:九;九        D:三;三

94下列说法正确的是(  )。

    正确答案    D

A:商业银行可以从事信托投资业务      B:商业银行可以向非自用不动产投资      C:商业银行可以向企业投资     D:商业银行可以向自用不动产投资

95银行业监督管理机构可以对银行实行接管,下列说明错误的是(  )。

    正确答案    D

A:接管的目的是对被接管的商业银行采取必要措施   B:接管的目的是保护存款人的目的

C:接管的目的是为了恢复商业银行的正常经营能力   D:被接管的商业银行的债权债务关系因接管而变化

96银行业监督管理机构可以对商业银行实行接管,接管期限届满,银行业监督管理机构可以决定延期,但接管期限最长不得超过( )。

    正确答案    B

A:一年   B:二年    C:半年    D:三年

97商业银行的关联交易应当符合(  )原则。

    正确答案    A

  A:诚实信用及公允   B:实质重于形式       C:重要性   D:市场价值

98法人或其他组织应当自其成为商业银行的主要非自然人股东之日起(  )工作日内,向商业银行的关联交易控制委员会报告其关联方情况。

    正确答案    B

A:5个   B:10个   C:15个   D:30个

99商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务的下列事项不属于商业银行的关联交易的是( )。

    正确答案    D

A:授信   B:资产转移      C:提供服务      D:理财

100重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1%以上,或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额(  )以上的交易。

    正确答案    A

A:5%   B:10%     C:8%      D:12%

101商业银行董事会关联交易控制委员会成员不得少于( )。

    正确答案    B

A:两人   B:三人    C:五人    D:七人

102商业银行向关联方提供授信发生损失的,在( )内不得再向该关联方提供授信,但为减少该授信的损失,经商业银行董事会、未设立董事会的商业银行经营决策机构批准的除外。

    正确答案    C

A:半年   B:一年    C:两年   D:三年

103商业银行的一笔关联交易被否决后,在( )内不得就同一内容的关联交易进行审议。

    正确答案    B

A:三个月      B:六个月   C:十个月   D:一年

104商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的()。商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的()。( )

    正确答案    C

A:10%;10%         B:15%;15%      C:10%;15%      D:15%;10%

105商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的( )。

    正确答案    C

A:20%   B:30%     C:50%     D:60%

106商业银行董事会应当(  )向股东会就关联交易管理制度的执行情况以及关联交易情况做出专项报告。

    正确答案    D

A:每月   B:每季    C:每半年   D:每年

107商业银行应当按(  )向中国银行业监督管理委员会报送关联交易情况报告。

    正确答案    B

A:月   B:季      C:半年    D:年

108商业银行关联交易控制委员会的日常事务由商业银行(  )负责。

    正确答案    D

A:授信评审部       B:风险管理部    C:合规管理部    D:董事会办公室

109商业银行未按照规定向中国银行业监督管理委员会报告重大关联交易或报送关联交易情况报告的,由中国银行业监督管理委员会责令改正,逾期不改正的,处( )罚款。

    正确答案    A

    A:十万元以上三十万元以下      B:十万元以上五十万元以下   C:三十万元以上       D:五十万元以上

110商业银行违反《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定为关联方融资行为提供担保的情形,由中国银行业监督管理委员会责令改正,并处(   )罚款。

    正确答案    B

A:十万元以上三十万元以下     B:二十万元以上五十万元以下      C:三十万元以上       D:五十万元以上

111商业银行接受本行的股权作为质押提供授信并且情节严重的,中国银行业监督管理委员会可以取消商业银行直接负责的董事、高级管理人员(  )的任职资格或禁止其一定期限从事银行业工作,可以禁止其他直接责任人员一定期限从事银行业工作。

    正确答案    D

A:一至三年    B:一至五年      C:一至六年      D:一至十年

112商业银行对关联方授信余额超过《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定比例的情形,尚未构成犯罪的,中国银行业监督管理委员会可以对商业银行直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处(  )罚款。

    正确答案    A

A:五万元以上五十万元以下      B:十万元以上五十万元以下   C:三十万元以上       D:五十万元以上

113债权人提出破产申请的,人民法院应当自收到申请之日起( )内通知债务人。债务人对申请有异议的,应当自收到人民法院的通知之日起( )内向人民法院提出。( )

    正确答案    C

A:五日;五日       B:七日;五日         C:五日;七日   D:七日;七日

114根据《企业破产法》,人民法院受理破产申请后,管理人对破产申请受理前成立而债务人和对方当事人均未履行完毕的合同有权决定解除或者继续履行,并通知对方当事人。管理人自破产申请受理之日起( )内未通知对方当事人,或者自收到对方当事人催告之日起( )内未答复的,视为解除合同。( )

    正确答案    C

A:一个月;30日     B:一个月;60日       C:两个月;30日       D:两个月;60日

115根据《企业破产法》,下列哪类人员不可以担当管理人( )。

    正确答案    D

A:由有关部门、机构的人员组成的清算组      B:依法设立的律师事务所     C:依法设立的会计师事务所、破产清算事务所等社会中介机构       D:人民法院

116根据《企业破产法》,下列哪个不属于债务人财产( )。

    正确答案    D

A:破产申请受理前属于债务人的全部财产                 B:破产申请受理时属于债务人的全部财产

C:破产申请受理后至破产程序终结前债务人取得的财产    D:破产申请受理后债务人占有的属于债权人的财产

117人民法院受理破产申请前( )内,涉及债务人财产无偿转让财产、以明显不合理的价格进行交易、对没有财产担保的债务提供财产担保、对未到期的债务提前清偿、放弃债权的行为,管理人有权请求人民法院予以撤销。

    正确答案    C

A:三个月      B:六个月   C:一年  D:两年

118人民法院受理破产申请前( )内,债务人不能清偿到期债务,并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的情形,仍对个别债权人进行清偿的,管理人有权请求人民法院予以撤销。但是,个别清偿使债务人财产受益的除外。

    正确答案    B

A:三个月      B:六个月   C:一年    D:两年

119债权人的以下哪个情形,可以向管理人主张抵销债务的情形是( )。

    正确答案    D

A:债务人的债务人在破产申请受理后取得他人对债务人的债权的情形

B:债权人因为法律规定或者有破产申请一年前所发生的原因而负担债务的以外,债权人已知债务人有不能清偿到期债务或者破产申请的事实,对债务人负担债务的情形

C:债务人的债务人因为法律规定或者有破产申请一年前所发生的原因而取得债权的以外,债务人的债务人已知债务人有不能清偿到期债务或者破产申请的事实,对债务人取得债权的情形

D:债务人的债务人在破产申请受理前取得他人对债务人的债权的情形

120人民法院受理破产申请后发生的下列哪类费用不是破产费用:( )。

    正确答案    D

A:破产案件的诉讼费用                                 B:管理、变价和分配债务人财产的费用

C:管理人执行职务的费用、报酬和聘用工作人员的费用     D:破产人所欠职工的工资和医疗、伤残补助、抚恤费用

121人民法院受理破产申请后发生的下列债务,哪类不是共益债务:( )。

    正确答案    C

A:因管理人或者债务人请求对方当事人履行双方均未履行完毕的合同所产生的债务

B:债务人财产受无因管理、不当得利所产生的债务

C:管理、变价和分配债务人财产的费用

D:为债务人继续营业而应支付的劳动报酬和社会保险费用以及由此产生的其他债务

122人民法院受理破产申请后,应当确定债权人申报债权的期限。债权申报期限自人民法院发布受理破产申请公告之日起计算,最短不得少于( ),最长不得超过()。( )

    正确答案    C

A:30日;两个月    B:60日;三个月       C:30日;三个月       D:60日;六个月

123东兴印刷公司申请破产后,进入债权申报程序,下列做法正确的是:( )

    正确答案    B

A:甲债权人申报债权时,口头陈述了自己债权数额和有无财产担保情况

B:该申请破产的企业的保证人乙已经代替债务人偿还了债务,以其求偿权向债务人申报债权  

C:该申请破产的企业的保证人丙没有代替债务人清偿债务,所以不具有申报债权的权利

D:东兴公司是某委托合同的委托人,受托人丁不知道该公司申请破产的事实,仍然处理委托事务,丁由此产生的请求权不得申报债权

124关于破产财产的变价,下列说法不正确的是:( )

    正确答案    B

A:变价方案由管理人拟定

B:债权人会议通过变价方案的决议,须经出席会议的有表决权的债权人过半数通过,且其所代表的债权额占无担保债权总额的2/3以上

C:债权人会议未通过的,人民法院可以裁定通过变价方案

D:破产企业变价出售时,可以将无形财产和其他财产单独变价出售

125下列关于债权人会议的说法正确的是:( )

    正确答案    D

A:第一次债权人会议由管理人召集,自债权申报届满之日起15日内召开

B:以后的债权人会议,在人民法院、管理人和债权人委员会认为必要时召开

C:债权人会议的决议,由有表决权的债权人过半数通过,或债权人代表债权额占无财产担保债权总额的1/2以上

D:债权人认为债权人会议决议违反法律规定,损害其利益的,可以请求人民法院撤销该决议

126甲公司的债权人向人民法院申请宣告甲公司破产,人民法院受理了申请,甲公司申请和解,人民法院裁定和解,下列说法正确的是:( )

    正确答案    D

A:乙公司对甲公司的厂房享有抵押权,乙公司的抵押权应暂停行使

B:债权人会议通过和解协议草案的决议,须经出席会议的有表决权的债权人2/3以上通过,并且其所代表的债权额占无担保债权总额的2/3以上

C:和解债权人是指人民法院受理破产申请时对甲公司享有债权的人

D:和解债权人未申报债权的,在和解协议执行期间不得行使权利

127人民法院裁定甲公司重整,下列问题应给予否定回答的是:( )

    正确答案    C

A:乙公司对甲公司的办公楼享有抵押权,乙公司债权到期,甲公司无力偿还,乙公司要求实现抵押权,甲公司拒绝,甲公司的行为是否合法

B:甲公司租赁了丙公司的设备,租期未满,丙公司要求甲公司归还设备,甲公司拒绝,甲公司的行为是否合法

C:甲公司的董事王某向他人转让其持有的甲公司股份,王某的行为是否合法  

D:甲公司为继续营业向银行借款,并用厂房作为抵押,甲公司的行为是否合法

128根据《企业破产法》规定,第一次债权人会议由人民法院召集,自债权申报期限届满之日起( )内召开。

    正确答案    B

A:十日   B:十五日  C:二十日   D:三十日

129甲企业被人民法院宣告破产,管理人拟定了破产财产分配方案,但经债权人会议第一次决议未通过,下列说法正确的有:( )

    正确答案    B

A:由人民法院直接裁定                B:须二次表决,如仍未通过,由人民法院裁定

C:债权人对裁定不服的,可以申请复议   D:债权额占无财产担保债权总额1/3以上的债权人对裁定不服的,可以申请复议

130设立农村商业银行注册资本为实缴资本,最低限额为()。

    正确答案    A

A:5000万元   B:10000万元    C:15000万元    D:20000万元

131单个自然人及其近亲属合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的(),职工自然人合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的()。

    正确答案    B

A:1%;10%     B:2%;20%      C:2%;10%       D:1%;20%

132单个境外银行及被其控制或共同控制的关联方作为发起人或战略投资者向单个农村商业银行投资入股比例不得超过(),多个境外银行及被其控制或共同控制的关联方作为发起人或战略投资者投资入股比例合计不得超过()。

    正确答案    B

A:10%;20%         B:20%;25%      C:25%;30%      D:30%;35%

133农村商业银行的筹建期为自批准决定之日起()个月。

    正确答案    B

A:3个月     B:6个月   C:9个月   D:1年

134农村商业银行的筹建未能按期完成筹建工作的,申请人应在筹建期限届满前1个月向决定机关提交筹建延期报告。筹建延期不得超过一次,筹建延期的最长期限为()。

    正确答案    A

A:3个月      B:6个月   C:9个月   D:1年

135因行政区划调整等原因导致的行政区划、街道、门牌号等发生变化而实际位置未变动的,不需进行变更住所的申请,但应于变更后()内报告属地监管机构,并换领金融许可证。

    正确答案    C

A:7日   B:10日   C:15日   D:20日

136农村商业银行开办离岸银行业务或增加业务品种,外汇业务从业人员中,其中主管人员应从事外汇业务5年以上,其他从业人员中至少()应从事外汇业务3年以上

    正确答案    D

A:20%   B:30%     C:40%     D:50%

137公司治理的核心是()。

    正确答案    C

A:所有权和经营权分离     B:降低代理成本       C:委托-代理关系      D:实现利润最大化

138拟任省(自治区)农村信用社联合社、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行合规部门负责人,应具备本科以上学历,并从事金融工作()以上

    正确答案    A

A:4年   B:5年    C:6年    D:7年

139农村中小金融机构董事长(理事长)、行长(主任)、分支行行长、专营机构总经理、信用社主任缺位时,农村中小金融机构可以按照公司章程等规定指定符合相应任职资格条件的人员代为履职,并自作出决定之日起()内向监管机构报告。

    正确答案    A

 A:3日   B:4日    C:5日    D:6日

140代为履职的时间不得超过()。

    正确答案    B

A:3个月     B:6个月   C:9个月   D:1年

141董事(理事)和高级管理人员任职资格许可事项,拟任人应在决定机关核准任职资格之日起()内到任,农村中小金融机构应向决定机关和所在地银监会派出机构书面报告。法律、行政法规另有规定的除外。

    正确答案    B

A:1个月     B:3个月   C:6个月   D:9个月

142农村商业银行在注册地辖区外设立支行,申请人注册资本不低于()人民币

    正确答案    D

A:2亿元      B:3亿元   C:4亿元   D:5亿元

143商业银行应对()单独披露

    正确答案    C

A:董事会的构成及其工作情况    B:监事会的构成及其工作情况      C:独立董事的工作情况       D:高级管理层成员构成及其基本情况。

144商业银行应将年度报告在公布之日( )日前报送中国银行业监督管理委员会。

    正确答案    C

A:2日   B:3日    C:5日    D:7日

145商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告,于每个会计年度终了后的()内披露。

    正确答案    C

A:一个月      B:三个月   C:四个月   D:六个月

146资产总额低于()亿元人民币或存款余额低于()亿元人民币的商业银行,按照本办法规定进行信息披露确有困难的,经说明原因并制定未来信息披露计划,报中国银监会批准后,可免于信息披露。

    正确答案    A

  A:10;5      B:15;5         C:15;10        D:10;8

147金融企业选聘会计师事务所,服务费用达到或超过100万元的,不可采用()的采购方式

    正确答案    C

A:公开招标    B:邀请招标     C:竞争性谈判   D:

148金融企业选聘会计师事务所,服务费用达到或超过()的,应采用公开招标或邀请招标的采购方式。

    正确答案    B

A:50万元     B:100万元      C:150万元      D:200万元

149金融企业合并资产总额在5000亿元以上,并且控股企业户数在50户以上的,其全部企业最多可聘用不超过()会计师事务所审计。

    正确答案    D

A:2家   B:3家    C:4家    D:5家

150金融企业聘用多家会计师事务所审计的,应确定其中一家为主审会计师事务所。主审会计师事务所承担的审计业务量一般不低于(),并且金融企业母公司报表及合并报表必须由主审会计师事务所审计。

    正确答案    C

A:30%   B:40%     C:50%    D:60%

151金融企业应从专家库成员中抽取5人以上单数组成评标委员会负责评标,其中熟悉金融业务或财务会计业务的外部专家一般不应少于成员总数的()

    正确答案    A

 A:1月3日    B:1月2日      C:2月3日      D:3月5日

152会计师事务所一经中标,有效期限最长为()。

    正确答案    C

A:1年   B:2年    C:3年    D:4年

153签字注册会计师连续承担同一金融企业审计业务不超过()。

    正确答案    C

A:3年   B:4年    C:5年    D:6年

154经履行本办法规定程序,金融企业决定聘用中标会计师事务所后15个工作日内,应将选聘会计师事务所情况报同级()备案。

    正确答案    C

A:银监局      B:人民银行     C:财政部门     D:税务部门

155一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额()以下,且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额()以下的交易。

    正确答案    A

 A:1%;5%      B:2%;5%        C:1%;4%        D:2%;4%

156关联交易控制委员会成员不得少于()人,并由独立董事担任负责人。

    正确答案    B

A:2人   B:3人    C:4人    D:5人

157以下选项错误的为()

    正确答案    D

A:商业银行不得向关联方发放无担保贷款      B:商业银行不得接受本行的股权作为质押提供授信     C:商业银行不得为关联方的融资行为提供担保   D:商业银行不得接收关联方以银行存单、国债提供足额反担保

158股份有限公司的股东以其()为限对公司承担责任

    正确答案    A

   A:认购的股份       B:认缴的出资额       C:占有的股份    D:承担的出资额

159公司为公司股东或者实际控制人提供担保的,必须经股东会或者股东大会决议。其中有表决权的为()

    正确答案    D

A:所有股东    B:担保企业公司股东   C:担保企业由实际控制人支配的股东      D:担保企业除公司股东或者实际控制人外其他股东。

160股东会或者股东大会、董事会的会议召集程序、表决方式违反法律、行政法规或者公司章程,或者决议内容违反公司章程的,股东可以自决议作出之日起()内,请求人民法院撤销。

    正确答案    C

A:10日       B:30日   C:60日   D:90日

161有限责任公司由()个以下股东出资设立。

    正确答案    C

A:30    B:40     C:50      D:60

162以下哪项可以不召开股东会会议,直接作出决定。()

    正确答案    A

A:股东以书面形式一致表示同意的      B:对公司增加或者减少注册资本作出决议

C:对发行公司债券作出决议           D:对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议

163股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议,以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议,必须经代表()以上表决权的股东通过。

    正确答案    A

A:三分之二  B:五分之三      C:一半    D:绝大多数

164董事任期由公司章程规定,但每届任期不得超过()。

    正确答案    C

A:1年   B:2年   C:3年   D:5年

165以下选项错误的为()

    正确答案    D

A:董事会对股东会负责                           B:董事任期届满,连选可以连任

C:有限责任公司设监事会,其成员不得少于三人     D:高级管理人员可以兼任监事

166监事会、不设监事会的公司的监事行使下列职权不包括()

    正确答案    D

A:检查公司财务

B:对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督,对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议

C:提议召开临时股东会会议,在董事会不履行本法规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议

D:决定公司的经营计划和投资方案

167国有独资公司监事会成员不得少于()人

    正确答案    C

A:3     B:4      C:5       D:6

168关于股权转让以下选项错误的为()

    正确答案    D

A:股东向股东以外的人转让股权,应当经其他股东过半数同意

B:其他股东半数以上不同意转让的,不同意的股东应当购买该转让的股权;不购买的,视为同意转让

C:股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意,其他股东自接到书面通知之日起满三十日未答复的,视为同意转让

D:其他股东自人民法院通知之日起满三十日不行使优先购买权的,视为放弃优先购买权

169以募集设立方式设立股份有限公司的,发起人认购的股份不得少于公司股份总数的();但是,法律、行政法规另有规定的,从其规定。

    正确答案    A

 A:35%   B:40%     C:45%     D:50%

170以下哪项股东大会作出的决议,由出席会议的股东所持表决权过半数通过。()

    正确答案    A

 A:对外提供担保     B:修改公司章程       C:增加或者减少注册资本的决议公司合并、分立、解散或者变更公司形式

171上市公司在一年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额百分之三十的,应当由股东大会作出决议,并经出席会议的股东所持表决权的()以上通过。

    正确答案    A

A:三分之二   B:五分之三      C:一半    D:绝大多数

172公司公开发行股份前已发行的股份,自公司股票在证券交易所上市交易之日起()内不得转让。

    正确答案    A

A:1年   B:2年    C:3年    D:5年

173公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况,在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的()

    正确答案    B

A:20%   B:25%     C:30%     D:35%

174公司依照规定收购本公司股份后,以下()情形,应当自收购之日起十日内注销.

    正确答案    A

 A:减少公司注册资本      B:与持有本公司股份的其他公司合并      C:将股份奖励给本公司职工    D:股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议,要求公司收购其股份的

175除以下哪类情形外,公司因收购本公司股份的,应当经股东大会决议。

    正确答案    D

A:减少公司注册资本       B:与持有本公司股份的其他公司合并      C:将股份奖励给本公司职工    D:股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议,要求公司收购其股份的

176公司在依法向有关主管部门提供的财务会计报告等材料上作虚假记载或者隐瞒重要事实的,由有关主管部门对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以()的罚款。

    正确答案    C

A:一万元以上十万元以下   B:二十万元以下       C:三万元以上三十万元以下   D:五万元以上五十万元以下

177公司在合并、分立、减少注册资本或者进行清算时,不依照本法规定通知或者公告债权人的,由公司登记机关责令改正,对公司处以()的罚款。

    正确答案    A

 A:一万元以上十万元以下   B:二十万元以下       C:三万元以上三十万元以下   D:五万元以上五十万元以下

178以下事项,人民法院应予以受理。()

    正确答案    B

A:公司有证据证明原告起诉时或者在诉讼中已经不具有公司股东身份的

B:原告起诉请求查阅其具有公司股东身份之前或者之后的公司档案材料的  

C:股东请求查阅范围不符合公司法或者公司章程及本规定的

D:原告起诉请求撤销股东会或者股东大会、董事会决议案件,公司股东会或者股东大会、董事会又形成了新的决议,变更了原告起诉涉及的相关内容

179以下事项,人民法院应驳回起诉。()

    正确答案    A

A:股东应承担查阅或者复制公司相关档案材料发生的合理费用,股东拒绝承担相关费用的

B:公司以股东行使知情权后泄漏公司商业秘密、给公司造成损失为由起诉股东请求赔偿的

C:原告股东以未收到开会通知而对会议的召开不知情为由起诉请求认定股东会、股东大会决议无效或者请求撤销股东会、股东大会决议的

D:公司未依法或者公司章程规定建立相关档案材料、公司建立的相关档案材料虚假或者丢失,股东起诉请求公司依法或者公司章程之规定重新建立并提供给股东查阅的

180以下事项,人民法院不予支持。()

    正确答案    D

A:发起人为设立公司以自己名义对外签订合同,合同相对人请求该发起人承担合同责任的

B:发起人以设立中公司名义对外签订合同,公司成立后合同相对人请求公司承担合同责任的

C:公司因故未成立,债权人请求全体或者部分发起人对设立公司行为所产生的费用和债务承担连带清偿责任的

D:公司成立后有证据证明发起人利用设立中公司的名义为自己的利益与相对人签订合同,公司以此为由主张不承担合同责任的,且相对人善意的

181以下选项,错误的为()

    正确答案    D

A:名义股东处分股权造成实际出资人损失,实际出资人请求名义股东承担赔偿责任的,人民法院应予支持

B:股东抽逃出资,公司或者其他股东请求其向公司返还出资本息、协助抽逃出资的其他股东、董事、高级管理人员或者实际控制人对此承担连带责任的,人民法院应予支持

C: 发起人为设立公司以自己名义对外签订合同,合同相对人请求该发起人承担合同责任的,人民法院应予支持。

D:有限责任公司的股东未履行出资义务或者抽逃全部出资,经公司催告缴纳或者返还,其在合理期间内仍未缴纳或者返还出资,公司以股东会决议解除该股东的股东资格,该股东请求确认该解除行为无效的,人民法院应予支持

182单独或者合计持有公司全部股东表决权百分之十以上的股东,公司持续()年以上无法召开股东会或者股东大会,公司经营管理发生严重困难的,以此为事由提起解散公司诉讼,人民法院应予受理。

    正确答案    B

A:1年   B:2年    C:3年    D:5年

183股东提起解散公司诉讼应当以()为被告。

    正确答案    A

 A:公司   B:法人代表      C:董事长   D:大股东

184公司清算程序终结,是指清算报告经股东会、股东大会或者()确认完毕。

    正确答案    C

A:董事会      B:监事会  C:人民法院     D:当地政府

185人民法院组织清算的,清算组应当自成立之日起()内清算完毕。

 

    正确答案    B

A:三个月     B:六个月   C:九个月   D:一年

186()管辖县、县级市或者区的公司登记机关核准登记公司的解散诉讼案件和公司清算案件

    正确答案    A

A:基层人民法院     B:中级人民法院       C:高级人民法院       D:最高人民法院

187()管辖地区、地级市以上的公司登记机关核准登记公司的解散诉讼案件和公司清算案件

    正确答案    B

A:基层人民法院     B:中级人民法院       C:高级人民法院       D:最高人民法院

188当商业银行资本不能满足监管要求时,应当制定资本补充计划使()在限期内达到监管要求,并通过增加核心资本等方式补充资本

    正确答案    C

A:资本利润率       B:成本收入比   C:资本充足率   D:不良贷款率

189商业银行应当在章程中规定,主要股东应当以()形式向商业银行作出资本补充的长期承诺,并作为商业银行资本规划的一部分。

    正确答案    B

A:口头  B:书面  C:口头或书面    D:其他

190根据《商业银行公司治理指引》,负责商业银行年度审计工作,提出外部审计机构的聘请与更换建议的是董事会哪个专门委员会?()

    正确答案    B

A:战略委员会       B:审计委员会   C:风险管理委员会     D:关联交易控制委员会

191董事会例会()至少应当召开一次

    正确答案    B

A:每月   B:每季   C:每半年   D:每年

192董事会会议采用通讯表决形式的,至少在表决前()日内应当将通讯表决事项及相关背景资料送达全体董事。

    正确答案    A

  A:三   B:五      C:七      D:十

193根据《商业银行公司治理指引》,负责拟订监事的选任程序和标准,对监事候选人的任职资格进行初步审核,并向监事会提出建议的是监事会哪个专门委员会?

    正确答案    A

    A:提名委员会       B:审计委员会    C:监督委员会    D:关联交易控制委员会

194单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数()以上股东可以向董事会提出董事候选人

    正确答案    B

A:1%    B:3%      C:5%      D:10%

195单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数()以上股东可以向董事会提出独立董事候选人

    正确答案    A

A:1%    B:3%      C:5%      D:10%

196监事任期每届()年

    正确答案    C

A:1     B:2       C:3       D:5

197()应当在商业银行发展战略框架下制定科学合理的年度经营管理目标与计划。

    正确答案    D

A:董事会      B:监事会   C:董事会办公室      D:高级管理层

198商业银行内部审计部门应当每()对绩效考核及薪酬机制和执行情况进行专项审计,审计结果向董事会和监事会报告

    正确答案    C

A:季    B:半年    C:年      D:两年

199商业银行()负责本行的信息披露,信息披露文件包括定期报告、临时报告以及其他相关资料。

    正确答案    A

A:董事会     B:监事会   C:办公室   D:高级管理层

200外部监事在同一家商业银行任职时间累计不应超过()年,不应在超过()家商业银行同时任职

    正确答案    C

A:3;4        B:5;3   C:6;2    D:无期限;1

201监事的薪酬(或津贴)安排应当由监事会提出,()审议确定

    正确答案    A

A:股东大会   B:董事会   C:监事会   D:高级管理层

202金融机构拟任、现任董事(理事)和高级管理人员不应出现如下情形()

    正确答案    A

A:本人或其配偶有数额较大的逾期债务未能偿还,包括但不限于在该金融机构的逾期贷款  

B:本人及其近亲属合并持有该金融机构1%的股份,且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值

C:本人及其所控股的股东单位合并持有该金融机构1%的股份,且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值

D:本人或其配偶在持有该金融机构1%的股份的股东单位任职,且该股东单位从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值,但能够证明相应授信与本人或其配偶没有关系的除外

203农村中小金融机构董事长、行长、分支行行长缺位时,金融机构应当按照公司章程等规定指定相关人员代为履职,并在指定之后()日内向监管机构报告。

    正确答案    D

A:十    B:七      C:五      D:三

204披露虚假信息,严重损害存款人和其他客户合法权益的,监管机构可视情节轻重及其后果,取消直接负责的董事(理事)和高级管理人员()的任职资格。

    正确答案    D

A:一年以上三年以下       B:一年以上五年以下   C:五年以上十年以下   D:十年以上直至终生

205向监管机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件或资料的,监管机构可视情节轻重及其后果,取消直接负责的董事(理事)和高级管理人员(  )任职资格。

    正确答案    C

A:一年以上三年以下       B:一年以上五年以下  C:五年以上十年以下   D:十年以上

206发生重大犯罪案件或重大突发事件后,不及时报案、报告,不及时采取相应措施控制损失,不积极配合有关部门查处案件或处理突发事件的,监管机构可视情节轻重及其后果,取消直接负责的董事(理事)和高级管理人员( )任职资格。

    正确答案    B

A:一年以上三年以下       B:一年以上五年以下   C:五年以上十年以下   D:十年以上

207经批准设立的商业银行,由( )颁发经营许可证

    正确答案    C

A:人民银行    B:工商局   C:国务院银行业监督管理机构      D:税务局

208设立商业银行分支机构,申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交最近( )年的财务会计报告

    正确答案    B

A:一    B:二      C:三      D:五

209有下列情形之一的,不得担任商业银行的董事、高级管理人员:( )

    正确答案    A

A:因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪,被判处刑罚,或者因犯罪被剥夺政治权利的

B:担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理,但不负有个人责任的

C:担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人,但不负有个人责任的

D:个人所负数额较大的债务但未到期的

210商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处( )罚款。

    正确答案    C

A:一万元以上五万元以下   B:五万元以上十万元以下    C:十万元以上三十万元以下   D:三十万元以上五十万元以下

211风险管理与公司治理面临的一个共同问题是建立有效的( )

    正确答案    A

   A:激励约束机制     B:监督机制      C:分配机制      D:决策机制

212董事会应制定并在全行贯彻执行条线清晰的( )和问责制。

    正确答案    B

A:制度制      B:责任制   C:执行制   D:考核制

213《股份制商业银行独立董事、外部监事制度指引》规定,银行监事会中至少有( )名外部监事,以强化监事会的客观性,确保监事会监督工作的有效开展。

    正确答案    B

A:一    B:二      C:三      D:四

214商业银行的独立董事、外部监事应当具有( )年以上的法律、经济、金融、财务或其他有利于履行独立董事、外部监事职责的工作经历

    正确答案    C

A:二    B:三     C:五      D:十

215监事会可以聘请( )协助开展审计工作。

    正确答案    A

  A:会计师事务所     B:律师事务所    C:监管机构      D:评估机构

216银行应保持公司治理的( )

    正确答案    C

A:清晰度      B:清洁度   C:透明度  D:可信度

217董事会应充分了解银行将要从事的各类重要( )活动。

    正确答案    C

A:存款业务    B:贷款业务      C:金融业务     D:中间业务

218为了确保银行的财务报告公允地反映公司的财务状况以及公司在各重要方面的表现,董事会和高级管理层可采取措施提升外部审计师的有效性:以下说法错误的是( )

    正确答案    C

A:确保外部审计师遵循适用的职业行为准则和规范

B:聘用外部审计师对财务报告所披露的内部控制流程进行检查

C:涉及本行机密的可不向外部审计师提供    

D:考虑定期轮换外部审计师,至少定期轮换主审计合伙人。

219银行不应该公开披露的信息有:( )

    正确答案    C

A:董事会结构和高级管理层结构   B:基本的股权结构     C:存贷款人的信息     D:银行激励结构的信息

220下列不属于行长应当行使的职权的是:( )

    正确答案    A

A:聘任或者解聘副行长、财务负责人等高级管理层成员   

B:代表高级管理层向董事会提交经营计划和投资方案,经董事会批准后组织实施

C:授权高级管理层成员、内部各职能部门及分支机构负责人从事经营活动

D:在商业银行发生挤兑等重大突发事件时,采取紧急措施,并立即向监管部门和董事会、监事会报告

221商业银行应当建立薪酬与商业银行效益和( )相联系的激励机制。

    正确答案    C

A:董事利益    B:管理者利益    C:个人业绩     D:岗位职责

222商业银行分支机构的营业执照应由哪个机关来颁发?( )

    正确答案    D

A:国务院      B:国务院银行业监督管理机构      C:人民银行      D:工商行政管理部门

223商业银行资本充足率不得低于( )

    正确答案    D

A:4%    B:5%      C:6%      D:8%

224商业银行一级资本充足率不得低于( )

    正确答案    C

A:4%    B:5%      C:6%      D:8%

225商业银行核心一级资本充足率不得低于( )

    正确答案    B

A:4%   B:5%     C:6%      D:8%

226监事会可以聘请会计师事务所协助工作,费用( )承担。

    正确答案    B

A:由监事会承担     B:由所在公司承担     C:由股东承担    D:由负责会计事务的监事承担

227商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本。储备资本要求为风险加权资产的( )%,由核心一级资本来满足

    正确答案    C

A:0.50%      B:1.50%   C:2.50%  D:3.50%

228商业银行应当设立履行( )职能的专门部门,负责具体制定并实施识别、计量、监测和控制风险的制度、程序和方法,以确保风险管理和经营目标的实现。

    正确答案    B

A:合规管理   B:风险管理     C:内部控制      D:内部审计

229《银行业监督管理法》旨在通过制定和实施对银行业金融机构的审慎经营规则,实现监管方式从合规监管向( )的转变。

    正确答案    C

A:谨慎监管    B:合规监管      C:风险监管     D:合法监管

230商业银行内部控制评价的过程评价不包括( )

    正确答案    D

A:内部控制环境、风险识别与评估的评价      B:内部控制措施的评价       C:信息交流与反馈的评价     D:内部控制主要目标实现程度的评价

231( )监督检查是银监会审慎风险监管体系的重要组成部分

    正确答案    A

A:资本充足率       B:成本收入比    C:净资产利润率       D:资产负债率

232商业银行应当在年度结束后的( )个月内向银监会提交内部资本充足评估报告。

    正确答案    D

A:一    B:二      C:三      D:四

233商业银行应当向银监会报告未并表和并表后的资本充足率。并表后的资本充足率每( )报送一次,未并表的资本充足率每( )报送一次。

    正确答案    B

A:半年;年    B:半年;季     C:季;半年      D:年;年

234根据资本充足状况,银监会将商业银行分为( )类:

    正确答案    C

A:二    B:三      C:四      D:五

235《商业银行内部控制指引》规定,( )负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系。

    正确答案    B

A:董事会      B:监事会   C:股东会   D:行长

236《商业银行内部控制指引》规定,( )负责执行董事会决策;负责根据董事会确定的可接受的风险水平,制定系统化的制度、流程和方法,采取相应的风险控制措施;负责建立和完善内部组织机构,保证内部控制的各项职责得到有效履行;负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。

    正确答案    D

A:董事会      B:行长    C:股东会   D:高级管理层

237《商业银行内部控制指引》规定,商业银行应当建立内部控制管理责任制,强化责任追究。( )应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任。

    正确答案    D

A:内部审计部门     B:业务部门      C:高级管理层    D:内部审计部门、内控管理职能部门

238《商业银行内部控制指引》规定,商业银行应当建立内部控制管理责任制,强化责任追究。( )应当对未执行相关制度、流程,未适当履行检查职责,未及时落实整改承担直接责任。

    正确答案    B

A:内部审计部门    B:业务部门     C:高级管理层    D:内部审计部门、内控管理职能部门

239《商业银行内部控制指引》规定,商业银行应当建立内部控制监督的报告和信息反馈制度,()应将发现的内部控制缺陷,按照规定报告路线及时报告董事会、监事会、高级管理层或相关部门。

    正确答案    A

A:内部审计部门、内控管理职能部门和业务部门     B:审查和审批人员     C:内控管理职能部门    D:业务部门

240《商业银行内部控制指引》规定:商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率,至少()开展一次。当商业银行发生重大的并购或处置事项、营运模式发生重大改变、外部经营环境发生重大变化,或其他有重大实质影响的事项发生时,应当及时组织开展内部控制评价。

    正确答案    A

 A:每年   B:每两年   C:每半年   D:以上均不是

241《商业银行内部控制指引》规定:商业银行应当建立与其()相一致的业务连续性管理体系,明确组织结构和管理职能,制定业务连续性计划,组织开展演练和定期的业务连续性管理评估,有效应对运营中断事件,保证业务持续运营。

    正确答案    A

A:战略目标   B:经营目标      C:业绩目标      D:经营计划

242关于内部控制监督,商业银行()均承担内部控制监督检查的职责,应根据分工协调配合,构建覆盖各级机构、各个产品、各个业务流程的监督检查体系。

    正确答案    A

A:内部审计部门、内控管理职能部门和业务部门     B:审查和审批人员     C:内控管理职能部门    D:业务部门

243下发监管意见书属于银监会对资本不足的商业银行采取的(   )措施

    正确答案    C

A:预防   B:干预    C:纠正    D:不采取

244对资本充足的商业银行,为防止商业银行资本充足率降到最低标准以下,银监会可以(  )采取措施:

    正确答案    B

A:预防   B:干预    C:纠正    D:不采取

245银监会对资本不足的商业银行要求其(  )增设新机构、开办新业务。

    正确答案    D

A:禁止   B:加快    C:限制    D:严格审批或限制

246农村商业银行要按照监管部门相关规定,严格审核股东资质,入股前明确告知本行股权管理政策和股东义务,并将持股(  )及以上股东的相关信息及其承诺情况进行公示,接受社会监督。

    正确答案    B

A:0.50%      B:1%      C:3%      D:5%

247农村商业银行应通过()或通告等形式,就股权管理有关事项做出说明

    正确答案    C

A:董事会      B:监事会  C:股东大会     D:职工大会

248农村商业银行要进一步完善关联交易管理组织架构和制度办法。未设立关联交易控制委员会的,要在( )年底前设立;未建立关联交易管理制度和办法的,不得开展关联交易,已开展的要立即暂停,直至符合监管要求。

    正确答案    C

A:2015   B:2016    C:2017   D:2018

249农村商业银行要在每季度结束后( )日内向属地监管部门报告关联交易情况。

    正确答案    B

A:7     B:15     C:30      D:60

250农村商业银行( )要切实承担起公司治理的最终责任,协调治理主体各司其职,确保激励约束机制有效运行。

    正确答案    C

A:股东大会    B:职工大会     C:董事会  D:监事会

 

2020.08公司治理多选

1、公司法定代表人依照公司章程的规定,可以由下列哪些人员担任。(  )

    正确答案    ABC

 A:执行董事     B:董事长       C:经理       D:监事长

2、股东可以用哪些财产估价出资。( )

    正确答案    ABCD

  A:土地使用权        B:知识产权     C:现金       D:实物

3、股东会可以行使下列哪些职权(  )

    正确答案    BCD

A:决定公司的经营计划和投资方案        B:审议批准监事会或者监事的报告       C:修改公司章程        D:对公司增加或者减少注册资本作出决议

4、董事会或者执行董事不能履行或者不履行召集股东会会议职责的,可由哪些人召集和主持。(  )

    正确答案    BC

A:职工代表      B:代表十分之一以上表决权的股东       C:监事会或者不设监事会的公司的监事      D:部门总经理

5、公司董事会可以行使下列哪些职权。(  )

    正确答案    ABD

 A:决定公司的经营计划和投资方案       B:决定公司内部管理机构的设置     C:制定公司的具体规章         D:召集股东会会议,并向股东会报告工作

6、根据《公司法》的规定,下列人员中,可以担任公司董事的有(  )。

    正确答案    ACD

 A:本公司经理         B:本公司监事         C:本公司财务负责人          D:国家公务员

7、根据《公司法》的规定,股东会通过的下列决议中,不符合法律规定的是(    )。

    正确答案    ABC

A:选举和更换全部董事      B:决定公司内部管理机构的设置方案      C:解聘公司经理         D:审议批准公司的弥补亏损方案

8、根据《公司法》的规定,某股份有限公司的董事会由11人组成,其中董事长1人,副董事长2人。该董事会某次会议发生的下列行为不符合《公司法》规定的有(    )。

    正确答案    BC

A:因董事长不能出席会议,由董事长指定一位副董事长李某主持该次会议                     B:通过了增加公司注册资本的决议

C:会议所有议决事项均载入会议记录后,并由主持会议的副董事长李某和记录员签名存档       D:通过了解聘公司现任经理的决议

9、根据公司法律制度的规定,股份有限公司可以收购本公司股份的情形有(  )

    正确答案    ABCD

A:减少公司注册资本               B:与持有本公司的股份的其他公司合并

C:将股份奖励给本公司的职工        D:股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持有异议,要求公司收购其股份的

10、下列各项中,属于股份有限公司董事会行使的职权的是(    )。

    正确答案    BC

A:决定公司的经营方针和投资计划        B:制定公司合并方案        C:制定利润分配方案           D:公司章程修改

11、2014年年5月,某股份有限公司股本总额为5000万元,董事会有5名成员,根据公司法律制度的规定,该公司在2个月内召开临时股东大会的情形有(  )。

    正确答案    ABD

A:董事会人数减至4人时     B:监事会提议召开时        C:未弥补亏损达1500万元时         D:持有该公司15%股份的股东请求时

12、2014年4月,某股份有限公司的注册资本为3000万元,公司现在法定公积金1000万元,任意公积金500万元,现公司拟以公积金500万元增资派股,下列哪些方案符合法律规定。( )

    正确答案    CD

A:将法定公积金500万元转为公司资本                              B:将法定公积金300万元,任意公积金200万元转为公司资本

C:将法定公积金200万元,任意公积金300万元转为公司资本        D:将任意公积金500万元转为公司资本

13、甲有限责任公司拟变更为乙股份有限公司,下列说法中,正确的有(  )。

    正确答案    BC

A:甲公司应当召开股东会,并获全体股东一致同意                        B:乙公司必须承担甲公司的所有债权债务 

C:甲公司在变更为乙公司时,折合的股本总额不得高于公司净资产额       D:甲公司在变更为乙公司时,不得增加注册资本

14、设立商业银行,应当具备下列哪些条件(  )

    正确答案    ABCD

A:有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程                  B:有符合《商业银行法》规定的注册资本最低限额

C:有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员        D:有健全的组织机构、管理制度及符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施

15、以下关于关联交易说法正确的是(   )

    正确答案    ABCD

A:商业银行不得向关联方发放无担保贷款                

B:商业银行不得接受本行的股权作为质押提供授信    

C:商业银行不得为关联方的融资行为提供担保,但关联方以银行存单、国债提供足额反担保的除外          

D:商业银行不得聘用关联方控制的会计师事务所为其审计

16、商业银行公司治理指引规定,公司治理应当遵循各治理主体(   )的原则,建立合理的激励、约束机制,科学、高效地决策、执行和监督。

    正确答案    ABCD

 A:独立运作     B:协调运转     C:有效制衡       D:相互合作

17、商业银行公司治理是指哪些主体之间的相互关系,包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制,以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。(     )

    正确答案    ABCD

 A:董事会       B:监事会       C:高级管理层          D:股东大会、股东及其他利益相关者

18、商业银行良好公司治理应当包括但不限于以下内容。(   )

    正确答案    ABCD

A:健全的组织架构及清晰的职责边界     B:合理的激励约束机制及完善的信息披露制度       

C:有效的风险管理与内部控制            D:科学的发展战略、价值准则与良好的社会责任

19、商业银行董事会由哪些人员组成。(    )

    正确答案    ABC

 A:独立董事     B:执行董事     C:非执行董事           D:其他董事

20、商业银行董事会根据情况可以单独或合并设立哪些专门委员会。(  )

    正确答案    ACD

 A:战略委员会与薪酬委员会        B:审计委员会与监督委员会        C:提名委员会和风险管理委员会       D:关联交易控制委员会

21、商业银行章程应当规定,以下哪些重大事项不得采取通讯表决方式,应当由董事会三分之二以上董事通过方可有效。(  )

    正确答案    ABD

A:聘任或解聘高级管理人员          B:利润分配方案、重大投资、重大资产处置方案

C:员工重大违规行为处罚决定         D:资本补充方案、重大股权变动以及财务重组

22、商业银行监事会由哪些人员组成。(    )

    正确答案    ABC

A:职工监事     B:外部监事     C:股东监事       D:内部监事

23、商业银行独立董事履行职责时应当独立对董事会审议事项发表客观、公正的意见,并重点关注以下哪些事项。(   )

    正确答案    ABD

A:高级管理人员的聘任和解聘、外部审计师的聘任     B:利润分配方案、可能造成商业银行重大损失的事项

C:一般关联交易的合法性和公允性                    D:可能损害存款人、中小股东和其他利益相关者合法权益的事项

24、商业银行出现以下哪些情形之一,应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。(    )

    正确答案    ABCD

 A:主要监管指标没有达到监管要求的     B:资产质量明显恶化的      C:盈利水平明显恶化的         D:出现其他重大风险的

25、商业银行应披露哪些公司治理信息。(    )

    正确答案    ABCD

A:年度内召开股东大会情况、独立董事和外部监事工作情况      

B:董事会、监事会和高级管理层构成及其工作情况、商业银行薪酬制度及当年董事、监事和高级管理人员薪酬    

C:商业银行部门设置和分支机构设置情况        

D:银行对本行公司治理的整体评价

26、商业银行披露的年度重大事项应当包括但不限于以下哪些内容。(  )

    正确答案    ABD

A:增加或减少注册资本      B:分立或合并事项     C:最大二十名股东及报告期内变动情况       D:其他重要信息

27、商业银行监事会每年向股东大会或股东会报告的内容主要包括哪些内容。(  )

    正确答案    ABCD

A:对有关事项发表独立意见的情况      

B:对董事会和高级管理层及其成员履职、财务活动、内部控制、风险管理的监督情况       

C:监事会工作开展情况       

D:其他监事会认为应当向股东大会或股东会报告的事项

28、商业银行监事会内部控制监督重点主要包括。(   )

    正确答案    ABCD

 A:内部控制环境      B:内部控制措施      C:风险识别与评估       D:监督评价与纠正、信息交流与反馈

29、监事有下列哪些严重失职情形时,监事会应当建议股东大会或股东会、职工代表大会等予以罢免。(    )

    正确答案    ABCD

A:在履行职责过程中接受不正当利益或利用监事地位谋取私利的    

B:在监督中应当发现问题而未能发现或发现问题隐瞒不报,导致商业银行重大损失的       

C:故意泄露商业银行商业秘密,损害商业银行合法利益的      

D:法律法规及商业银行章程中规定的其他严重失职行为

30、商业银行应当每年对监事会的下列哪些信息进行全面、及时、客观、详实的披露。(    )

    正确答案    ABCD

A:需要披露的会议决议事项      

B:对商业银行定期财务报告的审核意见    

C:专职股东监事的薪酬和延期支付情况      

D:其他依法需要披露的信息

31、哪些是农村中小金融机构实施行政许可事项实施办法所称的农村中小金融机构。(    )

    正确答案    ABD

A:农村商业银行、农村合作银行、农村信用社        B:村镇银行     C:城市商业银行         D:农村资金互助社

32、农村中小金融机构以下哪些事项须经银监会及其派出机构行政许可。(    )

    正确答案    ABC

 A:机构设立、变更、终止     B:董事和高级管理人员任职资格     C:调整业务范围、增加业务品种       D:调整营业时间

33、设立农村商业银行应符合哪些条件。(   )

    正确答案    ABCD

A:有符合《公司法》、《商业银行法》和银监会有关规定的章程     

B:注册资本为实缴资本,最低限额为5000万元人民币     

C:有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员         

D:有健全的组织机构和管理制度、有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施

34、下列属于设立农村商业银行审慎性条件的是:(   )

    正确答案    ABD

A:具有良好的公司治理结构、科学有效的人力资源管理制度,拥有高素质的专业人才       

B:主要监管指标符合审慎监管要求      

C:最近3年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件

D:具备有效的资本约束与资本补充机制,所有者权益大于等于股本、有健全的风险管理体系,能有效控制各类风险

35、设立农村商业银行发起人主要包括。(   )

    正确答案    ABCD

A:自然人       B:境内非金融机构、境内银行业金融机构       C:境内非银行金融机构        D:境外银行

36、自然人作为设立农村商业银行的发起人,应符合哪些条件:(  )

    正确答案    BCD

A:限制民事行为能力人

B:入股资金为自有资金,不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股       

C:有良好的社会声誉和诚信记录,无犯罪记录         

D:银监会规定的其他审慎性条件

37、境内银行业金融机构和境内非银行金融机构作为设立农村商业银行的发起人,应符合哪些条件:(    )

    正确答案    AB

A:主要审慎监管指标符合监管要求       B:公司治理良好,内部控制健全有效

C:最近3个会计年度连续盈利            D:社会声誉良好,最近3年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件

38、设立村镇银行应符合哪些条件:(   )

    正确答案    ACD

A:有符合《公司法》、《商业银行法》和银监会有关规定的章程、发起人应符合规定的条件,且发起人中应至少有1家银行业金融机构      

B:注册资本为实缴资本,在县(区)域设立的,最低限额为300万元人民币;在乡(镇)设立的,最低限额为200万元人民币

C:具有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员       

D:具有必需的组织机构和管理制度、与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施,具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措

39、村镇银行主发起人还应符合哪些条件:(    )

    正确答案    BCD

A:是金融机构                       B:具有足够的合格人才储备    

C:上一年度监管评级2级以上         D:具有充分的并表管理能力及信息科技建设和管理能力

40、农村商业银行支行开业应符合哪些条件:(   )

    正确答案    ABCD

A:营运资金到位                          B:具有符合任职资格条件的高级管理人员    

C:具有熟悉银行业务的合格从业人员       D:具有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施

41、农村商业银行哪些人员需要任职资格许可:(   )

    正确答案    ABC

A:董事长、副董事长、独立董事和其他董事等董事会成员以及董事会秘书      

B:行长、副行长、行长助理、风险总监、财务总监、合规总监、总审计师、总会计师、首席信息官以及同职级高级管理人员,内审部门负责人、财务部门负责人、合规部门负责人,总行营业部负责人    

C:分行行长、副行长、行长助理、分行营业部负责人,专营机构总经理、副总经理、总经理助理   

D:人力资源部总经理

42、拟任人未达到《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》规定的学历要求,但符合哪些条件的,视同达到相应学历要求:(    )

    正确答案    ABCD

A:取得国家教育行政主管部门认可院校授予的学士以上学位的     

B:应具备本科学历要求,现学历为大专的,应相应增加6年以上金融或8年以上相关经济工作经历(其中从事金融工作4年以上)       

C:应具备大专学历要求,现学历为高中或中专的,应相应增加6年以上金融或8年以上相关经济工作经历(其中从事金融工作4年以上)

D:取得注册会计师、注册审计师或与拟任职务相关的高级专业技术职务资格的,视同达到相应学历要求,其任职条件中金融工作年限要求应增加4年

43、省联社2014年公司治理机制考核办法规定,基层法人单位监事会必须履行下列哪些职责: (  )

    正确答案    ABCD

A:在每一会计年度结束4个月内对董事会、经营层进行履职评价并向股东大会报告;派员列席董事会会议和经营管理层重要会议    

B:每年不少于两次对主要风险点进行重点监督评估并提出风险意见或意见      

C:每年至少一次分别对内控体系的制度建设和岗位责任的执行落地进行评价,并向董事会、经营管理层出具书面评价意见       

D:每年对董事、监事的履职情况作出评价;每年至少对资产风险分类、呆账贷款核销各进行一次全面检查及评估。

44、商业银行发生以下事项之一的,应当自事项发生之日起十个工作日内编制临时信息披露报告,并通过公开渠道发布,因特殊原因不能按时披露的,应当提前向银行业监督管理机构提出申请:(   )

    正确答案    ABD

A:经营范围发生重大变化的                                     B:合并或分立的    

C:当年董事会累计变更人数未达董事会成员人数五分之一的          D:重大投资、重大资产处置事项及重大诉讼或者重大仲裁事项

45、境外银行作为发起人或战略投资者入股农村商业银行应遵循()的原则。

    正确答案    ABCD

 A:长期持股     B:优化治理     C:业务合作       D:竞争回避

46、农村商业银行设立分行,以下为申请人必须符合的条件有()

    正确答案    ABCD

A:具有清晰的农村金融发展战略和成熟的农村金融商业模式                                B:注册资本不低于10亿元人民币      

C:主要审慎监管指标符合监管要求,其中不良贷款率低于3%,资本充足率不低于12%        D:监管评级良好

47、以下哪些事项由银监分局或所在城市银监局受理,银监局审查并决定,事后报告银监会()

    正确答案    ABC

A:申请募集次级定期债务             B:发行二级资本债券、混合资本债、金融债   

C:申请开办衍生产品交易业务        D:农村商业银行申请开办独立品牌信用卡发卡业务

48、以下农村商业银行人员须经任职资格许可()

    正确答案    ABC

 A:分行副行长        B:分行行长助理      C:支行行长       D:支行副行长

49、拟任人有下列情形之一的,不得担任农村中小金融机构董事(理事)和高级管理人员()

    正确答案    ABC

A:截至申请任职资格时,本人或其配偶仍有数额较大的逾期债务未能偿还,包括但不限于在该金融机构的逾期贷款     

B:本人或其配偶及其他近亲属合并持有该金融机构5%以上股份或股金,且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值

C:本人及其所控股的股东单位合并持有该金融机构5%以上股份或股金,且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值

D:本人或其配偶在持有该金融机构5%以上股份或股金的股东单位任职,且该股东从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值,但能够证明授信与本人及其配偶没有关系

50、申请农村中小金融机构董事(理事)任职资格,拟任人应具备以下条件:()

    正确答案    BCD

A:应是法律、经济、金融、财会方面的专业人员

B:5年以上的法律、经济、金融、财务或其他有利于履行董事(理事)职责的工作经历     

C:能够运用金融机构的财务报表和统计报表判断金融机构的经营管理和风险状况       

D:了解拟任职机构公司治理结构、公司章程和董事(理事)会职责

51、以下哪些机构董事(理事)和高级管理人员任职资格申请由银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定()

    正确答案    ABCD

A:县(市、区)农村商业银行、农村合作银行、农村信用联社、村镇银行董事长、副董事长、董事、董事会秘书和高级管理人员,贷款公司总经理     

B:地市农村商业银行副董事长、董事、董事会秘书、副行长、行长助理、风险总监、财务总监、合规总监、总审计师、总会计师、首席信息官、内审部门负责人、财务部门负责人、合规部门负责人     

C:农村信用合作社、县(市、区)农村信用合作社联合社、县(市、区)农村信用合作联社、农村资金互助社理事长、副理事长、理事和高级管理人员       

D:地市农村信用合作社联合社、地市农村信用合作联社副理事长、理事、副主任,地市农村信用联社副董事长、董事、副主任  

E:农村商业银行分行行长、副行长、行长助理,专营机构总经理、副总经理、总经理助理

52、农村商业银行收购境内银行业金融机构(村镇银行除外)和投资设立、参股、收购其他境内法人金融机构,申请人还应符合以下条件:()

    正确答案    ABCD

A:监管评级良好      

B:最近3个会计年度连续盈利    

C:权益性投资余额原则上不超过其净资产的50%(合并会计报表口径      

D:风险管理和内部控制健全有效,具有良好的对外投资风险的识别、监测、分析和控制能力;

53、农村商业银行设立分行,申请人应符合以下条件:()

    正确答案    ABCD

A:农村商业银行设立满2年以上    

B:注册资本不低于10亿元人民币       

C:主要审慎监管指标符合监管要求,其中不良贷款率低于3%,资本充足率不低于12%       

D:最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件

54、农村商业银行设立信用卡中心、三农(小企业)信贷中心、私人银行部、票据中心、资金营运中心等专营机构,还应符合以下条件:()

    正确答案    ABCD

A:专营业务经营体制改革符合该项业务的发展方向,并进行了详细的可行性研究论证       

B:专营业务经营体制改革符合其总行的总体战略和发展规划,有利于提高整体竞争能力     

C:开办专营业务2年以上,有经营专营业务的管理团队和专业技术人员         

D:专营业务资产质量、服务等指标达到良好水平,专营业务的成本控制水平较高,具有较好的盈利前景;

55、农村商业银行分行、专营机构开业应符合以下条件:()

    正确答案    ABCD

A:具有符合任职资格条件的高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员      

B:具有与业务发展相适应的组织机构和规章制度     

C:具有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施      

D:具有与业务经营相适应的信息科技部门,具有必要、安全且合规的信息科技系统,具备保障本级信息科技系统有效安全运行的技术与措施。

56、农村商业银行、农村合作银行在注册地辖区内设立支行,申请人应符合()

    正确答案    ABC

A:主要审慎监管指标符合监管要求         B:最近1年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件     

C:银监会规章规定的其他审慎性条件      D:注册资本不低于5亿元人民币

57、农村商业银行分行在分行所在地辖区内设立支行,其()按照农村商业银行在注册地辖区内设立支行的相关规定执行。

    正确答案    ABCD

 A:行政许可条件      B:程序     C:事权划分       D:时限

58、商业银行披露的会计报表应包括()。

    正确答案    ABCD

A:资产负债表        B:利润表(损益表)        C:现金流量表          D:所有者权益变动表及其他有关附表

59、商业银行应在会计报表附注中披露资本充足状况,包括()。

    正确答案    ABCD

 A:风险资产总额      B:资本净额的数量和结构     C:核心资本充足率       D:资本充足率

60、商业银行应在会计报表附注中说明本行的重要会计政策和会计估计,包括以下哪些内容()

    正确答案    ABCD

 A:投资核算方法      B:计提各项资产减值准备的范围和方法        C:收入确认原则和方法         D:衍生金融工具的计价方法

61、 商业银行()负责本行的信息披露。

    正确答案    AD

 A:董事会       B:监事会        C:股东大会        D:行长(单位主要负责人)

62、《商业银行信息披露办法》规定,商业银行信息披露应遵循()的原则,规范地披露信息。

    正确答案    ABCD

A:真实性       B:准确性       C:完整性         D:可比性

63、建立健全三重一大决策制度,有助于()

    正确答案    ABCD

A:进一步加强内部管理和企业的规范化    

B:制度化建设,规范决策行为     

C:提高决策水平,防范决策风险      

D:促进领导人员廉洁从业

64、出现以下任一情形,商业银行应通过季报、年报、股权集中托管机构等渠道及时进行信息披露()

    正确答案    ABC

A:银行被质押股权达到或超过全部股权的20%       

B:主要股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的50%     

C:银行被质押股权涉及冻结、刊法拍卖、依法限制表决权或者受到其他权利限制 

D:以上都不对

65、以下选项哪些属于商业银行的关联自然人()

    正确答案    ABD

A:商业银行的董事       B:总行和分行的高级管理人员    

C:总行普通员工         D:持有或控制商业银行5%以上股份或表决权的自然人股东

66、 商业银行关联交易是指商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务的下列事项()

    正确答案    ABCD

  A:授信     B:资产转移     C:提供服务       D:中国银行业监督管理委员会规定的其他关联交易

67、商业银行应当制定关联交易管理制度,包括()

    正确答案    ABCD

A:董事会或者经营决策机构对关联交易的监督管理    

B:关联交易控制委员会的职责和人员组成      

C:关联方的信息收集与管理,关联方的报告与承诺、识别与确认制度      

D:关联交易的种类和定价政策、审批程序和标准,回避制度    E:内部审计监督,信息披露,处罚办法

68、下列属于股东基本权利的是()。

    正确答案    ABC

  A:转让和交易股票     B:参加股东大会和参与投票表决     C:选举和撤换董事会成员       D:参与权、充分告知权、有关企业重大变更的决策权。

69、股东大会议事规则应包括如下内容:

    正确答案    ABCD

 A:会议通知及召开方式      B:表决形式及提案机制      C:会议记录及其签署          D:关联股东的回避

70、除依据《公司法》等法律法规和商业银行章程履行职责外,董事会还应当重点关注以下事项:

    正确答案    ABCD

A:制定商业银行风险容忍度、风险管理和内部控制政策      B:制定资本规划     

C:定期评估并完善商业银行公司治理                      D:负责商业银行信息披露

71、监事长(监事会主席)应当由专职人员担任,且至少应当具有()等某一方面专业知识和工作经验。

    正确答案    ABCD

 A:财务     B:审计     C:金融       D:法律

72、商业银行发展战略应当重点涵盖()等方面的内容。

    正确答案    ABCD

  A:中长期发展规划     B:经营理念     C:市场定位       D:风险管理

73、商业银行风险管理部门应当承担以下职责:

    正确答案    ABCD

A:对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告     

B:持续监控风险并测算与风险相关的资本需求       

C:了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导      

D:评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显著变化时,给商业银行带来的风险

74、()对内部控制的有效性分级负责,并对内部控制失效造成的重大损失承担责任。

    正确答案    BD

A:股东大会      B:董事会       C:监事会         D:高级管理层

75、商业银行股权管理应当遵循()的原则。

    正确答案    ABCDE

 A:分类管理     B:资质优良     C:关系清晰       D:权责明确    E:公开透明    

76、商业银行披露的风险管理信息应当包括但不限于以下内容

    正确答案    ABC

A:信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、声誉风险和国别风险等各类风险状况     

B:风险控制情况      

C:采用的风险评估及计量方法       

D:银行对本行公司治理的整体评价

77、监事会应当重点监督商业银行的董事会和高级管理层及其成员的如下内容()

    正确答案    ABCD

 A:履职尽责情况      B:财务活动     C:内部控制       D:风险管理

78、监事长应当履行以下职责:()

    正确答案    ABCD

A:召集、主持监事会会议                  B:组织履行监事会职责    

C:签署监事会报告和其他重要文件         D:代表监事会向股东大会或股东会报告工作

79、监事会对高级管理层及其成员的履职监督重点包括:()

    正确答案    ACD

A:遵循商业银行章程和董事会授权,执行股东大会或股东会、董事会和监事会决议,在职权范围内履行经营管理职责的情况    

B:持续改善公司治理、发展战略、经营理念、资本管理、薪酬管理和信息披露及维护存款人和其他利益相关者利益等情况

C:遵守法律、法规、规章以及其他规范性文件情况      

D:其他需要监督的重要事项

80、监事会风险管理监督重点包括()

    正确答案    ABCD

A:风险管理战略、风险偏好及其传导机制       B:风险管理政策和程序     

C:风险识别、计量、监测和控制情况           D:经济资本分配机制

81、金融机构董事长(理事长)的离任审计报告应当至少包括对以下情况及其所负责任(包括领导责任和直接责任)的评估结论:

    正确答案    ABCD

A:贯彻执行国家法律法规、各项规章制度的情况                         B:所任职机构或分管部门的内部控制、风险管理是否有效       

C:所任职机构或分管部门是否发生重大案件、重大损失或重大风险         D:董(理)事会运作是否合法有效。

82、出现下列情形时,金融机构应当在三日内向监管机构书面报告:

    正确答案    ABCD

A:监管机构发出任职资格核准文件三个月后,相关拟任人未实际到任履行相应职责的       

B:董事(理事)和高级管理人员辞职的    

C:金融机构解聘董事(理事)和高级管理人员的       

D:在同一法人机构内部调整职务而停止担任董事(理事)或高级管理人员职务的

83、有下列情形之一的,接管终止:( )

    正确答案    ABCD

A:接管决定规定的期限届满      

B:国务院银行业监督管理机构决定的接管延期届满    

C:接管期限届满前,该商业银行已恢复正常经营能力         

D:接管期限届满前,该商业银行被合并或者被依法宣告破产

84、核心一级资本包括( )

    正确答案    ABCD

 A:实收资本或普通股        B:资本公积     C:盈余公积       D:一般风险准备

85、对第一类商业银行,银监会支持其稳健发展业务。为防止其资本充足率水平快速下降,银监会可以采取下列预警监管措施:

    正确答案    ABC

A:要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测     

B:要求商业银行制定切实可行的资本充足率管理计划       

C:要求商业银行提高风险控制能力        

D:下发监管意见书,监管意见书内容包括:商业银行资本管理存在的问题、拟采取的纠正措施和限期达标意见等

86、达到完善法人治理结构的工作目标必须坚持以下原则( )

    正确答案    ABCD

A:真正尊重和维护社员合法权益的原则             B:必须坚持权责合法化原则    

C:必须坚持产权明晰化和资本人格化原则         D:必须坚持职责制度化原则

87、公司的( )不得利用其关联关系损害公司利益。

    正确答案    ABCD

 A:控股股东     B:实际控制人        C:董事       D:监事

88、我国银行业监管机构对完善我国商业银行公司治理提出什么要求:( )

    正确答案    ABCD

A:规范股东(社员)行为,防止股东(社员)操纵经营管理损害存款人利益     B:明确行长(主任)职责     

C:强化监事会的监督功能                                                  D:完善激励约束机构,增强银行活力。

89、董事应能够不受管理层、政治利益或不适当的外部利益集团的影响做出独立判断,在重要领域存在潜在利益冲突时,这一点显得尤为重要。前述所指的重要领域包括:( )

    正确答案    ABCD

A:确保财务报告和非财务报告的真实完整       B:审查关联方交易     C:提名董事会成员和重要管理人员          D:决定董事会成员和重要管理人员的薪酬。

90、公司发行新股,股东大会应当对下列事项作出决议:( )

    正确答案    ABCD

  A:新股种类及数额     B:新股发行价格      C:新股发行的起止日期        D:向原有股东发行新股的种类及数额

91、薪酬委员会的主要职责:对高级管理层和其他要害岗位人员的薪酬方案实施监督,确保其薪酬方案与( )相一致,并将这些因素体现在薪酬政策中

    正确答案    ABCD

A:银行的企业文化     B:经营目标     C:发展经营战略        D:控制环境

92、下列属于行长应当行使的职权的是:( )

    正确答案    BCD

A:聘任或者解聘副行长、财务负责人等高级管理层成员

B:代表高级管理层向董事会提交经营计划和投资方案,经董事会批准后组织实施

C:授权高级管理层成员、内部各职能部门及分支机构负责人从事经营活动        

D:在商业银行发生挤兑等重大突发事件时,采取紧急措施,并立即向监管部门和董事会、监事会报告

93、申请设立银行业金融机构,国务院银行业监督管理机构应当对股东的( )进行审查。

    正确答案    ABCD

 A:资金来源     B:财务状况     C:资本补充能力        D:诚信状况

94、《商业银行内部控制指引》明确,商业银行内部控制的目标是:( )

    正确答案    ABCD

A:确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行    

B:确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现      

C:确保风险管理体系的有效性       

D:确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。

95、农村商业银行要按照监管部门相关规定,建立健全股权管理制度,明确股权管理要求,包括但不限于哪些方面等事项,配套制定股权管理方案并报属地监管部门备案。

    正确答案    ABCDEFG

A:股东资质条件       B:股权登记确认      C:股权集中托管        D:股权变更程序     E:股权质押行为

F:股权转让方式       G:股东重大信息报告

 

96、在拟持股5%及以上股东入股前,农村商业银行应就其哪些等情况进行尽职调查。

    正确答案    ABCDEF

A:公司治理     B:财务状况     C:关联股东       D:实际控制人  E:企业涉诉(仲裁)     F:行政处罚    

97、农村商业银行要制定符合自身实际的科学的中长期股权管理规划,按照()的原则,积极吸收优质企业入股。

    正确答案    BD

A:金融为主      B:涉农优先     C:实力优先        D:实业为主

98、农村商业银行要严格执行《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》,严禁股东借道( )等方式与所投资农村商业银行违规开展关联交易。

    正确答案    ABD

 A:同业     B:信托产品     C:理财产品        D:资产管理产品

99、农村商业银行要建立有效的防火墙机制,从严控制与( )的关联交易,防止风险交叉传染。

    正确答案    ACD

  A:股东     B:同业     C:及其关联方之间       D:与本行附属机构之间

100、农村商业银行要在充分考虑( )的前提下,完善薪酬考核办法。

    正确答案    ABCD

 A:资产质量真实性     B:风险调整因素      C:监管指标达标        D:监管要求落实         

 

2020.08公司治理判断

1、公司的分公司和子公司均不具有法人资格,其民事责任由公司承担。    ××错误

2、董事会是公司的权力机构,依照本法行使职权。     ××错误

3、股东会会议由董事会召集,董事长主持。董事长因故不能履行职务或者不履行职务的,不可以由其他人代为主持会议。 ××错误

4、公司董事、监事任期届满未及时改选,或者董事、监事在任期内辞职导致董事会成员低于法定人数的,在改选出的董事、监事就任前,原董事、监事仍应当依照法律、行政法规和公司章程的规定,履行董事、监事职务。     √√正确

5、公司自然人股东死亡后,其合法继承人不可以继承股东资格,应当按规定办理退股。 ××错误

6、设立股份有限公司,发起人应在2人以上200人以下,其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。     √√正确

7、以募集方式设立的股份有限公司,发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%。  √√正确

8、发起人、认股人缴纳股款或者交付抵作股款的出资后,除公司未按期募足股份、发起人未按期召开创立大会或者创立大会决议不设立公司的情形外,不得抽回其股本。 √√正确

9、有限责任公司变更为股份有限公司时,折合的实收股本总额不得高于公司净资产额。 √√正确

10、一个自然人或一个法人均可以投资设立一人有限责任公司。     √√正确

11、董事应当对董事会的决议承担责任。董事会的决议违反法律法规或者公司章程、股东大会决议,致使公司遭受严重损失的,参与决议的董事对公司负赔偿责任。但经证明在表决时曾表明异议并记载于会议记录的,该董事可以免除责任。    √√正确

12、经过股东会的同意,甲公司的董事可以为乙公司经营与甲公司同类的业务。   √√正确

13、根据公司法律制度的规定,公司减少注册资本时,公司应自作出减少注册资本决议之日起10日内通知债权人,并于30日内在报纸上公告。    √√正确

14、股东在股东大会和董事在董事会对决议的表决,均按所持每一股份有一表决权。    ××错误

15、股份有限公司的董事会每年度至少召开2次会议,监事会每年召开1次会议。 ××错误

16、股份有限公司董事会会议应有过半数的董事出席方可举行。董事会作出决议必须经出席会议的董事过半数通过。     ××错误

17、上市公司在1年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%的,应由股东大会以做出决议,并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。  √√正确

18、上市公司的董事、监事、经理在离职后一年内不得转让其持有的本公司股票。 ××错误

19、股份有限公司董事会召开会议时,董事应亲自出席,董事因故不能出席时,可以书面委托其他董事代为出席董事会。 √√正确

20、公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任,逃避债务严重损害公司债权人的利益的,应当对公司债务承担连带责任。 √√正确

21、有限合伙企业中有限合伙人可以以货币、土地使用权、机器设备、劳务出资。 ××错误

22、股票发行价格可以按票面金额,也可以超过票面金额,但不得低于票面金额。 √√正确

23、只有债权人才有权向法院申请企业破产。    ××错误

24、有限公司变更为股份公司,公司变更前的债权、债务仍由变更前的公司承继。 ××错误

25、公司为他人担保或者向其他企业投资,依照公司章程的规定 。由董事会或者股东会、股东大会决议,公司章程对担保或投资限额有规定的,不得超过其规定的限额。  √√正确

26、董事、高级管理人员可以兼任监事。   ××错误

27、《商业银行公司治理指引》规定,商业银行应当遵循真实性、准确性、完整性、及时性原则,规范披露信息,不得存在虚假报告、误导和重大遗漏等。  √√正确

28、某股份公司同次发行的同种类股票,每股的发行条件和价格是相同的。但单位和个人所认购的股份,可以支付每股不同的价额。    ××错误

29、股份有限公司成立后,即向股东正式交付股票。公司成立前不得向股东交付股票。  √√正确

30、股东大会召开前20日内或者公司决定分配股利的基准日前5日内,不得将受让人的姓名或者名称及住所记载于股东名册。  √√正确

31、公司持有的本公司股份应当分配股利。 ××错误

32、公司的公积金可用于弥补公司的亏损、扩大公司生产经营或者转为增加公司资本。但是,资本公积金不得用于弥补公司的亏损。  √√正确

33、公司的发起人、股东在公司成立后,抽逃其出资的,由公司登记机关责令改正,处以所抽逃出资金额5%以上15%以下的罚款。 √√正确

34、公司不依照本法规定提取法定公积金的,由县级以上人民政府财政部门责令如数补足应当提取的金额,可以对公司处以20万元以下的罚款。  √√正确

35、公司在合并、分立、减少注册资本或者进行清算时,不依照公司法规定通知或者公告债权人的,由公司登记机关责令改正,对公司处以1万元以上10万元以下的罚款。    √√正确

36、公司成立后无正当理由超过六个月未开业的,或者开业后自行停业连续六个月以上的,可以由公司登记机关吊销营业执照。 √√正确

37、公司可以接受本公司的股票作为质押权的标的。    ××错误

38、根据《商业银行法》,商业银行分支机构具有法人资格,在总行授权范围内依法开展业务,其民事责任自行承担。     ××错误

39、商业银行在中华人民共和国境内可以从事信托投资和证券经营业务。可以向非自用不动产投资或者向非银行业金融机构和企业投资。   ××错误

40、商业银行发行金融债券或者到境外借款,应当依照法律、行政法规的规定报经批准。 √√正确

41、商业银行可以用同业拆借拆入的资金发放贷款或者用于投资。   ××错误

42、商业银行可以向关联方发放无担保贷款。    ××错误

43、人民法院受理破产申请后,债务人对个别债权人的债务清偿有效。     ××错误

44、人民法院受理破产申请后,有关债务人财产的保全措施应当解除,但是执行程序不中止。  ××错误

45、人民法院受理破产申请时,出卖人已将买卖标的物向作为买受人的债务人发运,债务人尚未收到且未付清全部价款的,出卖人可以取回在运途中的标的物。但是,管理人可以支付全部价款,请求出卖人交付标的物。  √√正确

46、股东以本行股票为自己或他人担保的,应当严格遵守法律法规和监管部门的要求,不需要事前告知本行董事会。     ××错误

47、股东获得本行授信的条件应优于其他客户同类授信的条件。     ××错误

48、股东在本行借款余额超过其持有经审计的上一年度股权净值,不得将本行股票进行质押。  √√正确

49、股东特别是主要股东在本行授信逾期时,应当对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制。     √√正确

50、同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的三分之一。 √√正确

51、非上市银行股东特别是主要股东转让本行股份的,应当事前告知本行董事会。 √√正确

52、股东大会会议应当实行律师见证制度,并由律师出具法律意见书。     √√正确

53、董事会设董事长一人,可以设副董事长。董事长和副董事长由董事会以全体董事的过半数选举产生。商业银行董事长和行长应当分设。   √√正确

54、董事会会议应当有商业银行全体董事过半数出席方可举行。     √√正确

55、董事会召开董事会会议,没必要通知监事会派员列席。    ××错误

56、监事会可以设立提名委员会和监督委员会。   √√正确

57、监事会在履职过程中有权要求董事会和高级管理层提供信息披露、审计等方面的必要信息。监事会认为必要时,可以指派监事列席高级管理层会议。  √√正确

58、商业银行应当在章程中规定,独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于十五个工作日。     √√正确

59、监事可以列席董事会会议,对董事会决议事项提出质询或者建议,行使表决权。    ××错误

60、监事的薪酬应当由股东大会审议确定,董事会不得干预监事薪酬标准。 √√正确

61、商业银行披露的年度财务会计报告须经具有相应资质的会计师事务所审计。   √√正确

62、商业银行应当将股东大会、董事会和监事会的会议记录和决议等文件及时报送银行业监督管理机构备案。     √√正确

63、监事因故不能亲自出席的,可以书面委托其他监事代为出席,但一名监事不应在一次监事会会议上接受超过两名监事的委托。代为出席会议的监事应当在授权范围内行使权力。 √√正确

64、监事每年为商业银行从事监督工作的时间不应少于15个工作日。 √√正确

65、监事会应当对商业银行利润分配方案进行审议,并对利润分配方案的合规性、合理性发表意见。     √√正确

66、担任审计委员会、关联交易控制委员会及风险管理委员会负责人的董事每年在商业银行工作 的时间不得少于25个工作日。 √√正确

67、专职股东监事的薪酬执行延期支付制度。其绩效薪酬的40%以上应当采取延期支付方式,且 延期支付期限一般不少于3年。 √√正确

68、监事会拥有独立的费用预算,其行使职权的费用由商业银行承担。     √√正确

69、商业银行董事会对银行风险管理承担最终责任。    √√正确

70、单个自然人及其近亲属合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的2%。   √√正确

71、职工自然人合计投资入股比例可以超过农村商业银行股本总额的20%。 ××错误

72、商业银行分支机构自领取营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的,申请人应在开业期限届满前1个月向决定机关提交开业延期报告。开业延期不得超过一次,开业延期的最长期限为3个月。  √√正确

73、商业银行股东可以委托他人或接受他人委托持有商业银行股权。 ××错误

74、机构变更许可事项,农村中小金融机构应在决定机关作出行政许可决定之日起6个月内完成 变更,并向决定机关和所在地银监会派出机构书面报告。  √√正确

75、农村中小金融机构设立、变更和终止,涉及工商、税务登记变更等法定程序的,应在完成相关变更手续后1个月内向决定机关和所在地银监会派出机构报告。  √√正确

76、农村中小金融机构董事长、行长、分支行行长缺位时,不可以指定符合相应任职资格条件的人员代为履职。   ××错误

77、具有高管任职资格且未连续中断任职1年以上的拟任人在同一法人机构内,同类性质平行调整职务或改任较低职务的,仍需重新申请任职资格。     ××错误

78、法人机构因房屋维修、增扩建等原因临时变更住所6个月以内的,不需进行变更住所的申请但应在原住所、临时住所公告,并提前10日报告属地监管机构。 √√正确

79、因行政区划调整等原因导致的行政区划、街道、门牌号等发生变化而实际位置未变动的,不需进行变更住所的申请,但应于变更后15日内报告属地监管机构,并换领金融许可证。   √√正确

80、农村商业银行设立须经筹建和开业两个阶段。 √√正确

81、省联社公司治理机制考核办法规定,提交董事会、监事会审议的相关事项须经专门委员会审议,不得以专门委员会意见代替董、监事会审议意见。   √√正确

82、金融机构高级管理人员异地任职的,拟任职所在地银监会派出机构应当向原任职所在地银监会派出机构征求监管评价意见。 √√正确

83、金融机构董事(理事)和高级管理人员可以在获得任职资格核准前先行履职。 ××错误

84、拟任人曾任金融机构董事长(理事长)或高级管理人员的,申请人在提交任职资格申请材料时,还应当提交该拟任人的离任审计报告。   √√正确

85、农村商业银行应自领取营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的,申请人应在开业期限届满前1个月向决定机关提交开业延期报告。开业延期不得超过一次,开业延期的最长期限为6个月。  ××错误

86、农村商业银行分行、专营机构的筹建申请由其法人机构向拟设地银监分局或所在城市银监局提交,由银监分局或所在城市银监局受理,银监局审查并决定。  √√正确

87、法人机构变更名称,由银监分局或所在城市银监局受理并决定。 ××错误

88、分行、专营机构的终止营业申请,由分行、专营机构所在地银监分局或所在城市银监局受理,银监局审查并决定 √√正确

89、本人及其近亲属合并持有该金融机构1%以上股份或股金,不得拟任为农村中小金融机构拟任独立董事(理事) √√正确

90、商业银行对其主要股东或控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等单个主体的授信余额不得超过商业银行资本净额的百分之二十。  ××错误

91、同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过2家,或控股商业银行的数量不得超过1家。    √√正确

92、法人机构因房屋维修、增扩建等原因临时变更住所6个月以内的,不需进行变更住所申请。 √√正确

93、农村中小金融机构在境内外公开募集股份和上市交易股份的,由银监分局或所在城市银监局受理,银监局审查并决定,事后报告银监会。     √√正确

94、商业银行财务会计报告由会计报表、会计报表附注和财务情况说明书组成。   √√正确

95、签字注册会计师连续承担同一金融企业审计业务不超过3年。   ××错误

96、商业银行可以接受本行的股权作为质物。    ××错误

97、关联交易控制委员会由董事担任负责人。    ××错误

98、重点关联交易按照商业银行内部授权程序审批,并报关联交易控制委员会备案或批准。    ××错误

99、股东大会议事规则由商业银行董事会负责拟定,无需经股东大会审议通过。   ××错误

100、董事会在履行职责时,只需考虑所在单位情况,无需考虑外部审计机构的意见     ××错误

101、职工代表出任的监事由股东大会选举、罢免和更换 ××错误

102、商业银行发展战略由董事会负责制定并向股东大会报告。 √√正确

103、首席风险官的聘任和解聘由高级管理层负责并及时向公众披露。 ××错误

104、商业银行可自行进行财务审计,无需外聘审计机构 ××错误

105、董事和监事除履职评价的自评环节外,不得参与本人履职评价和薪酬的决定过程。 √√正确

106、高级管理人员不得参与本人绩效考核标准和薪酬的决定过程。  √√正确

107、同一股东可以既提名独立董事候选人又提名外部监事候选人    ××错误

108、金融机构收到监管机构撤销、取消董事(理事)和高级管理人员任职资格决定的,应当立即停止该人员的董事(理事)和高级管理人员职务,且不得将其调整到平级或更高级职务。  √√正确

109、商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构,且必须按行政区划设立     ××错误

110、国家机关工作人员不得兼任商业银行独立董事、外部监事。    √√正确

111、农村中小金融机构应将风险管理和内部控制考核纳入经营管理综合考核之中。     √√正确

112、商业银行应当对各项业务制定全面、系统、成文的政策、制度和程序,在全行范围内保持统一的业务标准和操作要求,避免因管理层的变更而影响其连续性和稳定性     √√正确

113、内部控制评价应遵循的重要性原则是要依据风险和业务发展的重要性确定重点,关注重点区域和重点业务     ××错误

114、公司治理是一种据以对公司进行管理和控制的体系 √√正确

115、银行公司治理是指控制、管理银行的一种机构或制度安排,是银行内部组织结构和权力分配体系的具体表现形式。   √√正确

116、风险管理的最基本要求与公司治理的核心内容是一致的。 √√正确

117、股份有限公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任    ××错误

118、公司的经营范围由公司章程规定,并依法登记。   √√正确

119、股份有限公司采取发起设立方式设立的,注册资本为在公司登记机关登记的实收股本总额。     ××错误

120、稳健公司治理是银行安全稳健运行的一项基本要素,如果不能有效地执行,就会影响银行的风险状况。  √√正确

121、董事会有责任保护银行及其股东的最大利益不因大股东(或控股股东)违法或不恰当的行为或影响而受到损害。     √√正确

122、《商业银行内部控制指引》规定,鉴于金融行业的特殊性,内部审计力量不足应及时调配,不得将审计任务委托社会中介机构进行。     √√正确

123、商业银行内部控制评价是指对商业银行内部控制体系建设、实施和运行结果独立开展的调查、测试、分析和评估等系统性活动。内部控制评价包括过程评价和结果评价。   √√正确

124、商业银行内部控制评价由中国人民银行及其派出机构组织实施。 ××错误

125、我国商业银行在计算资本充足率时,商誉应当从核心一级资本中全额扣除。  √√正确

126、商业银行分支机构高管人员未经监管部门任职资格批准,不得履行高管职责  √√正确

127、商业银行转型发展应当立足于差异化、特色化、专业化的发展战略,明确符合自身比较优势的市场定位,深耕细分领域,聚焦目标客户,不断提升核心竞争力。  √√正确

128、银行业金融机构监事会承担全面风险管理的监督责任,负责监督检查董事会和高级管理层在风险管理方面的履职尽责情况并督促整改。  √√正确

129、银行董事会只需制定政策,将本行数据质量管理纳入内控合规体系和战略规划之中,无需定期对其有效性和执行情况进行评估,具体执行可交由统计归口管理部门实施。 ××错误

130、如果少数股权主要是由于损益变化而带来的, 那么实质上属于内源性增长, 应该纳入内源性增长的计算中。   √√正确

131、银行资本的外源性增长主要依赖于:通过履行监管审批程序, 在证券市场上通过公开募股及定向配股等方式融资。不包括在债券市场上发行次级债券、可转换债券、混合债券等资本工具融资。  ××错误

132、金融许可证实行机构编码终身制原则,金融机构发生更名机构编码也不再改变     ××错误

133、商业银行变更注册资本不需要国务院银行业监督管理机构批准。 ××错误

134、商业银行调整业务范围不需要国务院银行业监督管理机构批准。 ××错误

135、商业银行修改章程不需要国务院银行业监督管理机构批准。    ××错误

136、董事会下设的风险管理委员会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。     ××错误

137、高管层负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系。    ××错误

138、中小金融机构应建立以绩效为核心的薪酬分配制度,将内控建设、合规管理、案件风险纳入绩效考核的范围。 √√正确

139、中小金融机构应按照《商业银行信息披露办法》规定要求,逐步完善信息披露制度以及相应的工作机制,保证信息披露的真实性和有效性。   √√正确

140、董事会应下设审计委员会。审计委员会成员不少于3人,多数成员应是非执行董事。审计委员会主席应由董事长担任。    ××错误

141、风险管理委员会是与股东大会、董事会、监事会并列的机构。  ××错误

142、商业银行应当至少每半年一次实施内部资本充足评估程序,在银行经营情况、风险状况和外部环境发生重大变化时,应及时进行调整。  ××错误

143、商业银行风险管理的目标不是要完全消除风险,而是将风险控制在可承受范围内,实现风险-收益的平衡。   √√正确

144、风险偏好是商业银行全面风险管理体系的重要组成部分,是高管层在考虑利益相关者期望、外部经营环境以及自身实际的基础上,最终确定的风险管理的底线。   ××错误

145、农村商业银行应通过董事会或通告等形式,就股权管理有关事项做出说明。  ××错误

146、农村商业银行只要按照监管部门的规定,将持股1%及以上股东的相关信息进行公示,接受社会监督,就不需要严格审核股东资质,并在入股前明确告知本行股权管理的政策和股东义务了。  ××错误

147、农村商业银行要按照监管部门要求,加强对股东和实际控制人的管理,穿透识别出资人并明确实际股东身份。对关联股东,要合并计算持股比例;对实际控制人,要确保其公开透明。 √√正确

148、农村商业银行要进一步完善董事会、监事会各专门委员会的设置,合理配置各专门委员会成员,明确承担各专门委员会日常事务的相关职能部门。要做实三农金融服务委员会,确保支农支大方向不变,主要资源投向“三农”和大中型企业。   ××错误

149、对农村商业银行董事长、监事长、高管人员以及对风险有重要影响岗位的工作人员,要严格执行绩效薪酬延期支付制度。当资产质量出现大幅下降或盈利状况明显恶化时,应严格限制相关人员的薪酬水平。金融市场业务人员的绩效薪酬应执行延期支付相关规定,配套实施风险损失延期追索、扣回制度,延期支付比例和期限不得低于信贷条线对应岗位员工。  √√正确

150、对隐瞒或提供虚假资料、违背承诺事项、存在干预机构正常经营等行为的股东,农村商业银行要建立“白名单”,并向属地监管部门报告。    ××错误

 

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