让文字
绕过心间越过指间融于笔下

2020.08合规案防单选-考试题库整理

2020.08合规案防单选

1为规范高层合规履职,董事会应至少()审议批准高级管理层提交的合规报告,了解合规政策执行情况。

    正确答案    C

A:每个月    B: 每季度       C:每半年        D:每年

2高级管理层要形成合规管理执行机制,应由()分管合规工作。

    正确答案    C

A:董事长    B:监事长        C:行长          D:副行长

3资产规模在( )亿元以上的法人单位应单设合规管理部门?

    正确答案    B

A:100       B:200           C:300    D:500

4专职合规管理人员原则上不得少于()人的标准底线?

    正确答案    A

 A:5        B:8        C:10     D:15

5专职合规管理人员原则上不得低于本单位在职员工总数的()?

    正确答案    A

A:1%         B:1.50%       C:2%           D:5%

6应带好兼职合规管理人员队伍,完善向合规部门及所在机构负责人双线报告路径,做到()对所在机构合规管理情况进行评估并报告。

    正确答案    C

A:每日        B:每月         C:每季度      D:每年

7建立制度流程管控责任体系,应明确()是牵头部门、各部门是责任部门的条线制度流程管控责任体系。

    正确答案    B

A:业务部门        B:合规部门     C:人事部门       D:监察部门

8落实流程银行建设要求,应打破部门、条线、板块的界限,坚持以()为中心的理念设计制度流程。

    正确答案    C

A:领导 B:产品    C:客户    D:业绩

9为了强化制度流程的合规审查责任,()应对制度流程负初审责任、主要责任。

    正确答案    B

A:监管部门     B:送审部门         C:审查部门   D:合规部门

10强化部门制度流程维护责任,应建立定期梳理制,制度流程至少()全面梳理一次。

    正确答案    C

A:每半年    B:每年    C:每两年    D:每三年

11一道防线要保证自查频率与质量,做到年度自查业务种类、机构全覆盖,合规部门应每年至少开展()专项检查。

    正确答案    B

A:一项      B:两项    C:三项      D:四项

12为完善合规风险报告机制,应严格执行高级管理层重大合规风险及违规事件向()报告制度。

    正确答案    C

A:银监局    B:监事会     C:董事会    D:行长

13下列不属于合规管理工具中的事前防范工具的是?()

    正确答案    D

A:合规计划会商     B:合规咨询       C:合规提示       D:合规风险监测

14下列不属于合规管理工具中的事中控制工具的是?()

    正确答案    C

A:诚信举报        B:合规风险监测     C:合规咨询      D:合规约谈

15下列不属于合规管理工具中的事后补救工具的是?()

    正确答案    C

A:合规问责        B:积分管理         C:合规评价       D:合规考核

16设立分行的农商行应在分行至少配备()名专职合规管理人员。

    正确答案    A

A:1         B:2       C:3       D:4

17落实业务部门第一道防线合规风险防控的首要责任,要着重从()源头上防范控制合规风险。

    正确答案    B

A:人员管理       B:制度流程        C:合规检查       D:产品设计

18审计部门应至少()开展一次合规审计,对合规管理适当性和有效性进行审计评价。

    正确答案    D

A:每季度         B:每半年           C:每一年         D:每两年

19(    )主要对经合规提示、合规约谈或其他管理措施后,仍然屡查屡犯的系统性或重要合规风险以及业务开办过程中存在可能招致外部监管强制措施或监管处罚等违规情形,由合规人员(包括合规总监、合规部门负责人)通过规定程序对相关业务或人员直接采取限制或提出限制建议。

    正确答案    B

A:合规约谈 B: 合规限制    C:合规建议      D: 合规问责

20各行要进一步完善并落实全员案防责任体系。()为案件防控制度制定和执行第一责任人。

    正确答案    C

A:董事长    B:监事长  C:行长    D:合规部总经理

21根据《江苏省农村商业银行合规案防工作评价办法》,应每年不少于()次对同业机构、本单位分支机构发生的和监管部门、省联社提示的合规风险事件及时在全行范围内进行合规风险提示。

    正确答案    D

A:1   B:2 C:3 D:4

22()是指农商行因未能遵循法律、规则和准则,而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

    正确答案    C

A:市场风险      B:操作风险        C:合规风险     D:信用风险

23合规风险管理的“三道防线”中,被称为第三道防线的是()。

    正确答案    D

A:业务条线、分支机构一线员工和管理人员  B:合规管理部门和风险管理部门

C:监察部门                               D:内部审计部门

24制度后评价由法务合规部牵头组织实施,至少()开展一次。

    正确答案    C

A:每1年     B: 每2年    C:每3年     D:每5年

25下列哪项不属于银行员工禁止性行为?()

    正确答案    D

A:充当资金、票据掮客。                                                    B:借用客户资金或出借账户、资金给客户使用。

C:向小贷公司、担保公司、财富管理类公司等融资中介牵线搭桥、代销产品。     D:以个人名义为他人提供担保

26根据《江苏省农村商业银行工作人员违规行为处理办法》,违规责任人员对处理决定不服的,可在收到处理决定之日起()日内向作出处理决定的单位或上级单位提出书面申诉。

    正确答案    C

A:7     B:1   C:15   D:30

27多个违规行为触犯员工违规行为处理办法规定的两种以上(含)条款的,应当()

    正确答案    D

A:分开处理,按其数种违规行为中应当受到的最高处分给予处分。

B:合并处理,按其数种违规行为中应当受到的最轻处分给予处分。

C:合并处理,按其数种违规行为中应当受到的最高处分给予处分。

D:合并处理,按其数种违规行为中应当受到的最高处分加重一档给予处分。

28银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于()

    正确答案    A

A:操作风险 B:信用风险      C:市场风险 D:流动性风险

29下列有关信息保密的说法错误的是( )。

    正确答案    D

A:银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案    B:在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息

C:在离职后也要受信息保密的约束                          D:将客户信息用于未经客户许可的其他目的

30合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受以下哪些风险()

    正确答案    D

A:法律制裁、民事处罚、轻微财务损失。    B:民事处罚、轻微财务损失、员工流失。

C:法律制裁、轻微财务损失、员工流失。    D:法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失

31银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成()的风险。

    正确答案    B

A:意外 B:损失    C:事故    D:案件

32银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、()的原则。

    正确答案    C

A:优先 B:渐进    C:独立    D:可控

33银行业金融机构应当严格执行()、密押、凭证三分管制度,三者分开保管和使用,人员离岗时,都应落锁入柜。

    正确答案    C

A:尾箱 B:总账    C:印章    D:存单

34在开立账户管理方面,下列做法不正确的是:()

    正确答案    B

A:开户应由法定代表人或单位负责人直接办理,如授权他人办理的,还应出具法定代表人或单位负责人的授权书。

B:客户提交的材料必须是真实的,必须进行核查,但开户不必面对面填写签字。 

C:对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡,坚决不予受理。

D:对客户资料必须严格保管。

35商业银行经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应体现()的要求。

    正确答案    A

 A:制度先行于业务       B:内控优先      C:发展是根本,管理是保障   D:合规人人有责

36银行工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标,则该工作人员()。

    正确答案    C

A:应当帮助同事隐瞒,以便增加银行销售额。

B:不管该行为是否符合规定,与自己无关,不应当过问。

C:应当及时提示、制止,并视情况向所在机构或有关部门报告

D:应当立即向监管部门检举该同事的违规行为,不必事先提醒同事或向本行领导报告。

37银行业金融机构案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的,或外部人员实施的,侵犯银行业金融机构或()或其他财产权益,涉嫌触犯刑法,已由()立案侦查的刑事案件。

    正确答案    A

 A:客户资金,公安、司法机关  B:私人资金,公安、司法机关      C:客户资金,纪律监察机关   D:私人资金,纪律监察机关

38“KYC”原则的中文含义是以下哪一项:()

    正确答案    D

A:了解你的业务   B:了解你的客户业务单据     C:了解你的客户业务   D:了解你的客户

39下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现,进而可能引发操作风险:()

    正确答案    B

A:核心员工流失,致使关键信息缺乏共享。       B:工作中意识不到自己缺乏必要的知识,按照自己认为正确的方式工作。

C:滥用职权,对客户交易进行误导。             D:员工与外部人员串通,违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门。

40()是案件风险防范的责任主体,()是辖内案防工作的第一责任人。

    正确答案    B

A:各级机构   各级机构员工;             B:各级机构   各级机构负责人;

C:各业务条线  各业务条线管理人员;      D:各业务条线  各业务条线负责人;

41根据监管规定,说法不正确的是:()

    正确答案    C

A:银行发生案件,不论是否自查发现,不论有何种情形,对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员,都应移送司法机关依法处理。

B:银行在自查发现案件的审查、审核工作中,凡歪曲事实、掩盖真相,弄虚作假,导致意见错误的,应追究有关人员责任。

C:银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件,因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件,可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任。 

D:银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件,应按照有关规定问责并上追两级责任。

42营业性网点案件的危害主要包括():

    正确答案    D

A:对银行、客户资金造成直接经济损失;

B:调查处置占用大量资源;

C:导致监管处罚;

D:以上都是

43根据抢劫案件防范要求,要严格执行在()交接款的规章制度。

    正确答案    A

 A:高柜内,监控下;        B:高柜内,双人监督下;

C:低柜内,监控下;        D:低柜内,双人监督下;

44营业网点发生抢劫事件时,应把()作为首要任务。

    正确答案    C

A:抓获犯罪嫌疑人      B:保护银行资金安全      C:保障员工和客户的生命安全       D:以上都不对

45下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴?()

    正确答案    D

A:银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况。

B:大额授信企业负责人失踪,可能演化为案件。

C:媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索。

D:银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天,事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小。

46未经中国人民银行批准,金融机构擅自设立、合并、撤销分支机构或者代表机构的,给予警告,并处()的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员,给予撤职直至开除的纪律处分。

    正确答案    B

A:5万元以上20万元以下      B:5万元以上30万元以下    C:10万元以上50万元以下   D:30万元以上100万元以下

47 银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系(法人机构)》开展监管评价,按照不低于()的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后,得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级,并向银行业金融机构反馈。

    正确答案    C

A:5%        B:10%           C:15%        D:20%

48银行业金融机构应当在接到机构评价初评结果()个工作日内向监管部门反馈意见,逾期未反馈的视同接受评价结果。

    正确答案    B

A:5         B:10             C:15        D:30

49银监会机构监管部门、属地银监局应当在每年()月底前完成《银行业金融机构案防工作评价报告》,并抄送银行业案件稽查局。

    正确答案    B

A:1         B:3             C:6          D:12

50监事会或监事应当监督董事会和高级管理层案防工作职责履行情况,()是按防工作监督第一责任人。

    正确答案    C

A:行长       B:董事长        C:监事长     D:总法律顾问

51发生涉嫌金额等值人民币()万元(含)以上案件的,银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务,并视情况暂停案发层级机构主要自然人职务,责成其积极配合案件调查。

    正确答案    A

A:100       B:200          C:500        D:1000

52银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定,应当逐一提出处理意见和理由,并由()向银行业监督管理机构报告。

    正确答案    D

A:本机构          B:本机构的上一级机构          C:案发层级机构         D:案发层级机构的上一级机构

53银行业金融机构安全评估以()年为一个周期。

    正确答案    B

A:1年             B:2年        C:3年       D:5年

54开展银行业金融机构安全评估时,应组成评估小组,成员为不少于()人的单数。

    正确答案    B

A:3               B:5            C:10         D:15

55董事会应下设审计委员会。审计委员会成员不少于()人,多数成员应为独立董事。

    正确答案    A

 A:3               B:5             C:8            D:10

56商业银行应配备充足的内部审计人员,原则上不得少于员工总数的()

    正确答案    A

 A:1%              B:1.50%        C:2%          D:3%

57商业银行应建立()机制。对审计对象提出异议的审计结论,应及时进行沟通确认,根据内部审计章程的规定,将沟通结果和审计结论报送至相关上级机构并归档保存。

    正确答案    D

A:民主决策          B:协商          C:会商          D:异议解决机制

58商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后,于每年()前报送银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。

    正确答案    C

A:1月31日         B:3月31日     C:4月30日     D:6月30日

59根据《商业银行内部控制指引》,对未适当履行检查责任及内部控制评价职责承应当承担直接责任的是:()。

    正确答案    A

A:内部审计部门、内控管理职能部门                     B:董事会、高级管理层

C:内部审计部门、内控管理职能部门、风险管理部门       D:风险管理部门、业务部门

60根据《商业银行内部控制指引》,对未执行相关制度流程、未适当履行检查责任、未及时落实整改责任应当承担直接责任的部门是:()

    正确答案   D

A:内部审计部门       B:高级管理层     C:内控管理部门     D:业务部门

61商业银行销售理财产品,应遵循()原则。

    正确答案    A

A:风险匹配原则       B:风险适当原则   C:客户自愿原则      D:根据客户需求无强制标准原则

62商业银行在销售理财产品时,正确的做法是( ).

    正确答案    D

A:为了取得销售业绩,夸大收益,不提风险。

B:为客户着想,如客户达不到起点金额,请示领导后,可以低于理财计划起点金额销售。

C:本着优质服务的意识,如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字,则代客户签字。

D:以上都不对

63商业银行应建立合规管理部门与()在合规管理方面的协作机制。

    正确答案    B

A:内部审计部门       B:风险管理部门         C:信贷管理部门      D:人力资源部门

64检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是()。

    正确答案    C

A:商业银行上级管理部门         B:人民银行相关管理部门           C:银行业监督管理部门            D:工商行政管理部门

65下列不属于合规负责人职责的是()

    正确答案    D

A:全面协调商业银行合规风险的识别和管理        B:监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责

C:定期向高级管理层提交合规风险评估报告        D:按照高级管理层要求分管业务条线工作

66在金融创新过程中,负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施,清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是(   )

    正确答案    C

A:董事会        B:高级管理层     C:董事会下设的风险管理委员会       D:风险管理部门

67在合规管理建设中,商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为,并充分保护举报人的制度是()。

    正确答案    B

A:责任追究制度       B:诚信举报制度     C:激励约束制度          D:重要岗位轮换制度

68商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向()备案。

    正确答案    C

A:上级管理部门         B:人民银行       C:银监会        D:工商管理部门

69下列会对银行造成损失,而不属于操作风险的是:()

    正确答案    C

A:违法监管规定          B:动力输送中断           C:声誉受损       D:黑客攻击

70资金业务的最主要风险是:()

    正确答案    B

A:信用风险            B:市场风险        C:操作风险     D:流动性风险

71下列不属于操作风险事件的是:()

    正确答案    D

A:外部欺诈     B:内部欺诈     C:经营中断和系统瘫痪     D:本币汇率短期剧烈波动

72中国商业银行计算风险经济资本的方法有:()

    正确答案    D

A:基本指标法     B:标准法        C:高级计量法        D:A和B

73《巴塞尔新资本协议》根据风险发生的原因将操作风险分为()类。

    正确答案    B

A:四         B:七    C:十     D:五

74我国银行管理实践中,将操作风险分为()类。

    正确答案    A

A:四       B:七     C:十       D:五

75直接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和影响指()。

    正确答案    B

A:外部欺诈    B:外部事件风险     C:内部欺诈      D:人员风险

76()是产生银行案件的主要根源。

    正确答案    A

A:操作风险       B:信用风险        C:市场风险             D:法律风险

77银行案件风险属于()的范畴。

    正确答案    B

A:信用风险        B:操作风险        C:声誉风险           D:市场风险

78()是指银行员工违反职业道德,违法或违规、违章操作,单独或伙同他人挪用、盗用、诈骗银行资产造成的损失。

    正确答案    C

A:内部欺诈        B:外部欺诈         C:人员风险        D:流程风险

79以下()情况,不适用《个人贷款管理暂行办法》。

    正确答案    D

A:以存单、国债作质押发放的个人贷款                                     B:消费金融公司、汽车金融公司发放的个人贷款

C:中国银行业监督管理委员会认可的其他金融产品作质押发放的个人贷款       D:信用卡透支

80银行业金融机构应当尊重银行业消费者的个人金融信息安全权,采取有效措施加强对个人金融信息的保护。对此,以下说法不正确的有()。

    正确答案    D

A:不得篡改银行业消费者个人金融信息                                  B:不得违法使用银行业消费者个人金融信息

C:不得在未经银行业消费者授权或同意的情况下向第三方提供个人金融信息  D:任何情况下不得提供个人金融信息

81银监会《关于推进农村中小金融机构流程银行建设的指导意见》中规定,()属于前台部门。

    正确答案    C

A:合规管理部     B:人力资源部    C:电子银行部   D:风险管理部

82按照银监会《关于推进农村中小金融机构流程银行建设的指导意见》,()不属于农村中小金融机构的经营理念。

    正确答案    D

A:以客户为中心   B:市场为导向    C:服务“三农”为宗旨 D:服务大中企业为利润增长点

83银监会在关于贷款“三个办法一个指引”中,贷款资金用于生产经营且金额不超过人民币()的个人贷款,经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。

    正确答案    D

A:5万元    B:10万元 C:30万元 D:50万元

84我国《商业银行法》规定,农村商业银行注册资本为实缴资本,最低限额为()万元人民币。

    正确答案    B

A:2000      B:5000    C:10000   D:20000

85《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》规定,职工自然人合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的()。

    正确答案    D

A:2%        B:5%       C:10%    D:20%

86《关于推进农村中小金融机构流程银行建设的指导意见》中明确要求,循序渐进推进流程银行建设的原则中不包括()。

    正确答案    C

A:先试点后推广   B:先重点后全面     C:先外部后内部    D:先优化后完善

87根据《商业银行法》规定,目前商业银行在中国境内可以从事()。

    正确答案    D

A:信托投资        B:证券经营业务     C:非自用房地产投资     D:买卖金融债券

88农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作联社变更持有股本总额()的单一股东(社员),由法人机构事前报告银监分局或所在城市银监局。

    正确答案    A

A:1%以上、5%以下           B:2%以上、5%以下           C:2%以上、10%以下     D:1%以上、10%以下

89关于商业银行分支机构设立的说法,正确的是()。

    正确答案    D

A:商业银行设立分支机构必须经中国人民银行审查批准

B:在我国境内的分支机构,应当按行政区划设立

C:商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的70%

D:经批准设立的商业银行分支机构,由国务院银行业监督管理机构颁发经营许可证

90我国《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》规定,独立董事(理事)在同一家农村中小金融机构任职时间累积不得超过()年。

    正确答案    D

A:3     B:4     C:5     D:6

91农村中小金融机构董事(理事)长、行长(主任)、分支行行长、专营机构总经理、信用社主任缺位时,农村中小金融机构可以按照公司章程等规定指定符合相应任职资格条件的人员代为履职,但代为履职的时间不得超过()。

    正确答案    C

A:2个月    B:3个月  C:6个月  D:1年

92根据流动性风险压力测试制度要求,合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限,在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于()。

    正确答案    C

A:10天     B:15天   C:30天   D:60天

93银监会《商业银行资本管理办法(试行)》(2013年1月1日实施)中指出,农村中小金融机构的资本充足率不低于()。

    正确答案    C

A:8%        B:10%    C:10.50%  D:11%

94根据流动性风险压力测试制度要求,压力测试频率应当与商业银行的规模、风险水平及市场影响力相适应常规压力测试应当至少()进行一次。

    正确答案    C

A:每旬      B:每月    C:每季度  D:每年

95新监管标准下,商业银行流动性风险监管指标不包括()。

    正确答案    D

A:流动性覆盖率   B:存贷比  C:流动性比例    D:拨备覆盖率

96我国《商业银行法》规定,商业银行的流动性覆盖率应当不低于()。

    正确答案    B

A:150%      B:100%    C:75%     D:25%

97一家商业银行对单一集团客户授信余额不得超过该商业银行资本净额的(),否则将视为超过其风险承受能力。

    正确答案    B

A:10%       B:15%    C:20%     D:25%

98商业银行以其()独立承担民事责任。

    正确答案    A

A:全部法人财产     B:主要股东财产     C:注册资本      D:所有者权益

99我国《商业银行法》规定,商业银行的流动性比例应当不低于()

    正确答案    A

A:25%       B:50%    C:75%     D:100%

100商业银行计算并表资本充足率,应当将商业银行直接或间接拥有()以上表决权的被投资金融机构纳入并表范围。

    正确答案    B

A:20%       B:50%    C:70%     D:100%

101按照《商业银行法》规定,商业银行总资本不包括()。

    正确答案    D

A:核心一级资本   B:其它一级资本  C:二级资本      D:三级资本

102商业银行超额贷款损失准备可计入(),但不得超过信用风险加权资产的1.25%。

    正确答案    C

A:核心一级资本   B:其它一级资本  C:二级资本     D:三级资本

103信用卡电话营销或电话催收,必须留存清晰的录音资料,录音资料应当至少保存()备查。

    正确答案    D

A:3个月    B:6个月  C:1年    D:2年

104信用卡持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款日足额偿还应付款项,逾期天数()天以内的应划为关注。

    正确答案    C

A:30         B:60         C:90      D:180

105商业银行吸收的下列收入中,不属于应当全额划转人民银行的是()。

    正确答案    B

A:中央预算收入      B:个人储蓄存款       C:地方金库存款      D:代理发行国债款项

106甲是汇票的出票人,乙、丙、丁为依次背书人,戊从丁处取得该汇票,为持票人。乙在背书时在票面记载“不得转让’’字样,丙是限制民事行为能力人。在戊提示付款遭到拒绝后,他可以采用的救济方法是下列哪项所述方法?()

    正确答案    A

A:因为乙、丙不对票据承担保证责任,戊只能向甲、丁行使追索权  

B:丙的背书无效,但戊可以向甲、乙、丁行使票据权利,请求支付票面金额

C:付款人拒绝付款没有理由,戊可以向人民法院起诉,判令付款人履行票据义务

D:上面说法都不对,因为乙在背书时已在票面记载“不得转让”,所以丙之后的背书行为都无效,戊不是票据权利人

1072003年12月14日甲与乙签订一份借款合同,约定借期为一年。后借期届满甲未归还借款,乙也未向甲催讨借款。根据规定,至2006年12月13日该借款合同的诉讼时效完成,但由于发生特殊情况可以依法延长。下列有关诉讼时效延长的说法,符合规定的是()。

    正确答案    D

A:乙可以自主决定延长诉讼时效

B:乙经甲同意后可以延长诉讼时效

C:乙经甲同意并经人民法院同意后可-以延长诉讼时效

D:只有人民法院才能决定延长诉讼时效

108合伙合同存续期间,合伙人以外的第三人要求入伙,正确做法是什么?()

    正确答案    C

A:合同有约定的依约定处理,无约定的,须经全体合伙人过半数同意

B:看合伙合同的约定是否允许

C:合伙合同有约定的,依合同处理,无约定的须经全体合伙人一致同意   

D:不允许,因为合伙合同是基于合伙人之间的信任关系而存在

109甲已满18周岁,在校大学生,无经济来源,在校期间向乙借款6万元,后无力返还,由谁来还此笔款()。

    正确答案    A

  A:由甲承担 B:由甲父承担   C:由甲与甲父负连带责任     D:由甲父先行垫付

110依民法原理和现行民事法律,下列选项中,哪一表述是正确的?()

    正确答案    C

A:清算法人不具有民事行为能力                  B:清算法人具有与原法人相同的民事行为能力

C:清算法人仅具有清算范围内的民事行为能力     D:清算法人仅具有资产清理的民事行为能力

111根据《民法通则》的规定,法人的法定代表人是根据()产生的。

    正确答案    D

A:法律规定          B:主管机关指派     C:法人章程的规定     D:法律规定或法人章程规定

112下列民事行为中,哪些不属于意思表示不真实的民事行为?()

    正确答案    D

A:恶意串通损害他人利益的行为        B:以合法形式掩盖非法目的的行为

C:误将赝品作为真品出卖的行为        D:与他人合伙开设赌场的行为

113在所附条件不成就时,附解除条件的民事法律行为()。

    正确答案    C

A:自动解除    B:自始无效    C:继续有效     D:不生效

114下列选项中不能引起委托代理关系终止的原因是()

    正确答案    B

A:代理人辞去代理    B:被代理人死亡    C:代理人死亡    D:被代理人取消委托

115在代理制度中,无行为能力的被代理人如果恢复了行为能力,将导致()终止。

    正确答案    C

A:委托代理          B:委托代理和指定代理     C:法定代理和指定代理           D:法定代理和委托代理

116代理人与第三人串通,损害被代理人利益的,由代理人和第三人负什么样的责任?()

    正确答案    A

A:连带责任       B:按份责任     C:有限责任      D:无限责任

117无权代理人签订的合同()

    正确答案    D

A:非表见代理的,不产生任何法律后果

B:一律无效

C:相对人催告,本人在法定期间未作表示的视为追认

D:构成表见代理的,本人应承担责任

118甲厂业务员张某开除后,为报复甲厂,用盖有甲厂公章的空白合同书与乙厂订立一份购销合同。乙厂并不知情,并按时将货送至甲厂所在地。甲厂拒绝引起纠纷。下列说法中,正确的是()。

    正确答案    B

A:张某的行为为无权代理,合同无效

B:张某的行为为表见代理,合同有效

C:张某的行为为表见代理,合同无效

D:张某的行为为委托代理,合同有效

119甲欠乙1万元,丙为甲的代理人。丙与乙约定2002年5月1日偿还乙1万元借款。但2002年6月1日,甲仍未还钱。于是乙向丙表示同意延期履行债务。此行为在法律上将产生下列哪种效果?()

    正确答案    A

A:诉讼时效的中断       B:诉讼时效的中止     C:诉讼时效的延长     D:改变法定时效期间

120甲和乙约定,若甲的儿子考上大学,甲则把其子使用的一辆汽车卖给乙,并于其子入校后3个月内交付。若甲的儿子如愿考上大学,而甲未履行合同义务,时效期间应自()时起算。

    正确答案    C

A:甲的儿子入校   B:甲的儿子考上大学   C:甲的儿子入校已满3个月  D:双方达成协议时

121下列登记中,仅具有对抗效力的是下列哪项?()

    正确答案    B

A:甲宅基地的抵押登记   B:乙轿车的抵押登记  C:关于丙的婚姻登记   D:丁企业的正在建造的楼房

122下列不适用《证券法》的是:()

    正确答案    C

A:公司债券的发行 B:政府债券的上市交易 C:证券投资基金份额的发行  D:股票的发行和交易

123依照我国《公司法》的规定,股东的出资方式不包括()

    正确答案    C

A:工业产权  B:非专利技术    C:劳务    D:土地使用权

124下列选项中,不属于破产债权范围的是()

    正确答案    D

A:有财产担保的债权

B:债务人的保证人因代替债务人清偿债务而取得的求偿权

C:管理人解除未履行完毕的合同,对方当事人因合同解除所产生的损害赔偿请求权

D:行政机关对破产企业的违法行为而进行的罚款

125下列哪项不是担保的方法()。

    正确答案    C

A:保证      B:抵押    C:违约金  D:留置

126债权人为消灭债务关系,向债务人实施抛弃债权的意思表示,合同法理论称此为()

    正确答案    A

 A:免除     B:提存    C:抵销    D:混同

127合同约定由买受人在一定期限内试用标的物,并以买受人认可为合同生效的条件。合同法理论称这类合同为()

    正确答案    A

A:试用买卖合同   B:样品买卖合同       C:分期付款买卖合同   D:竞争缔约买卖合同

128借款合同是贷款人将一定数额的货币交付借款人使用,借款人到期归还同等数额货币,并支付利息的合同。借款合同是()

    正确答案    A

 A:转移货币所有权的合同      B:转移货币使用权的合同     C:转移货币占有权的合同     D:转移货币收益权的合同

129下列具有从合同特征的是()

    正确答案    D

A:借款合同      B:借用合同      C:买卖合同   D:抵押合同

130以下协议中,适用《合同法》调整的是()

    正确答案    C

A:离婚协议    B:收养协议     C:债权转让协议     D:监护人变更协议

131下列适用3年诉讼时效期间的是()

    正确答案    B

A:身体受到伤害要求赔偿的      B:房屋买卖合同纠纷   C:延付或者拒付租金的       D:寄存财物被丢失或者损毁的

132人民法院在受理债权人申请后,向债务人发出支付令的期间是()

    正确答案    C

A:7日      B:10日   C:15日   D:30日

133被代理人对无权代理享有追认权,此权利属于()

    正确答案    B

A:处分权    B:形成权    C:请求权     D:抗辩权

134下列对民事法律事实的表述正确的是()

    正确答案    A

 A:民事法律事实具有法定性    B:民事法律事实是当事人自愿约定的     C:民事法律事实具有主观性     D:民事法律事实具有任意性

135下列对再代理的表述正确的是()

    正确答案    D

A:再代理人是由本人选任的

B:再代理人是原代理人的代理人

C:再代理须事先取得本人的同意而不能事后由其追认

D:再代理人实施代理行为的后果直接由本人承受

136下列选项中,不属于企业法人的是()。

    正确答案    D

A:全民所有制企业       B:全民所有制企业的子公司     C:股份有限公司     D:股份有限公司的分公司

137()是以法律和行政法规所允许出质的财产权利为债权设定担保,其设立法定手续有交付权利凭证和履行登记手续两类。

    正确答案    C

A:动产质押       B:抵押     C:权利质押     D:留置

138金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息()

    正确答案    B

A:立即销毁     B:移交国务院有关部门指定的机构    C:保存三年后销毁     D:退还给客户

139职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利,非法占有()的行为。

    正确答案    A

 A:本单位的财物       B:其他机构他人的财物     C:公共财物    D:以上都对

140中国银监会对金融机构业务范围进行审批,属于监管措施中的()。

    正确答案    A

A:市场准入      B:非现场监管       C:现场检查      D:信息披露

141以下不属于公平竞争行为的有()。

    正确答案    D

A:某银行为了提高为客户提供服务的质量,定期对从业人员进行培训,讲授金融产品和服务的特点和技巧,经过一段时间后,该行的服务质量和效率显著提高,吸引了更多客户

B:某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的,但却能在提供产品和服务的过程中,为客户提供增值服务

C:某银行在向客户推销信用卡业务时,明确告知客户在信用卡使用过程中,消费达到一定金额后,可以获得某些奖品

D:某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务,答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成

142某银行会计先后多次从无锡等地购回假人民币25万余元,并将其换取真币牟利,他的行为()。

    正确答案    A

A:以金融机构工作人员购买假币以假币换取货币罪一罪处罚  

B:以金融机构工作人员购买假币罪和金融机构工作人员以假币换取货币罪两罪并罚

C:以金融机构工作人员购买假币罪从重处罚

D:以金融机构工作人员以假币换取货币罪从重处罚

143某普通合伙企业委托合伙人杨某执行合伙事务,根据《合伙企业法》的规定,下列关于杨某执行合伙事务的权利义务的表述中,正确的是()。

    正确答案    A

A:只能由杨某对外代表该合伙企业

B:除合伙协议另有约定外,杨某可以自行决定改变该合伙企业主要经营场所的地点

C:除合伙协议另有约定外,杨某可以自行处分该合伙企业的不动产

D:杨某可以自营与该合伙企业竞争的业务

144甲公司在向乙银行申请贷款时以一张银行承兑汇票作质押担保。下列关于甲公司汇票质押生效要件的表述中,符合票据法律制度规定的是()。

    正确答案    D

A:甲公司只须和乙银行签订该汇票的质押合同即可生效

B:甲公司只须将该汇票交付乙银行占有即可生效

C:甲公司只须向乙银行作该汇票的转让背书即可生效

D:甲公司只须在该汇票上记载“质押”字样乙银行名称并签章即可生效

145甲以自己一辆价值50万元的汽车作抵押先后向乙、丙借款40万元,均未办理抵押登记,现届期不能偿还,乙、丙均主张权利。下列说法正确的是()。

    正确答案    C

A:乙优先受偿     B:丙优先受偿    C:按债权比例受偿     D:因未登记不予保护

146下列关于银行业监督管理机构审慎性监督管理谈话的说法正确的是()。

    正确答案    D

A:监管部门仅在发现银行业金融机构存在问题时有权提出谈话要求

B:进行监管谈话意味着银行业金融机构一定存在经营问题

C:监管机构与高级管理人员董事谈话应当单独进行

D:在谈话中,被要求参加的董事、高级管理人员不据实说明事项者,监管机构有权对其给予处罚

147A公司委托B银行为代理人、为其客户提供服务,下列情形中,A公司不需要对此服务过程承担民事责任的是()。

    正确答案    D

A:A公司知道B银行在提供服务的过程中超越了其代理权限,但未作否认表示 B:A公司知道B银行在提供服务的过程中行为违法,但不表示反对

C:B银行知道A公司要求的代理内容属于违法行为,仍然进行代理活动      D:B银行的代理期限已过,但继续向A公司客户提供服务

148冒用他人信用卡,骗取财物数额较大的,构成()。

    正确答案    C

A:盗窃罪    B:贷款诈骗罪   C:信用卡诈骗罪   D:信用证诈骗罪

149下列关于存款合同的订立,说法错误的是()。

    正确答案    B

A:存款合同的订立须经过要约和承诺两个阶段     B:存款人向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条应是承诺

C:存款合同是一种实践合同                     D:存款人将款项交付存款机构经确认并出具存款凭证后,存款合同方才成立

150关于非国家工作人员受贿罪,下列表述不正确的是()。

    正确答案    C

A:索取他人财物或非法收受他人财物,必须达到数额较大,才构成犯罪

B:犯罪主体为特殊主体,只能是非国有的公司企业或者其他单位的非国家工作人员

C:收受他人财物一般是直接收取,不可以是间接收取   

D:在客观上表现为利用职务上的便利,索取或者收受贿赂的行为,或在经济往来中,违反国家规定收受各种名义的回扣手续费,归个人所有的行为

151关于抵押权的实现,下列说法不正确的是()。

    正确答案    B

A:抵押权的实现是通过抵押物的处分获得优先受偿权而实现

B:抵押财产折价或者变卖的,应当参照政府指导价格   

C:债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形,抵押权人可以与抵押人协议以抵押财产折价或者以拍卖变卖该抵押财产所得的价款优先受偿

D:抵押权人与抵押人未就抵押权实现方式达成协议的,抵押权人可以请求人民法院拍卖变卖抵押财产

152公司企业或者其他单位的非国家工作人员,利用职务上的便利,挪用本单位的资金归个人使用,数额较大,超过三个月未还的,构成()。

    正确答案    B

A:挪用公款罪     B:挪用资金罪   C:挪用特定款物罪     D:不构成犯罪

153某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资发生重大亏损。这一做法()。

    正确答案    A

 A:属于挪用公款罪       B:属于挪用资金罪       C:属于正常经营活动亏损     D:违反了《银行业从业人员职业操守》的规定,但没有触犯《刑法》

15416周岁以上不满18周岁的公民,以自己的劳动收入为主要生活来源的,()。

    正确答案    D

A:属于限制民事行为能力人    B:属于完全民事行为能力人   C:推定为完全民事行为能力人      D:视为完全民事行为能力人

155以下民事法律行为中,不适用代理的是()。

    正确答案    A

  A:演出行为 B:民事诉讼 C:申请专利 D:商标注册

156甲乙签订的合同中约定由丙向甲履行乙所负债务。现丙不履行债务,()应当向甲承担违约责任。()

    正确答案    A

A:乙  B:丙     C:乙和丙      D:乙或丙

157租赁合同中,租赁期限超过()年的,超过部分租赁合同期限无效。

    正确答案    B

A:10  B:20     C:5       D:15

158抵押设定后、抵押权实现之前,抵押物的归属以下正确的选项是()

    正确答案    C

A:自然孳息归抵押人,法定孳息归抵押权人  B:自然孳息归抵押权人,法定孳息归抵押人

C:自然孳息和法定孳息均归抵押人           D:自然孳息和法定孳息均追加为抵押财产

159根据担保法规定,以专利权设定质押的,质押合同自()之日起生效。

    正确答案    D

A:专利权证书交付   B:质押合同订立     C:专利局备案    D:专利局办理出质登记

160招标人对已发出的招标文件进行必要的澄清或修改的,应当在招标文件要求提交投标文件截止时间至少()日前,以书面形式通知所有招标文件收受人。

    正确答案    B

A:10    B:15    C:20      D:30

161根据《商业银行法》规定,不得担任商业银行的董事和高级管理人员的情形是()。

    正确答案    D

A:李某曾担任因违法被吊销营业执照的公司的法定代表人

B:王某曾担任因经营不善而破产清算的公司的经理

C:张某因犯有交通肇事罪被判处刑罚

D:赵某个人所负数额较大的债务到期未清偿

162汇票未按照规定期限提示承兑的,持票人()。

    正确答案    C

A:不得向付款人提示承兑   B:丧失票据权利     C:丧失对其前手的追索权    D:丧失对出票人的追索权

163根据《保险法》规定,保险人自收到赔偿或者给付保险金的请求和有关证明、资料之日起()内,对其赔偿或者给付保险金的数额不能确定的,应当根据已有证明和资料可以确定的最低数额先予支付。

    正确答案    C

A:10日     B:30日   C:60日   D:1年

164依据我国行政诉讼法的规定,当事人有权对除()以外的人员提出回避申请。

    正确答案    A

A:法院院长   B:翻译人员    C:书记员    D:证人

165表见代理属于无权代理的一种,表见代理的法律效果由()承担。

    正确答案    B

A:表见代理人     B:被代理人   C:第三人与表见代理人     D:第三人

166关于独立董事的选任,下列说法中正确的是()。

    正确答案    A

A:独立董事可以由上市公司董事会提名                        B:独立董事应当经上市公司董事会选举产生

C:独立董事任期届满可以连选连任,连任时间不得超过8年    D:独立董事应当由董事会解任

167下列协议中,可以适用《合同法》的是()。

    正确答案    C

A:张某与王某的收养合同             B:李某与孙某的婚约

C:杜某与丁某的专利权许可使用协议  D:赵某与钱某签订的遗赠扶养协议

168当事人对保证方式没有约定的,以下关于当事人责任的表述中正确的是()。

    正确答案    C

A:保证未成立,当事人不承担保证责任        B:保证未成立,当事人应重新约定保证方式

C:保证成立,当事人承担连带保证责任     D:保证成立,当事人承担一般保证责任

169在下列关于定金担保的表述中,正确的是()。

    正确答案    C

A:定金是法定担保      B:定金担保的标的物可以是金钱和动产     C:定金合同是从合同     D:定金合同是诺成合同

170根据《中国人民银行法》的规定,下列各项中,属于中国人民银行的法定业务的是()。

    正确答案    C

A:对政府财政透支       B:直接认购、包销国债和其他政府债券    C:向商业银行提供贷款  D:向企业和个人提供担保

171根据《保险法》的规定,除保险合同另有约定外,保险责任开始后,()的投保人不得解除合同。

    正确答案    D

A:人寿保险     B:健康保险     C:家庭财产保险     D:货物运输保险

172某合伙人拟以其在合伙企业中的财产份额出质。对此,该合伙企业的其他合伙人中的2/3同意,1/3反对。该出质行为()。

    正确答案    B

A:有效      B:无效    C:可撤销  D:效力待定

173下列属于普通合伙法定退伙事由的是()。

    正确答案    B

A:合伙人未履行出资义务                             B:合伙人个人丧失偿债能力 

C:合伙人因故意或者重大过失给合伙企业造成损失       D:合伙人执行合伙事务时有不正当行为

174下列可以作为普通合伙人的是()。

    正确答案    A

A:具有完全民事行为能力的自然人   B:上市公司      C:国有独资公司    D:国有企业

175甲运输公司在与客户乙公司签订运输合同时提供了一份格式合同,其中某款含义模糊不清。根据我国《合同法》,下列关于该合同的表述正确的是()。

    正确答案    C

A:该条款含义模糊不清,合同未成立  B:该条款含义模糊不清,合同无效

C:合同生效,应以乙公司的理解为准  D:合同生效,应以甲公司的理解为准

176根据《合同法》的规定,债权人下落不明,债务人在难以履行债务的情况下,有权将标的物提存,标的物提存后因意外毁损、灭失的,应由()。

    正确答案    A

A:债权人承担全部损失  B:债务人承担全部损失 C:债权人和债务人分担损失   D:提存机关承担全部损失

177根据《担保法》及相关司法解释的规定,下列组织能够作为保证人的是()。

    正确答案    A

A:某有限责任公司    B:某医院     C:某幼儿园    D:某大学

178商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起()年内予以处分。

    正确答案    A

A:2    B:3       C:4     D:5

179甲向乙背书转让面额为10万元的汇票作为购买房屋的价金,乙接受汇票后背书转让给丙。如果甲与乙之间的房屋买卖合同被解除,则甲可以()。

    正确答案    B

A:请求乙返还汇票    B:请求乙返还已支付的房款     C:请求丙返还汇票     D:请求付款人停止支付票据上的款项

180法人因依法被撤销、解散或者依法宣告破产等进行清算期间,该法人()。

    正确答案    D

A:不能进行任何民事活动                          B:仍然可以进行各种民事活动

C:主体资格不消灭,但不能进行任何民事活动        D:主体资格不消灭,但不能进行清算范围以外的活动

181甲公司以其生产设备作抵押向乙银行借款100万元。抵押期间,甲公司将该设备卖给丙公司,并告知丙公司该设备已经抵押。对此,下列表述中正确的是()。

    正确答案    D

A:只要甲公司提供相当的担保而不损害乙银行的利益,即使未经乙银行同意,甲公司也可以转让该设备

B:甲公司只要通知乙银行,即可转让该设备

C:甲公司与丙公司之间的买卖合同无效

D:若经乙银行同意,并由丙公司代甲公司向乙银行偿付借款,则甲公司可以转让该设备

182甲、乙、丙各出资2万元共同购买一辆汽车。之后,甲欲转让其对该车的份额。甲通知乙、丙后,乙、丙均表示愿出2万元买下甲的份额。下列表述中正确的是()。

    正确答案    D

A:仅乙享有优先购买权   B:仅丙享有优先购买权  C:乙、丙中先向甲表示购买者享有优先购买权   D:由甲决定卖给乙或丙

183下列物权客体中,依照《物权法》的规定,既可以归国家所有也可以归集体组织所有的是()。

    正确答案    A

 A:森林和草原     B:海域和滩涂    C:矿藏和水流    D:无线电频谱

184甲公司向丙银行借款30万元,以其正在建造的办公楼作为抵押,丙银行取得抵押权的时间为()。

    正确答案    C

A:抵押合同签订之日     B:办公楼所有权证取得之日   C:在建办公楼办理抵押登记之日     D:办公楼竣工验收之日

185因下列事由而解散的公司,不需要进行清算的是()。

    正确答案    A

A:因分立而解散   B:章程规定的解散事由出现   C:被依法宣告破产     D:因违法被责令关闭

186下列社会保险险种中,不需要职工个人缴纳保险费的是()。

    正确答案    B

A:医疗保险  B:生育保险   C:失业保险    D:养老保险

187根据《失业保险条例》及相关法规,城镇企业事业单位按照本单位工资总额的()缴纳失业保险费。

    正确答案    B

A:1%  B:2%     C:5% D:8%

188人民法院在民事、行政诉讼过程中,对妨害诉讼的当事人违法采取强制措施造成损害,受害人请求赔偿的,适用()程序。

    正确答案    D

A:民事诉讼  B:行政诉讼     C:行政复议      D:刑事赔偿

1892010年1月,甲委托乙预订房一间。乙接受委托后,因有急事而无法帮甲预订房间,遂经甲同意将此事再度委托给丙办理。关于甲、乙、丙之间法律关系的说法。正确的是()。

    正确答案    D

A:甲、乙之间构成代理关系,乙、丙之间构成委托关系

B:丙预订房间后,如果甲不能前往居住,预付的房间费应当由丙的委托人乙支付

C:丙预订房间所支出的必要费用应当由乙承扫

D:丙是甲的代理人,而非乙的代理人

190甲公司和乙公司签订买卖合同,双方约定,甲公司先履行义务。在甲公司准备履行义务过程中,甲公司可以直接主张违约责任的情形是()。

    正确答案    D

A:乙公司经营状况严重恶化    B:乙公司抽逃资金以逃避债务   C:乙公司丧失商业信誉     D:乙公司明确表示将不履行合同

191我国法律实践中,对法律适用的要求不包括()。

    正确答案    D

A:正确      B:及时    C:合理    D:民主

192甲出差前将家中的一台彩电交由邻居乙保管。在甲出差期间,乙将彩电卖给丙,丙以为彩电为乙所有,便以合理价格购得。()

    正确答案    A

 A:甲不得向丙请求返还彩电    B:甲可要求丙返还彩电       C:甲可要求乙与丙共同承担赔偿责任    D:甲可要求丙赔偿损失

193关于有限责任公司股权转让限制的表述中错误的是()。

    正确答案    D

A:有限责任公司具有人合性,内部的转让仍为自由转让

B:股东向外部转让的,应当将转让事项书面通知其他股东,须经其他股东过半数同意

C:不同意转让的股东应当购买该转让的额股权,不购买的视为同意转让

D:两个以上股东同时主张优先购买权的,协商比例,协商不成的由出卖股权方决定

194乙公司欠债权人甲债务200万元,后乙公司分立为乙、丙两个公司,乙、丙两公司在分立时就对甲的债务达成协议:由乙公司承担150万元,丙公司承担50万元。但该协议并没有告知债权人甲。则此时200万元的债务()承担。

    正确答案    D

A:按照乙和丙协议的方式承担  B:由乙公司承担  C:由乙、丙两公司各承担100万元 D:由乙、丙两公司承担连带责任

195商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过()个月未开业的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。

    正确答案    C

A:2   B:3 C:6 D:12

196商业银行应当于每一会计年度终了多长时间内,按照国务院银行业监督管理机构的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告。()

    正确答案    C

A:一个月    B:两个月  C:三个月  D:半年

197A公司欠银行贷款200万元。现该公司将一部分资产分离出去,另成立B公司。在此情况下,银行的这笔贷款债权由谁承担?()

    正确答案    C

A:应当由A公司承担清偿责任               B:应当由B公司承担清偿责任

C:应当由A公司B公司共同承担清偿责任     D:应当由A公司B公司按比例承担清偿责任

198商业银行业务职能部门和分支机构主要负责人离开现职时,必须要有上级部门做出的什么?()

    正确答案    D

A:综合鉴定        B:业绩报告     C:尽职情况说明      D:离任审计报告

199下列行为中,没有触犯《刑法》有关规定的是()

    正确答案    B

A:某银行吸收客户资金不入账,直接用于发放贷款           B:负债银行经批准吸收社会公众存款

C:甲企业为乙企业走私所持资金提供账户协助其财产转移      D:使用假证明获得银行借贷资金,造成银行重大损失

200商业银行的哪个委员会负责确认商业银行的关联方,并向董事会和监事会报告。()

    正确答案    C

A:风险管理委员会     B:薪酬委员会     C:关联交易控制委员会   D:提名委员会

201同一抵押财产上设定两个以上抵押权的,下列关于拍卖变卖抵押物所有的价款的顺序,不正确的是()

    正确答案    A

A:抵押合同自签订之日起生效的,按合同生效时间的先后顺序受偿

B:抵押合同登记生效且登记顺序相同的,按债权比例清偿

C:抵押合同登记生效的,按抵押物登记的先后顺序清偿

D:抵押合同自签订之日起生效且有的登记,有的未登记的,已登记的优先于未登记的受偿

202《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》中规定,未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息的活动,属于活动。()

    正确答案    A

 A:非法吸收公众存款    B:变相吸收公众存款   C:非法集资      D:集资诈骗

203参与者因参与非法金融业务活动而遭受的损失,应该由承担。()

    正确答案    B

A:从事非法金融业务活动的机构或个人      B:参与者自行    C:地方政府     D:取缔机关

204取缔非法证券机构和非法证券业务活动可以参照《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》执行,由()负责实施,并可以根据本办法的原则制定具体实施办法。

    正确答案    C

A:中国人民银行   B:中国银行业监督管理委员会     C:中国证券业监督管理委员会   D:中国保险业监督管理委员会

205下面哪种行为不属于《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》取缔的范畴。()

    正确答案    D

A:非法吸收公众存款     B:变相吸收公众存款   C:非法集资     D:企业内部集资

206依照我国担保法的规定,下列财产中,可以抵押的是()

    正确答案    A

A:某大学的小汽车 B:自留山 C:某大学的教学楼     D:宅基地使用权

207汇票持票人甲公司在汇票到期后请求承兑人乙银行付款,乙银行明知该汇票的出票人丙公司已被法院宣告破产仍予以付款,下列哪一表述是错误的()

    正确答案    B

A:乙公司付款后可以由丙公司行使追索权                           B:乙公司可以要求甲公司退回所付款项

C:乙公司付款后可以向出票人丙公司的破产清算组申报破产债权      D:在持票人请求付款时乙公司不能以丙公司被宣告破产为由而抗辩

208商业银行在会计报表附注中披露的重大关联方交易情况是指交易金额在()万元以上或占商业银行净资产总额1%以上的关联方交易。

    正确答案    A

A:3000      B:1000    C:5000    D:2000

209甲乙双方于6月1日签订一购销合同,购销合同款为30万元,内有定金条款,约定甲给付乙10万元,则下列说法正确的是()

    正确答案    C

A:甲乙双方之间的定金数额超过合同标的20%,定金合同无效。             B:甲乙之间的定金为10万元

C:甲乙之间的定金数额超过合同标的20%,超过的部分不具有定金的效力   D:甲乙之间购销合同无效

210由于存款业务量巨大,故存款合同一般采用()

    正确答案    C

A:客户制定的格式合同   B:客户与存款机构协商的格式合同  C:存款机构制定的格式合同     D:口头形式

211存款机构收妥存款资金入账,并向存款客户出具存单或进账单是()

    正确答案    C

A:要约邀请  B:要约   C:承诺     D:合同

212人民法院因审理案件,需要向银行查询企业的存款资料时,查询人不得()

    正确答案    A

 A:借走资料原件   B:抄录资料原件  C:复印资料原件  D:对资料原件照相

213甲向乙银行借款10万元,乙银行要求提供担保。甲自己没有财产可供抵押或出质,遂找到丁,丁也没有相应的财产,便将丙在其家中寄存的笔记本电脑6台交给乙银行用作质押,并且以丁的名义与银行订立了质押合同。现甲到期不能归还贷款,乙银行欲实现质权,则()

    正确答案    B

A:乙银行不享有质权,因该质押合同因丁无权处分而无效

B:乙银行为善意,可享有质权 

C:质押合同无效,但乙银行没有过错,应当由甲和丁对主合同债权人的经济损失,承担连带赔偿责任

D:该质押合同因丁无权处分而效力待定,乙银行是否享有质押权须待丙是否追认而定

214银监会可以对违法经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的的行政强制措施。()

    正确答案    C

A:停止其营业     B:限制其所有业务     C:终止其法人资格     D:没收其所有资产

215关于银行业金融机构的接管、重组、撤销和依法宣告破产的监管措施,下列表述不正确的是()。

    正确答案    D

A:企业法人不能清偿到期债务,并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的,依照《破产法》规定清理债务

B:重组的目的是对被重组的银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式,以此维护市场信心与秩序,保护存款人等债权人的利

C:撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的行政强制措施

D:银行业金融机构的破产,是指银行业金融机构符合《破产法》第二条规定的情形,经中国人民银行向人民法院提出对该金融机构进行破产清算的申请后,被人民法院依法宣告破产的法律行为

216两个以上的人民法院都有管辖权的诉讼,原告向两个以上有管辖权的人民法院起诉的,该案应由()

    正确答案    D

A:原告住所地法院管辖   B:被告住所地法院管辖 C:几个有管辖权的法院的上级法院管辖     D:最先立案的法院管辖

217因房屋所有权发生争议的诉讼,属于()

    正确答案    B

A:指定管辖  B:专属管辖    C:一般地域管辖  D:特殊地域管辖

218基于当事人授权而享有诉讼代理权的人是()

    正确答案    C

A:法定代表人     B:法定代理人    C:委托代理人   D:指定代理人

219原告增加诉讼请求、被告提起反诉、第三人提出与本案有关的诉讼请求,()合并审理。

    正确答案    C

A:必须      B:应当     C:可以    D:不可以

220根据我国民事诉讼法的规定,下列不可以作为证人的是()

    正确答案    C

A:被剥夺政治权利的人   B:与案件有利害关系的人     C:不能正确表达意志和不能辨别是非的人   D:未成年人

221公司在经营活动中可以以自己的财产为他人提供担保。根据公司法律制度的规定,下列关于担保的表述中,正确的是(   )。

    正确答案    D

A:公司经理可以决定为本公司的客户提供担保     B:公司董事长可以决定为本公司的客户提供担保

C:公司董事会可以决定为本公司的股东提供担保   D:公司股东会可以决定为本公司的股东提供担保

222根据我国民事诉讼法,第二审人民法院对上诉的案件经过审理,认为原判决适用法律错误的,应该()

    正确答案    C

A:发回重审  B:指令下级法院再审   C:依法改判    D:报告上级法院再审

223在特别程序审理过程中,如发现所受理的案件属于一般民事权益争议,人民法院应当()

    正确答案    D

A:继续审理    B:裁定中止特别程序       C:驳回起诉      D:裁定终结特别程序

224在督促程序中,支付令送达()内,债务人既未提出异议也未履行义务的,支付令即为生效。

    正确答案    C

A:5日   B:10日 C:15日   D:30日

225涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户银行监督管理机构查询必须经()批准。

    正确答案    D

A:当地法院  B:当地公安 C:地方政府 D:国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人

226对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户,经()批准,可以申请司法机关予以冻结。

    正确答案    D

A:地方法院  B:地方政府     C:纪检部门         D:银行业监督管理机构负责人

227监管人员为了解银行等金融机构的经营状况、风险状况等而与其()进行的谈话是指监管谈话。

    正确答案    C

A:股东   B:中层管理人员     C:董事、高级管理人员    D:银行大客户

228商业银行侵害了存款人合法权益的行为是()。

    正确答案    C

A:商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况   B:商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款

C:商业银行因资金周转困难,延期支付存款人存款利息        D:商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息

229银行对于重复办理的日常业务出具的合同一般采用()。

    正确答案    C

A:协商签订  B:客户定制合同  C:格式合同   D:口头形式

230借款人借款所需手续及遵循义务不包括()。

    正确答案    B

A:按照借款合同约定用途使用贷款    B:接受借款合同以外的附加服务费等条件

C:按借款合同约定及时清偿贷款本息  D:依法如实提供贷款人要求的资料

231贷款人向借款人发放贷款的手续及相关权利不包括()。

    正确答案    C

A:要求借款人提供与借款有关的资料  B:了解借款人的生产经营活动 C:完全自主决定贷款利率     D:根据借款人的条件,决定贷款金额

232贷款人有合理理由怀疑借款人无法及时归还借款的,借款人在合理期限内未恢复履行债务能力并且未提供适当担保的,贷款人可以解除合同,()对此负通知义务和举证责任。

    正确答案    C

A:借款人    B:原担保人      C:贷款人  D:人民法院

233债权人行使撤销权的必要费用,由()承担。

    正确答案    B

A:债权人    B:债务人  C:担保人  D:人民法院

234冻结存款的说法正确的是()。

    正确答案    C

A:被冻结的款项如需解冻,应由被冻结单位提出申请

B:冻结期满后,如有特殊原因需要延长冻结的,人民法院、人民检察院、公安机关应当办理继续冻结手续

C:逾期未办理继续冻结手续的,视为自动撤销冻结

D:如果冻结存款发生失误,只能将错就错

235借款人发生逾期贷款时,银行依法享有的权利不包括()。

    正确答案    D

A:要求保证人归还贷款利息    B:要求保证人归还贷款本金   C:要求就担保物优先受偿     D:扣押保证人财产

236汇票的()必须与付款人具有真实的委托付款关系。

    正确答案    A

A:出票人   B:背书人  C:保证人  D:承兑人

237下列关于汇票背书的说法不正确的是()。

    正确答案    D

A:背书是指在票据背向或者粘单上记载有关事项并鉴章的票据行为

B:以背书转让的汇票,背书应当连续

C:背书人在汇票上记载“不得转让”字样,其后手再背书转让的,原背书人对后手的被背书人不承担保证责任

D:以背书转让的汇票,后手应当对其所有前手背书的真实性负责

238下列关于各种票据行为的表述,不正确的是()。

    正确答案    C

A:出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为    B:背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为

C:承兑是指汇票出票人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为         D:持票人按照规定提示付款的,付款人必须在当日足额付款

239下列不属于《票据法》中所指的票据的是()。

    正确答案    C

A:汇票      B:本票    C:发票    D:支票

240商业银行在贷款业务中,()。

    正确答案    B

A:可以向公司董事的亲属发放条件优于其他借款人同类贷款条件的担保贷款

B:可以以稍高于中央银行规定的同类贷款基准利率提供贷款  

C:可以吸收客户资金不人账,直接用于发放贷款

D:可以向银行其他业务客户中不符合贷款条件的企业发放贷款

241银行业金融机构案件问责方式中纪律处分包括()。

    正确答案    C

A:警告、记过、记大过、降级

B:警告、记过、记大过、降级、留用察看、开除

C:警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除 

D:警告、记过、记大过、降级、留用察看、开除

242《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》中规定,涉案金额等值人民币()以上(含)的属于重大、恶性案件。

    正确答案    D

A:100万元  B:200万元   C:500万元    D:1000万元

243根据《商业银行法》的规定,下列有关商业银行办理业务的规定正确的是()。

    正确答案    C

A:商业银行可以在没有客户办理业务的时候自行缩短营业时间   B:商业银行办理业务、提供服务不能收取手续费

C:商业银行办理结算业务不得压单                           D:商业银行可以任意降低利率来发放贷款

244下列关于内幕信息、内幕交易的说法错误的是()。

    正确答案    B

A:银行从业人员不得利用内幕信息获取个人利益        B:银行从业人员可以基于内幕信息审慎地为他人提供理财方面的建议

C:内幕交易违反了证券市场的“公开公平公正”原则   D:银行业从业人员不得以暗示的方式向不应知道该项信息的内部人员提及内幕信息

245《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定的损失金额是指涉案金额中确定已无法追回的()。

    正确答案    D

A:涉案全部金额   B:间接损失额    C:无法追回中的部分金额     D:直接损失数额

246《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定的发生涉案金额等值人民币()以上案件的,银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务。

    正确答案    D

A:20万元(含)以上案件      B:50万元(含)以上案件     C:70万元(含)以上案件     D: 题库有问题

247监管评价等级评为“绿牌”的,可以在监管评级()。

    正确答案    A

A:原有级次基础上酌情调高一个评级细项   B:原有级次基础上酌情调高二个评级细项

C:原有级次基础上酌情调低一个评级细项    D:原有级次基础上酌情调低二个评级细项

248监管评价等级评为“黄牌”的,应当给予()。

    正确答案    B

A:奖励      B:警示    C:罚款    D:降级

249监管评价等级评为“红牌”的,可以在监管评级()。   正确答案  C

A:原有级次基础上上调二个评级细项     B:原有级次基础上上调一个评级细项

C:原有级次基础上下调一个评级细项   D:原有级次基础上下调二个评级细项

250《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》所称案件问责是指()。 正确答案  B

A:银监会对银行业金融机构内部案件责任人员实施责任追究的行为    B:银行业金融机构对案件责任人员实施责任追究的行为

C:省联社对银行业金融机构内部案件责任人员实施责任追究的行为    D:人民银行对银行业金融机构内部案件责任人员实施责任追究的行为

 

2020.08合规案防多选

1以下哪些观念是错误的?()

    正确答案    ABC

 A: 合规阻碍发展    B: 合规与我无关       C:合规让位于业务 D:合规从高层做起

2江苏省农村商业银行合规体系建设三年规划中强调必须聚力建设以下哪些体系?()

    正确答案    ABCDEF

A:合规文化体系   B:合规管理组织体系       C:制度流程管理体系   

D:合规管控体系   E:合规考评问责体系  F:合规科技支撑体系。

3可以通过以下哪些措施保障制度严格落地?()

    正确答案    ABC

 A:流程操作记录  B:过程监控     C:关键节点预警   D:产品研发

4对合规检查中发现问题的整改效果进行评估,应对照问题整改台账,做到以下哪些方面()?

    正确答案    ABCD

 A:逐条评估 B:逐项确认     C:逐条核销 D:存档留存

5下列哪些属于合规管理工具中的事前防范工具?()

    正确答案    ABC

A:合规计划会商  B:合规审查         C:合规提示 D:合规约谈

6下列哪些属于合规管理工具中的事中控制工具?()

    正确答案    BCD

A:合规审查  B:合规风险监测     C:合规风险报告  D:合规评价

7下列哪些属于合规管理工具中的事后补救工具?()

    正确答案    AB

 A:合规问责 B:积分管理     C:合规限制  D:合规评价

8积分管理可实行()与()相结合模式,全面发挥积分管理功能。()

    正确答案    AC

A: 正向积分 B:逆向积分          C:违规积分 D:业绩积分

9合规检查原则上由合规部门归口管理,应实行()的管理体制。

    正确答案    BCD

A:分散管理  B:分级负责     C:统一标准 D:定期报告

10探索合规综合检查模式,需努力实现:()。

    正确答案    ABCDF

 A:分级授权 B:职责明确     C:岗位分离 D:制约有效

11完善的内控管理制度体系应做到:()。

    正确答案    ABCD

    A:分级授权 B:职责明确     C:岗位分离 D:制约有效

12人员行为排查,应重点排查以下哪些人群?()

正确答案   ACDE

A:个人或家庭经商办企业的人。 B:在银行有消费贷款的人。

C:在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的人    D:已经出现违规操作的人。  E:无故不能正常上班或经常旷工的人。           

13董事会应履行包含但不限于以下合规风险管理职责:()

    正确答案    BCD

A:制定合规政策,并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策。

B:审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告,并对本单位合规风险管理的有效性作出评价或授权下设委员会进行评价,以使合规缺陷得到及时有效的解决。

C:授权董事会下设的风险管理委员会或专门设立的合规管理委员会对本单位合规风险管理进行日常监督。 

D:率先依法合规,并在本单位倡导和培育良好的合规文化。

14合规风险识别的渠道主要包括:()

    正确答案    ABCD

A:已发生的合规风险事件。   B:各类检查、审计发现的合规风险隐患。

C:监管部门、行业管理部门的合规风险提示、通报以及管理意见等。 D:业务部门提出合规风险审查需求以及发现的合规风险隐患。

15合规风险管理的流程包括()

    正确答案    ABCDE

 A: 合规风险的识别 B: 合规风险的评估       C:合规风险的监测 D:合规风险的报告     E:合规风险的控制            

16合规绩效考核应按照()的原则。

    正确答案    ACD

   A:全面覆盖 B:注重形式     C: 正向激励 D:动态管理

17制度后评价流程包括()等阶段和步骤。

    正确答案    ABCD

 A: 后评价准备   B: 后评价实施      C: 后评价报告形成和反馈    D:整改落实

18下面哪些属于银行员工禁止性行为?()

    正确答案    ABCDE

A:以单位名义提供担保、承诺或出具保函,或擅自在合同、协议、凭证等书面文件上加盖银行印章。    

B:借用客户资金或出借账户、资金给客户使用,与客户发生非正常资金往来。   

C:经商办企业,或未经批准在其他经济组织兼职。

D:私自代客投资理财,或未经批准私自销售第三方理财产品。 

E:私设账外账和小金库,向客户转嫁考核扣款、报销费用等。 

19领导人员违反个人有关事项报告制度,有下列行为之一的,给予责任人组织处理或警告至记大过处分;情节严重的,给予降级(职)至开除处分:()

    正确答案    ABCDE

 A:未报配偶、子女已移居国(境)外情况,属于裸官情形的;

B:未报本人、配偶、共同生活子女房产2套及以上,或少报面积累计在100平米以上的;

 C:少报、未报本人、配偶、共同生活子女投资或以其他方式持有的有价证券、股票、期货、基金总市值在100万元以上的;

D:少报、未报配偶、共同生活子女投资非上市公司、企业情况且投资额在100万元以上的;       

E:少报、未报配偶、共同生活子女注册个体工商户、个人独资企业或合伙企业以及农民专业合作社、家庭农场等情况,且投资额在100万元以上的。

20制定《巴塞尔协议》的目的在于使国际银行业(   )。

 

    正确答案    ACD

 A:统一资本的计算方法与标准  B:盈利能力更强       C:更为稳健地经营    D:平等竞争     E:实现银行分业经营

21《巴塞尔新资本协议》中特别强调的风险是(   )。

 

    正确答案    BCD

A:法律风险       B:操作风险           C:市场风险 D:信用风险     E:声誉风险

22商业银行内部控制的基本原则是:()

    正确答案    ABCD

 A:全面覆盖原则  B:制衡性原则       C:审慎性原则    D:相匹配原则   E:合理性原则           

23商业银行内部控制的目标是:()

    正确答案    ABCD

A:保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行。    B:保证商业银行发展战略和经营目标的实现。    

    C:保证商业银行风险管理的有效性。   D:保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。

24商业银行业务部门的内部控制职责是:()

    正确答案    ABCD

A:负责参与制定与自身职责相关的业务制度和操作流程。 B:负责严格执行相关制度规定。  

    C:负责组织开展监督检查。                       D:负责按照规定时限和路径报告内部控制存在的缺陷,并组织落实整改。

25对未适当履行监督检查和内部控制评价职责应当承担直接责任的是:()

    正确答案    AB

 A:内部审计部门  B:内控管理职能部门       C:业务部门        D:高级管理层

26严禁()客户信息。

    正确答案    ABD

 A:出卖      B:泄露         C:内部使用        D:修改

27以下哪些机关根据法律程序,可要求银行协助查询、冻结、扣划?()

    正确答案    ACD

 A:人民法院 B:人民检察院        C:海关 D:税务机关

28以下说法正确的是( )

    正确答案    CD

A:前台经办人员与后台授权人员须岗位分离,柜员之间可交叉使用柜员号。

B:银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务,业务办理人员可以简化相关流程。

C:授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。  

D:银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查。

29严禁办理没有真实贸易背景的( )。

正确答案    BCD

A:现金业务  B:票据承兑业务     C:票据贴现业务  D:信用证业务

30金融机构有下列情形之一的,应当经中国人民银行批准:()

    正确答案    ABCDE

 A:办理存款、贷款等业务不按照会计制度记账、登记,或者不在会计报表中反映|||

B:将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理;   

C:经营收入未列入会计账册; 

D:其他方式的账外经营行为。

31金融机构不得以下列方式从事账外经营行为:()

    正确答案    ABCD

A:办理存款、贷款等业务不按照会计制度记账、登记,或者不在会计报表中反映 

B:将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理;   

C:经营收入未列入会计账册; 

D:其他方式的账外经营行为

32金融机构从事拆借活动,不得有下列行为:()

    正确答案    ABCDE

A:拆借资金超过最高限额;   B:拆借资金超过最长期限;      C:不具有同业拆借业务资格而从事同业拆借业务; 

D:在全国统一同业拆借网络之外从事同业拆借业务;    E:违反中国人民银行规定的其他拆借行为。     

33案件风险排查工作应坚持制度化、常态化、规范化,遵循()的原则。

    正确答案    ABC

 A:统一组织,分级实施        B:突出重点,滚动覆盖          C:强化整改,落实责任       D: 以上都不对

34 案件风险排查包括()。

    正确答案    BCD

A:临时排查      B:全面排查           C:专项排查      D:日常排查

35银行业金融机构应结合() 确定案件风险排查的范围和内容,组织落实排查工作。排查应当至少覆盖主要业务领域、重点管理环节和员工异常行为。

    正确答案    ABCD

A:自身业务特点  B:风险状况         C:案防形势     D:监管机构要求

36银行业金融机构应当确定整改完成的标准,包括但不限于:()

    正确答案    ABCD

A:行为纠正到位。整改责任机构已纠正或终止错误行为,采取了旨在防范同类问题再次发生的措施。    

B:制度完善到位。整改责任机构已将规章制度和业务流程的缺陷修改完善。

C:风险控制到位。整改责任机构已采取措施,消除或能够有效控制问题所造成的不良影响。  

D:责任追究到位。已按照有关规定对责任机构及相关责任人给予适当处理,起到了警示作用。

37案防工作评估实行()相结合的原则。

    正确答案    CD

A:基层员工自我评估与领导干部统一评估

B:分支机构自我评估与银行业金融机构法人评估

C:银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估   

D:银行业金融机构自我评估与监管机构监管评估

38合规总监在案防方面的主要职责包括:()

    正确答案    BCD

A:审议批准案防工作总体政策,推动案防管理体系建设;

B:定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程;  

C:全面掌握本机构案防工作总体状况,并定期报告;   

D:建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制,形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制。

39存在下列情形之一的,属于重大、恶性案件:()

    正确答案    ACD

A:涉案金额等值人民币一千万元(含)以上的; 

B:属于银行员工内、外部勾结作案的;

C:性质恶劣,造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的;

D:银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。

40各级金融机构保卫部门在向公安机关、上级行和主管行领导报告案情时,报告内容必须具有哪五个要素?()

    正确答案    ABDEF

A:时间 B:地点       C:人物 D:事由   E:原因   F:结果  

41商业银行内部控制的目标是:()

    正确答案    ABCD

A:保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行。   

B:保证商业银行发展战略和经营目标的实现。   

C:保证商业银行风险管理的有效性。

D:保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。

42P2P网络借贷风险专项整治工作的重点是:()

    正确答案    BCD

A:整治和取缔互联网网贷业务   B:整治和取缔互联网企业在线上线下违规业务      

C:超范围开展的网贷业务      D:以网贷名义开展的非法集资活动

43P2P网络借贷风险专项整治工作分类处置标准包括:()

    正确答案    ABCDE

    A:网贷机构满足信息中介的定性。   B:业务符合直接借贷的标准。     C:不得触及业务红线。     D:落实出借人及借款人资金第三方存管要求。   E:信息披露完整、客观、及时,并且具备合规的网络安全设施。         

44根据银监局P2P网络借贷风险专项整治工作分类处置标准,网贷机构被划分为以下几类?()

    正确答案    ACD

A:合规类   B:支持类      C:整改类   D:取缔类

45加强互联网金融从业机构的集中管理,需要对互联网金融从以下哪几个方面进行全面监测?()

    正确答案    ABCD

 A:从业机构的资金账户  B:股东身份     C:资金来源 D:资金运用

46流程评估应以行内制度为依据,即流程的制定应与制度匹配、流程操作要点应充分体现制度规定要求,应从()等方面对流程进行客观评价。

    正确答案    ABCDE

A:合规性   B:效率性     C:可操作性 D:风险可控性   E:客户满意度           

47违反内部账务核对管理规定,有下列行为之一的,给予经济处理;后果严重的,给予警告至撤职处分;后果特别严重的,给予辞退或开除处分:()

    正确答案    ABCD

A:未按规定进行内部对账,造成账务存在重大差错的。 

B:对于重大对账差异未按规定及时进行账务调整的。   

C:发现系统程序错误未按规定及时提出系统改造需求的。

D:发现重大不符,未按规定及时向相关部门或相关人员报告的。

48《银行业金融机构案件责任追究办法》中,对银行业金融机构存在下述哪些情形的,监管机构追究案件责任时从重处罚()。

    正确答案    ABCD

A:案件处置工作不到位或瞒报、漏报、迟报、错报案件信息的;

B:经外部审计、媒体披露或审计、公安、司法机关办案发现案件线索或隐患,但未及时深入排查导致发案的;

C:组织落实监管机构专项风险提示或风险排查不力,没有及时发现案件风险,导致发案的;  

D:在监管机构进行风险提示或风险排查后,一年内又发生同质同类案件的。

49( )是处置突发事件的领导者、组织者、指挥者,遇有突发事件应立即到场组织指挥。

    正确答案    AB

 A:各级行领导    B:保卫部门负责人         C:网点保安员     D:消防安全员

50《银行业金融机构案件处置工作规程》中规定案件处置包括()。

    正确答案    ACD

 A:案件信息报送及登记  B:案件受理     C:案件调查 D:案件审结和后续处置

51以下哪些属于商业银行内部风险控制部门?()。

    正确答案    ABCD

 A:内部审计部门  B:法律合规部门     C:风险管理委员会 D:风险管理部

52商业银行合规风险管理指引根据()制定。

    正确答案    AC

A:银行业监督管理法    B:中国人民银行法         C:商业银行法    D:中华人民共和国合同法

53所谓合规,是指使商业银行的()相一致。

    正确答案    ABC

 A:经营活动与法律 B:经营活动与规则        C:经营活动与准则 D:经营活动与计划

54商业银行合规风险管理体系应包括以下基本要素:()

    正确答案    ABCD

A:合规政策、合规风险管理计划   B:合规管理部门的组织结构和资源        C:合规风险识别和管理流程  D:合规培训和教育制度

55商业银行对管理人员合规绩效的考核应体现()的价值观念。

    正确答案    BD

A:实事求是  B:倡导合规        C:公平公正     D:惩处违规

56合规管理人员应具备与履行职责相匹配的 ()。

    正确答案    ABCD

A:资质 B:经验       C:专业技能    D:个人素质

57合规部门应该积极主动地识别、书面说明和评估与银行经营活动相关的合规风险,包括()所产生的合规风险等。

    正确答案    ABCD

A:新产品和新业务的开发   B:新业务方式的拓展       C:新客户关系的建立    D:新客户关系的性质发生重大变化

58商业银行合规管理部门应组织制定()等合规指南,并评估合规管理程序和合规指南的适当性,为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。

    正确答案    ABD

 A:合规管理程序  B:合规手册       C:业务发展规划 D:员工行为准则

59下列哪些情形应当在具体违规行为处理档次基础上从重或加重处理,直至给予开除处分或解除劳动合同处理。()

    正确答案    ACD

A:以牟取私利为目的或内外勾结实施违规行为的   B:在共同违规行为中负次要责任的

C:三次以上违规的                             D:因违规行为造成案件、事故、经济纠纷、经营风险或经济损失、信誉损害的

60银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时,应当根据风险控制要求,了解客户的()。

    正确答案    ABCD

 A:财务状况    B:业务状况      C:业务单据     D:风险承受能力

61商业银行风险管理目标和政策应披露内容包括( )。

    正确答案    ABCD

A:风险管理的总体战略  B:相关风险管理工作的组织结构       C:报告和计量风险的范围、种类 D:防范风险的政策及具体实施措施

62根据《商业银行法》的规定,商业银行设立分支机构应当遵循的规定有()。

    正确答案    AB

A:设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准  

B:在我国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额

C:应当按行政区划设立分支机构

D:设立的分支机构应当具有法人资格

63银行业金融机构案件问责中经济处分包括()。

    正确答案    BCD

A:缴纳经济处分保证金   B:扣减绩效工资     C:降低薪酬级次  D:要求赔偿经济损失

64银行性金融机构案件问责应遵循()以及逐级追究原则。

    正确答案    ABCD

A:依法依规   B:实事求是         C:权责对等    D:责任明确

65监管部门要求加大对小微企业的信贷资金支持,明确提出三个不低于,其具体内容包括()。

    正确答案    ABC

A:小微企业贷款增速不低于各类贷款平均增速    B:小微企业贷款户数不低于上年同期户数

C:小微企业申贷获得率不低于上年同期水平       D:贷款增量不低于前三年平均增量

66对于确实存在问题的银行业产品和服务,应当采取措施进行补救或纠正造成损失的,可以通过()等方式,根据有关法律法规或合同约定向银行业消费者进行赔偿或补偿。

    正确答案    ABCD

 A:和解     B:调解       C:仲裁 D:诉讼

67办理具体柜台业务方面,不得存在以下行为()。

    正确答案    BCD

A:柜员办理非本人业务

B:代客户签名、设置、重置、输入密码

C:代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备(如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等)

D:代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务

68银行账户管理方面,不得存在()。

    正确答案    ABCD

A:利用客户账户过渡本人资金 

B:通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金 

C:违规使用内部账户为客户办理支付结算业务   

D:空存、空取资金

69商业银行业务授权方面,不得存在()。

    正确答案    ABCD

A:不确认客户真实意愿授权   B:不审核凭证授权        C:不核实业务授权 D:超权限授权

70根据银监会实施阳光信贷工程的指导意见,在银行官方网站和营业网点应公布的内容包括()。

    正确答案    ABD

 A:贷款种类     B:对象、条件        C:审批人员姓名    D:程序

71农村合作金融机构发生案件和重大违规风险,应按照风险、影响程度和四挂钩要求,实施()。

    正确答案    ABCD

 A:行政罚款   B:限制准入         C:降低评级      D:减降薪酬

72根据《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》规定,()属于中小金融机构。

    正确答案    ABCD

 A:农村商业银行  B:农村合作银行         C:农村信用社    D:农村资金互助社

73商业银行应当根据业务规模、性质、复杂程度及风险状况,监测可能引发流动性风险的特定情景或事件,采用适当的预警指标,前瞻性地分析其对流动性风险的影响。可参考的情景或事件包括但不限于()。

    正确答案    ABCD

A:资产快速增长,负债波动性显著增加     B:资产或负债集中度上升        C:负债平均期限下降。  D:批发或零售存款大量流失

74下列关于轮岗的说法,正确的()。

    正确答案    ABCD

A:轮岗期限原则上以年度为单位,轮岗率100%    B:按一般原则,柜员轮岗期限不超过1年

C:委派会计轮岗期限最长不超过2年             D:基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年

75农村商业银行在注册地辖区外设立支行,应符合()

    正确答案    ABC

A:农村商业银行设立满1年以上       B:上一年度监管评级2级以上

C:注册资本不低于5亿元人民币      D:最近3年无严重违法违为

76《商业银行法》规定,商业银行法人机构变更包括()。

    正确答案    ABCD

 A:变更名称   B:变更住所       C:变更组织形式    D:变更注册资本

77商业银行拥有50%以下(含)表决权的被投资金融机构,但与被投资金融机构之间有()之一的,应将其纳入并表范围。

    正确答案    ABCD

A:通过与其它投资者之间的协议,拥有该金融机构50%以上的表决权 

B:根据章程或协议,有权决定该金融机构的财务和经营政策  

C:有权任免该金融机构董事会或类似权力机构的多数成员。  

D:在被投资金融机构董事会或类似权力机构占多数表决权

78根据规定,商业银行应具备( )条件,才可开展需要批准的个人理财业务。

    正确答案    ABCD

A:具有相应的风险管理体系和内部控制制度

B:有具备开展相关业务工作经验和知识的高级人员、从业人员 

C:具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系   

D:信誉良好,近一年内未发生损害客户利益的重大事件

79关于内部控制的概念,以下说法正确的是( )。

    正确答案    ABCD

A:内部控制是为达到一定结果的过程,而它本身并不是结果  

B:在企业的每个级别都需要有人负责内部控制的实现   

C:内部控制可以为企业实现经营目标提供一定程度的保障

D:内部控制是一个系统的整体

80内部控制评价的内容是( )。

    正确答案    ABCD

 A:内部控制环境评价    B:风险识别与评估评价     C:内部控制措施评价    D:监督与纠正评价

81《中国银监会关于印发银行业金融机构绩效考评监管指引的通知》(银监发〔2012〕34号)规定了银行业金融机构绩效考评的指标,包括( )。

    正确答案    ABCDE

  A:合规经营类    B:风险管理类       C:经营效益类    D:发展转型 E:社会责任类           

82借款人的权利包括()

    正确答案    BD

A:自主决定向第三人转让债务                    B:按合同约定提取和使用全部贷款

C:用贷款在有价证券期货等方面从事投机经营     D:拒绝借款合同以外的附加条件

83对资本不足的商业银行,银监会可以采取下列纠正措施( )

    正确答案    ABC

A:下发监管意见书,要求商业银行在接到银监会监管意见书的二个月内,制定切实可行的资本补充计划

B:要求商业银行限制资产增长速度,降低风险资产的规模

C:要求商业银行限制固定资产购置,严格审批或限制商业银行增设新机构、开办新业务 

D:要求商业银行调整高级管理人员

84若未发现交易可疑,可免于大额交易报告的有()

    正确答案    ACD

A:金融机构同业拆借                                B:交易一方为国家行政机关下属的事业单位

C:同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存 D:外国政府贷款转贷业务项下的交易

85银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的,银监会或者其省一级派出机构经负责人批准,可以区别情形,采取的措施有()

    正确答案    ABCD

A:责令暂停部分业务停止批准开办新业务         B:限制分配红利和其他收入     

C:责令调整董事高级管理人员或者限制其权利    D:停止批准增设分支机构

86《银行业监督管理法》规定,对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有()

    正确答案    ABCD

    A:接管     B:重组     C:撤销    D:依法宣告破产

87下列哪些属于犯有非法吸收公众存款罪的行为?()

    正确答案    ABCD

A:个人私设银行                          B:企事业单位私设储蓄所     

C:农村资金互助社吸收社员以外的公众存款   D:商业银行在客户存款时许诺先付利息

88《银行业监督管理法》规定,银监会的监督管理措施可以包括()

    正确答案    ABCD

    A:要求银行按照规定报送财务报表   B:进入银行进行检查      C:与银行董事进行监督管理谈话 D:责令银行按照规定如实披露风险管理状况

89银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪,是指以非法占有为目的,采用虚构事实隐瞒真相的方法,使用伪造变造的等银行结算凭证进行诈骗活动的行为()

    正确答案    ACD

A:委托收款凭证   B:货币        C:汇款凭证   D:银行存单

90关于吸收客户资金不入账罪说法正确的有()

    正确答案    ABCD

A:本罪侵犯的客体是国家对存款的管理制度

B:吸收客户的资金既包括个人储蓄也包括单位存款

C:吸收客户资金不入账是指不计入金融机构的法定存款账簿  

D:本罪主体是特殊主体,为银行或其他金融机构工作人员

91在下列哪些情况下,银行业金融机构有权拒绝检查()

    正确答案    ABC

A:检查人员未出示检查通知书  B:检查人员未出示合法证件      C:检查人员少于2人     D:检查人员多于2人

92甲公司因遗失汇票,向A市B区法院申请公示催告。在公示催告期间,乙公司向B区法院申报权利。关于本案,下列哪些说法是正确的?()

    正确答案    AD

A:对乙公司的申报,法院只就申报的汇票与甲公司申请公示催告的汇票是否一致进行形式审查,不进行权利归属的实质审查

B:乙公司申报权利时,法院应当组织双方当事人进行法庭调查与辩论

C:乙公司申报权利时,法院应当组成合议庭审理

D:乙公司申报权利成立时,法院应当裁定终结公示催告程序

93汇票到期日前,持票人可以行使追索权的情形有()。

    正确答案    ACD

 A:汇票被拒绝承兑       B:背书人死亡、逃匿         C:承兑人或者付款人死亡、逃匿        D:承兑人或者付款人被依法宣告破产

94订立合同前,职能部室应对合同相对方的(   )等方面进行调查,不得与不能独立承担民事责任的合同相对方签订合同,也不得与合同相对方签订与其履约能力明显不相符的合同。

    正确答案    ABC

 A:主体资格 B:信用记录        C:履约能力    D:合作关系

95依照我国《民法通则》,下列事由中能引起诉讼时效中断的是()

    正确答案    ABCD

A:当事人向人民法院起诉                B:当事人向仲裁机构申请仲裁 

C:当事人向人民调解委员会申请调解     D:当事人向人民法院申请支付令或申请执行

96根据《票据法》的规定,汇票到期日前,有哪些情形的,持票人可以行使追索权。()

    正确答案    ABCD

A:汇票被拒绝承兑                 B:承兑人或者付款人死亡逃匿

C:承兑人或者付款人被依法宣告破产 D:承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动

97某银行的贷款客户因为经营不善无法偿还该银行的债务,已向人民法院提出破产清算的申请,下列说法正确的是()

    正确答案    ABCD

A:在破产申请受理后至破产程序终结前该企业取得的财产属于债务人财产  

B:对于该企业在破产申请受理三个月前无偿转让的一笔财产,管理人有权申请撤销

C:银行发放给该企业未到期的债务视为到期

D:自破产申请受理时银行对该客户的贷款停止计息

98在下列情形中代理人须承担民事责任的有()

    正确答案    AD

A:代理人不履行职责而给被代理人造成了损害   

B:代理人超越代理权,但经过被代理人追认

C:代理人在代理权限内以被代理人的名义实施合法代理行为,但对第三人的利益造成损害

D:代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动

99根据《公司法》的规定,股份有限公司股东大会作出的下列决议中,必须经出席会议的股东所持表决权三分之二以上通过的是()

    正确答案    ABCD

 A:修改公司章程  B:公司增加注册资本      C:公司合并、分立、解散 D:变更公司形式

100根据《合同法》的规定,当事人订立合同,应当具有相应的()

    正确答案    AB

  A:民事行为能力  B:民事权利能力    C:独立的财产     D:名称组织机构和场所

    

 

2020.08公司治理判断

1、公司的分公司和子公司均不具有法人资格,其民事责任由公司承担。    ××错误

2、董事会是公司的权力机构,依照本法行使职权。     ××错误

3、股东会会议由董事会召集,董事长主持。董事长因故不能履行职务或者不履行职务的,不可以由其他人代为主持会议。 ××错误

4、公司董事、监事任期届满未及时改选,或者董事、监事在任期内辞职导致董事会成员低于法定人数的,在改选出的董事、监事就任前,原董事、监事仍应当依照法律、行政法规和公司章程的规定,履行董事、监事职务。     √√正确

5、公司自然人股东死亡后,其合法继承人不可以继承股东资格,应当按规定办理退股。 ××错误

6、设立股份有限公司,发起人应在2人以上200人以下,其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。     √√正确

7、以募集方式设立的股份有限公司,发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%。  √√正确

8、发起人、认股人缴纳股款或者交付抵作股款的出资后,除公司未按期募足股份、发起人未按期召开创立大会或者创立大会决议不设立公司的情形外,不得抽回其股本。 √√正确

9、有限责任公司变更为股份有限公司时,折合的实收股本总额不得高于公司净资产额。 √√正确

10、一个自然人或一个法人均可以投资设立一人有限责任公司。     √√正确

11、董事应当对董事会的决议承担责任。董事会的决议违反法律法规或者公司章程、股东大会决议,致使公司遭受严重损失的,参与决议的董事对公司负赔偿责任。但经证明在表决时曾表明异议并记载于会议记录的,该董事可以免除责任。    √√正确

12、经过股东会的同意,甲公司的董事可以为乙公司经营与甲公司同类的业务。   √√正确

13、根据公司法律制度的规定,公司减少注册资本时,公司应自作出减少注册资本决议之日起10日内通知债权人,并于30日内在报纸上公告。    √√正确

14、股东在股东大会和董事在董事会对决议的表决,均按所持每一股份有一表决权。    ××错误

15、股份有限公司的董事会每年度至少召开2次会议,监事会每年召开1次会议。 ××错误

16、股份有限公司董事会会议应有过半数的董事出席方可举行。董事会作出决议必须经出席会议的董事过半数通过。     ××错误

17、上市公司在1年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%的,应由股东大会以做出决议,并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。  √√正确

18、上市公司的董事、监事、经理在离职后一年内不得转让其持有的本公司股票。 ××错误

19、股份有限公司董事会召开会议时,董事应亲自出席,董事因故不能出席时,可以书面委托其他董事代为出席董事会。 √√正确

20、公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任,逃避债务严重损害公司债权人的利益的,应当对公司债务承担连带责任。 √√正确

21、有限合伙企业中有限合伙人可以以货币、土地使用权、机器设备、劳务出资。 ××错误

22、股票发行价格可以按票面金额,也可以超过票面金额,但不得低于票面金额。 √√正确

23、只有债权人才有权向法院申请企业破产。    ××错误

24、有限公司变更为股份公司,公司变更前的债权、债务仍由变更前的公司承继。 ××错误

25、公司为他人担保或者向其他企业投资,依照公司章程的规定 。由董事会或者股东会、股东大会决议,公司章程对担保或投资限额有规定的,不得超过其规定的限额。  √√正确

26、董事、高级管理人员可以兼任监事。   ××错误

27、《商业银行公司治理指引》规定,商业银行应当遵循真实性、准确性、完整性、及时性原则,规范披露信息,不得存在虚假报告、误导和重大遗漏等。  √√正确

28、某股份公司同次发行的同种类股票,每股的发行条件和价格是相同的。但单位和个人所认购的股份,可以支付每股不同的价额。    ××错误

29、股份有限公司成立后,即向股东正式交付股票。公司成立前不得向股东交付股票。  √√正确

30、股东大会召开前20日内或者公司决定分配股利的基准日前5日内,不得将受让人的姓名或者名称及住所记载于股东名册。  √√正确

31、公司持有的本公司股份应当分配股利。 ××错误

32、公司的公积金可用于弥补公司的亏损、扩大公司生产经营或者转为增加公司资本。但是,资本公积金不得用于弥补公司的亏损。  √√正确

33、公司的发起人、股东在公司成立后,抽逃其出资的,由公司登记机关责令改正,处以所抽逃出资金额5%以上15%以下的罚款。 √√正确

34、公司不依照本法规定提取法定公积金的,由县级以上人民政府财政部门责令如数补足应当提取的金额,可以对公司处以20万元以下的罚款。  √√正确

35、公司在合并、分立、减少注册资本或者进行清算时,不依照公司法规定通知或者公告债权人的,由公司登记机关责令改正,对公司处以1万元以上10万元以下的罚款。    √√正确

36、公司成立后无正当理由超过六个月未开业的,或者开业后自行停业连续六个月以上的,可以由公司登记机关吊销营业执照。 √√正确

37、公司可以接受本公司的股票作为质押权的标的。    ××错误

38、根据《商业银行法》,商业银行分支机构具有法人资格,在总行授权范围内依法开展业务,其民事责任自行承担。     ××错误

39、商业银行在中华人民共和国境内可以从事信托投资和证券经营业务。可以向非自用不动产投资或者向非银行业金融机构和企业投资。   ××错误

40、商业银行发行金融债券或者到境外借款,应当依照法律、行政法规的规定报经批准。 √√正确

41、商业银行可以用同业拆借拆入的资金发放贷款或者用于投资。   ××错误

42、商业银行可以向关联方发放无担保贷款。    ××错误

43、人民法院受理破产申请后,债务人对个别债权人的债务清偿有效。     ××错误

44、人民法院受理破产申请后,有关债务人财产的保全措施应当解除,但是执行程序不中止。  ××错误

45、人民法院受理破产申请时,出卖人已将买卖标的物向作为买受人的债务人发运,债务人尚未收到且未付清全部价款的,出卖人可以取回在运途中的标的物。但是,管理人可以支付全部价款,请求出卖人交付标的物。  √√正确

46、股东以本行股票为自己或他人担保的,应当严格遵守法律法规和监管部门的要求,不需要事前告知本行董事会。     ××错误

47、股东获得本行授信的条件应优于其他客户同类授信的条件。     ××错误

48、股东在本行借款余额超过其持有经审计的上一年度股权净值,不得将本行股票进行质押。  √√正确

49、股东特别是主要股东在本行授信逾期时,应当对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制。     √√正确

50、同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的三分之一。 √√正确

51、非上市银行股东特别是主要股东转让本行股份的,应当事前告知本行董事会。 √√正确

52、股东大会会议应当实行律师见证制度,并由律师出具法律意见书。     √√正确

53、董事会设董事长一人,可以设副董事长。董事长和副董事长由董事会以全体董事的过半数选举产生。商业银行董事长和行长应当分设。   √√正确

54、董事会会议应当有商业银行全体董事过半数出席方可举行。     √√正确

55、董事会召开董事会会议,没必要通知监事会派员列席。    ××错误

56、监事会可以设立提名委员会和监督委员会。   √√正确

57、监事会在履职过程中有权要求董事会和高级管理层提供信息披露、审计等方面的必要信息。监事会认为必要时,可以指派监事列席高级管理层会议。  √√正确

58、商业银行应当在章程中规定,独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于十五个工作日。     √√正确

59、监事可以列席董事会会议,对董事会决议事项提出质询或者建议,行使表决权。    ××错误

60、监事的薪酬应当由股东大会审议确定,董事会不得干预监事薪酬标准。 √√正确

61、商业银行披露的年度财务会计报告须经具有相应资质的会计师事务所审计。   √√正确

62、商业银行应当将股东大会、董事会和监事会的会议记录和决议等文件及时报送银行业监督管理机构备案。     √√正确

63、监事因故不能亲自出席的,可以书面委托其他监事代为出席,但一名监事不应在一次监事会会议上接受超过两名监事的委托。代为出席会议的监事应当在授权范围内行使权力。 √√正确

64、监事每年为商业银行从事监督工作的时间不应少于15个工作日。 √√正确

65、监事会应当对商业银行利润分配方案进行审议,并对利润分配方案的合规性、合理性发表意见。     √√正确

66、担任审计委员会、关联交易控制委员会及风险管理委员会负责人的董事每年在商业银行工作 的时间不得少于25个工作日。 √√正确

67、专职股东监事的薪酬执行延期支付制度。其绩效薪酬的40%以上应当采取延期支付方式,且 延期支付期限一般不少于3年。 √√正确

68、监事会拥有独立的费用预算,其行使职权的费用由商业银行承担。     √√正确

69、商业银行董事会对银行风险管理承担最终责任。    √√正确

70、单个自然人及其近亲属合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的2%。   √√正确

71、职工自然人合计投资入股比例可以超过农村商业银行股本总额的20%。 ××错误

72、商业银行分支机构自领取营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的,申请人应在开业期限届满前1个月向决定机关提交开业延期报告。开业延期不得超过一次,开业延期的最长期限为3个月。  √√正确

73、商业银行股东可以委托他人或接受他人委托持有商业银行股权。 ××错误

74、机构变更许可事项,农村中小金融机构应在决定机关作出行政许可决定之日起6个月内完成 变更,并向决定机关和所在地银监会派出机构书面报告。  √√正确

75、农村中小金融机构设立、变更和终止,涉及工商、税务登记变更等法定程序的,应在完成相关变更手续后1个月内向决定机关和所在地银监会派出机构报告。  √√正确

76、农村中小金融机构董事长、行长、分支行行长缺位时,不可以指定符合相应任职资格条件的人员代为履职。   ××错误

77、具有高管任职资格且未连续中断任职1年以上的拟任人在同一法人机构内,同类性质平行调整职务或改任较低职务的,仍需重新申请任职资格。     ××错误

78、法人机构因房屋维修、增扩建等原因临时变更住所6个月以内的,不需进行变更住所的申请但应在原住所、临时住所公告,并提前10日报告属地监管机构。 √√正确

79、因行政区划调整等原因导致的行政区划、街道、门牌号等发生变化而实际位置未变动的,不需进行变更住所的申请,但应于变更后15日内报告属地监管机构,并换领金融许可证。   √√正确

80、农村商业银行设立须经筹建和开业两个阶段。 √√正确

81、省联社公司治理机制考核办法规定,提交董事会、监事会审议的相关事项须经专门委员会审议,不得以专门委员会意见代替董、监事会审议意见。   √√正确

82、金融机构高级管理人员异地任职的,拟任职所在地银监会派出机构应当向原任职所在地银监会派出机构征求监管评价意见。 √√正确

83、金融机构董事(理事)和高级管理人员可以在获得任职资格核准前先行履职。 ××错误

84、拟任人曾任金融机构董事长(理事长)或高级管理人员的,申请人在提交任职资格申请材料时,还应当提交该拟任人的离任审计报告。   √√正确

85、农村商业银行应自领取营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的,申请人应在开业期限届满前1个月向决定机关提交开业延期报告。开业延期不得超过一次,开业延期的最长期限为6个月。  ××错误

86、农村商业银行分行、专营机构的筹建申请由其法人机构向拟设地银监分局或所在城市银监局提交,由银监分局或所在城市银监局受理,银监局审查并决定。  √√正确

87、法人机构变更名称,由银监分局或所在城市银监局受理并决定。 ××错误

88、分行、专营机构的终止营业申请,由分行、专营机构所在地银监分局或所在城市银监局受理,银监局审查并决定 √√正确

89、本人及其近亲属合并持有该金融机构1%以上股份或股金,不得拟任为农村中小金融机构拟任独立董事(理事) √√正确

90、商业银行对其主要股东或控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等单个主体的授信余额不得超过商业银行资本净额的百分之二十。  ××错误

91、同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过2家,或控股商业银行的数量不得超过1家。    √√正确

92、法人机构因房屋维修、增扩建等原因临时变更住所6个月以内的,不需进行变更住所申请。 √√正确

93、农村中小金融机构在境内外公开募集股份和上市交易股份的,由银监分局或所在城市银监局受理,银监局审查并决定,事后报告银监会。     √√正确

94、商业银行财务会计报告由会计报表、会计报表附注和财务情况说明书组成。   √√正确

95、签字注册会计师连续承担同一金融企业审计业务不超过3年。   ××错误

96、商业银行可以接受本行的股权作为质物。    ××错误

97、关联交易控制委员会由董事担任负责人。    ××错误

98、重点关联交易按照商业银行内部授权程序审批,并报关联交易控制委员会备案或批准。    ××错误

99、股东大会议事规则由商业银行董事会负责拟定,无需经股东大会审议通过。   ××错误

100、董事会在履行职责时,只需考虑所在单位情况,无需考虑外部审计机构的意见     ××错误

101、职工代表出任的监事由股东大会选举、罢免和更换 ××错误

102、商业银行发展战略由董事会负责制定并向股东大会报告。 √√正确

103、首席风险官的聘任和解聘由高级管理层负责并及时向公众披露。 ××错误

104、商业银行可自行进行财务审计,无需外聘审计机构 ××错误

105、董事和监事除履职评价的自评环节外,不得参与本人履职评价和薪酬的决定过程。 √√正确

106、高级管理人员不得参与本人绩效考核标准和薪酬的决定过程。  √√正确

107、同一股东可以既提名独立董事候选人又提名外部监事候选人    ××错误

108、金融机构收到监管机构撤销、取消董事(理事)和高级管理人员任职资格决定的,应当立即停止该人员的董事(理事)和高级管理人员职务,且不得将其调整到平级或更高级职务。  √√正确

109、商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构,且必须按行政区划设立     ××错误

110、国家机关工作人员不得兼任商业银行独立董事、外部监事。    √√正确

111、农村中小金融机构应将风险管理和内部控制考核纳入经营管理综合考核之中。     √√正确

112、商业银行应当对各项业务制定全面、系统、成文的政策、制度和程序,在全行范围内保持统一的业务标准和操作要求,避免因管理层的变更而影响其连续性和稳定性     √√正确

113、内部控制评价应遵循的重要性原则是要依据风险和业务发展的重要性确定重点,关注重点区域和重点业务     ××错误

114、公司治理是一种据以对公司进行管理和控制的体系 √√正确

115、银行公司治理是指控制、管理银行的一种机构或制度安排,是银行内部组织结构和权力分配体系的具体表现形式。   √√正确

116、风险管理的最基本要求与公司治理的核心内容是一致的。 √√正确

117、股份有限公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任    ××错误

118、公司的经营范围由公司章程规定,并依法登记。   √√正确

119、股份有限公司采取发起设立方式设立的,注册资本为在公司登记机关登记的实收股本总额。     ××错误

120、稳健公司治理是银行安全稳健运行的一项基本要素,如果不能有效地执行,就会影响银行的风险状况。  √√正确

121、董事会有责任保护银行及其股东的最大利益不因大股东(或控股股东)违法或不恰当的行为或影响而受到损害。     √√正确

122、《商业银行内部控制指引》规定,鉴于金融行业的特殊性,内部审计力量不足应及时调配,不得将审计任务委托社会中介机构进行。     √√正确

123、商业银行内部控制评价是指对商业银行内部控制体系建设、实施和运行结果独立开展的调查、测试、分析和评估等系统性活动。内部控制评价包括过程评价和结果评价。   √√正确

124、商业银行内部控制评价由中国人民银行及其派出机构组织实施。 ××错误

125、我国商业银行在计算资本充足率时,商誉应当从核心一级资本中全额扣除。  √√正确

126、商业银行分支机构高管人员未经监管部门任职资格批准,不得履行高管职责  √√正确

127、商业银行转型发展应当立足于差异化、特色化、专业化的发展战略,明确符合自身比较优势的市场定位,深耕细分领域,聚焦目标客户,不断提升核心竞争力。  √√正确

128、银行业金融机构监事会承担全面风险管理的监督责任,负责监督检查董事会和高级管理层在风险管理方面的履职尽责情况并督促整改。  √√正确

129、银行董事会只需制定政策,将本行数据质量管理纳入内控合规体系和战略规划之中,无需定期对其有效性和执行情况进行评估,具体执行可交由统计归口管理部门实施。 ××错误

130、如果少数股权主要是由于损益变化而带来的, 那么实质上属于内源性增长, 应该纳入内源性增长的计算中。   √√正确

131、银行资本的外源性增长主要依赖于:通过履行监管审批程序, 在证券市场上通过公开募股及定向配股等方式融资。不包括在债券市场上发行次级债券、可转换债券、混合债券等资本工具融资。  ××错误

132、金融许可证实行机构编码终身制原则,金融机构发生更名机构编码也不再改变     ××错误

133、商业银行变更注册资本不需要国务院银行业监督管理机构批准。 ××错误

134、商业银行调整业务范围不需要国务院银行业监督管理机构批准。 ××错误

135、商业银行修改章程不需要国务院银行业监督管理机构批准。    ××错误

136、董事会下设的风险管理委员会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。     ××错误

137、高管层负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系。    ××错误

138、中小金融机构应建立以绩效为核心的薪酬分配制度,将内控建设、合规管理、案件风险纳入绩效考核的范围。 √√正确

139、中小金融机构应按照《商业银行信息披露办法》规定要求,逐步完善信息披露制度以及相应的工作机制,保证信息披露的真实性和有效性。   √√正确

140、董事会应下设审计委员会。审计委员会成员不少于3人,多数成员应是非执行董事。审计委员会主席应由董事长担任。    ××错误

141、风险管理委员会是与股东大会、董事会、监事会并列的机构。  ××错误

142、商业银行应当至少每半年一次实施内部资本充足评估程序,在银行经营情况、风险状况和外部环境发生重大变化时,应及时进行调整。  ××错误

143、商业银行风险管理的目标不是要完全消除风险,而是将风险控制在可承受范围内,实现风险-收益的平衡。   √√正确

144、风险偏好是商业银行全面风险管理体系的重要组成部分,是高管层在考虑利益相关者期望、外部经营环境以及自身实际的基础上,最终确定的风险管理的底线。   ××错误

145、农村商业银行应通过董事会或通告等形式,就股权管理有关事项做出说明。  ××错误

146、农村商业银行只要按照监管部门的规定,将持股1%及以上股东的相关信息进行公示,接受社会监督,就不需要严格审核股东资质,并在入股前明确告知本行股权管理的政策和股东义务了。  ××错误

147、农村商业银行要按照监管部门要求,加强对股东和实际控制人的管理,穿透识别出资人并明确实际股东身份。对关联股东,要合并计算持股比例;对实际控制人,要确保其公开透明。 √√正确

148、农村商业银行要进一步完善董事会、监事会各专门委员会的设置,合理配置各专门委员会成员,明确承担各专门委员会日常事务的相关职能部门。要做实三农金融服务委员会,确保支农支大方向不变,主要资源投向“三农”和大中型企业。   ××错误

149、对农村商业银行董事长、监事长、高管人员以及对风险有重要影响岗位的工作人员,要严格执行绩效薪酬延期支付制度。当资产质量出现大幅下降或盈利状况明显恶化时,应严格限制相关人员的薪酬水平。金融市场业务人员的绩效薪酬应执行延期支付相关规定,配套实施风险损失延期追索、扣回制度,延期支付比例和期限不得低于信贷条线对应岗位员工。  √√正确

150、对隐瞒或提供虚假资料、违背承诺事项、存在干预机构正常经营等行为的股东,农村商业银行要建立“白名单”,并向属地监管部门报告。    ××错误

 

赞(0) 打赏
未经允许不得转载:志慧-人生历程 » 2020.08合规案防单选-考试题库整理
0

评论 抢沙发

  • 昵称 (必填)
  • 邮箱 (必填)
  • 网址

辛辛苦苦码字出教程,来个2块钱买瓶水吧。

微信扫一扫打赏